Приветствую Вас в моем блоге!
Как-то в комментариях к одной из статей на Дзене, произошел спор с читателем. Было это еще до начала СВО, то есть до легендарного февральского обвала российского фондового рынка. Уже особо не помню в чем была суть, но в общих чертах нужно было проверить какой результат принесли бы ежемесячные инвестиции 10 тыс. рублей в бумаги Алроса с реинвестированием дивидендов, начиная с 2018 года. И вот я заморочился и сделал все расчеты с помощью «экселя».
Сразу предупреждаю, все, что будет написано далее – вымысел, основанный на данных по стоимости акций, которые взяты из приложения моего брокера, и истории дивидендных выплат. Однако, это не означает, что история повторится в будущем. Моя цель – показать какие результаты могут приносить инвестиции на среднесрочном горизонте.
На днях мне на глаза попался этот файлик. И я захотел поделиться с вами этими данными. Только решил немного изменить условия. Во-первых, увеличим срок инвестирования до пяти полных лет и к ним добавим шесть месяцев текущего года. Таким образом, общий период «инвестирования» составит 66 месяцев. Во-вторых, так как 10 тыс. рублей уж очень неподъемная сумма для многих, мы сократим ее в 2 раза. Таким образом, мы будем «инвестировать» 5 тыс. в месяц.
Для удобства подсчета будем считать, что счет мы пополняем и покупаем акции один раз в месяц первого числа. Будем покупать полными лотами, округленными в меньшую сторону. Остаток средств переносится на следующий месяц. Комиссии за сделки не учитываем, они не значительные. Все полученные дивиденды реинвестируем и покупаем на них в следующее пополнение дополнительные акции. Полученные дивиденды считаем чистыми с учетом удержанного подоходного налога.
Итак, начнем. Что принесли бы нам инвестиции в компанию Алроса, начиная с 2017 года?
Первый год
В первой колонке порядковый номер месяца нашего «инвестирования». Во второй колонке указан месяц инвестирования. В третьей колонке взнос. В первый месяц он составляет 5 тыс. В следующие месяца к 5 тыс. прибавляется остаток с прошлого месяца (последняя колонка). В четвертой указана стоимость на 1-е число календарного месяца. В пятой колонке считается сколько бумаг мы можем купить в портфель. В шестой колонке мы округляем в меньшую сторону до целого лота. В последней колонке считаем остаток от взноса с учетом покупки целого лота.
Зеленая строчка – это выплата дивидендов. Дата – дата выплаты. Далее указываю величину дивиденда, утвержденного к выплате. Затем указана сумма акций к дате закрытия реестра. И в последней колонке сумма дивидендной выплаты с учетом удержанного подоходного налога.
Согласно данных из открытых источников, закрытие реестра акционеров для получения дивидендов было 20.07.2017 г. Дивиденды были зачислены 03.08.2017 г., поэтому реинвестируем мы их только в сентябре.
Далее все в аналогичном ключе.
Второй год
Третий год
Четвертый год
Пятый год
Шестой год (текущий)
В этом блоке в последней строчке указана текущая стоимость акции и общее количество бумаг в портфеле.
Подведем итоги нашего «инвестирования»:
✅ За 66 месяцев внесено на счет своих средств: 330.000 руб.
✅ Получено и реинвестировано дивидендов: 95.409 руб.
✅ Итого внесено на брокерский счет: 425.409 руб.
✅ Бумаг в портфеле: 4.620 шт.
✅ Стоимость позиции по состоянию на 07.06.2022 г.: 328.251 руб.
✅ Бумажный доход/убыток: -22,84%.
В настоящее время совет директоров компании еще не определился на счет выплаты дивидендов за второе полугодие 2021 года. По данным открытых источников, предварительная дата отсечки 04.07.2022 г. с прогнозируемым дивидендом 6,98 руб. на бумагу. Сумма возможной выплаты может составить около 28 тыс. руб. на которые возможно приобрести 350-400 дополнительных акций.
Как мы можем увидеть, на данный момент результат инвестирования получился не впечатляющим. Мы имеем бумажный убыток -22,84%. Но если понадобились деньги, то продав позицию, мы вернем почти все кровно заработанные средства, внесенные на счет со своего кармана.
Если же отсечку по результатам инвестирования сделать в конце 2021 года, то результаты были бы позитивными: на балансе было бы 4.260 акций, которые показывали бы бумажную прибыль 22,60%.
Если Вам понравился данный формат, ставьте лайки и пишите в комментариях какую бы кампанию хотели бы увидеть в следующей статье. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
