Что будет с российской национальной валютой? Будет ли дефолт / деноминация в 2022 году? В чем держать деньги, чтобы хотя бы сохранить?
Из акций мы выпрыгнули. Растет курс иностранных валют к рублю, который - отчаянно слабеет с началом военной спецоперации на Востоке Украины. Чтобы поддержать рубль, Центробанк ведет политику валютной интервенции и закрывает биржи:
- сначала 24 февраля на шорт, чтобы никто в панике не выходил из активов;
- теперь вот - утренняя сессия 25 февраля с 7 до 10 утра доступна только для валюты, опять же, вероятно, чтобы народ выходил из доллара.
Впервые в жизни я задумалась, ГДЕ хранить доллар США. Точно не в российском банке. (Ну не дома же под матрацем?). Как открыть счет в где-то в зарубежном банке? Где именно? С чего начать и чем закончить? Самой сложно первый раз, нашла тех, кто помогает.
Почему в воздухе висит рекомендация "сжигать доллар США"
- Дедушка Джо сказал, что введет такие санкции против России, что мы не сможем принимать никакие расчеты в его долларах.
Сегодня 24 февраля Сбер не попал в санкционный лист, зато попали ВТБ, Открытие, Совкомбанке и Новикомбанке. В итоге, в целом, мой торговый день БЕЗ акций - получился вполне приятным) А кроме доллара США есть и другие валюты.
У кого брокер "Открытие" - нехорошо. Вообще, банк-брокер под санкциями - это так себе история. Здесь преимущество переходит к брокерским конторам типа ФИНАМ, БКС.
- Если санкции введут, то все наши электронные доллары США, которые управляются Америкой, окажутся замороженными на счетах на долгие годы. Как в Иране сейчас.
- Также под угрозой валютные депозиты, валютные ипотеки.
- Отмена swift - раздутая история, на мой вкус, не самая страшная история.
В итоге, я начала думать, что и правда, может, надо бежать из доллара.
Но мы хоть и дети 90-х, зато хорошо умеем читать мемуары и анализировать. Ясное дело, что в 1994-ом я еще под стол ходила, однако политика Центробанка в 2022-ом году как-то уж очень напоминает мне "черный вторник" октября 30-летней давности.
Обвалится ли российский рубль сегодня? Не знаю, давайте порассуждаем.
Вспоминаем 1994-ый год и обвал российской национальной валюты: если ли похожие предпосылки в 2022-ом году?
Случилось то, что должно было случиться. Причиной обвального падения российской валюты стала фундаментальная слабость российской экономики:
- чрезмерное падение производства;
- снижение ВВП России на 15%;
- дефицит бюджета более 5% от ВВП;
- дефицит резервов менее 300 млн долларов;
- чересчур объемные валютные интервенции в августе-сентябре 1994 года в размере 3 млрд долларов.
В 1994-ом году кто-то внутри финансовой верхушки посоветовал продавать доллар США - и, как выяснилось, зря. Утром 11 октября 1994 года произошел резкий скачок курса доллара США к рублю с 3081 до 3926 рублей - и национальная валюта не выдержала.
Дело НЕ в слабой валюте. "Только здоровая экономика может иметь здоровую национальную валюту" (В. Геращенко)
Раскоординированность, несвоевременность, некомпетентность решений и действий федеральных органов власти - вот, что могло стать причинами обвала рубля в 1994-ом.
Что имеем в 2022-ом году? Предпосылки обвала национальной валюты России
- Валютные интервенции - это когда ЦБ скупает российский рубль на мировых финансовых рынках и тем самым создает искусственный спрос на валюту. Рубль укрепляется к доллару и другим валютам.
Важно, чтобы ЦБ не перестарался с интервенциями.
- Экономика РФ по официальным данным - в росте. Росстат уже предоставил первую оценку "О производстве и использовании валового внутреннего продукта (ВВП) в 2021 году".
- Росстат представляет первую оценку ВВП за 2021 год. Объем ВВП России за 2021 г., по первой оценке, составил в текущих ценах 130795,3 млрд рублей. Индекс физического объема ВВП относительно 2020 г. составил 104,7%.
- Индекс-дефлятор ВВП за 2021 г. по отношению к ценам 2020 г. составил 116,4%.
Номинальный объем ВВП в 2021 году составил 130 795,3 млрд руб. Индекс его физического объема относительно 2020 года – 104,7%.
Динамика ВВП и его компонентов в 2021 году относительно 2020 года обусловлена восстановлением экономической активности.
В составе ВВП расходы на конечное потребление возросли на 7,1%, валовое накопление увеличилось на 8,7%, чистый экспорт товаров и услуг сократился за счет опережающего роста импорта (+16,7%) по сравнению с экспортом (+3,2%).
Плюс у нас профицит бюджета, который мы не раздали в период пандемии населения.
- Если сейчас начать избавляться от доллара, получается, мы будет помогать Центробанку продолжать вмешательство и укрепление нацвалюты.
- Чем меньше людей в России держит деньги в иностранные валюте, тем крепче рубль. Может, поэтому выдачу долларов в кэш уже запретили в банкоматах? Заметили?
В чем держать деньги, чтобы они не сгорели в 2022-ом году
- В валютах: швейцарский франк, фунт стерлингов, доллар США, евро.
- Если дедушка Джо запретит использование доллара, то будут другие валюты. Это раз.
- Хотя вероятность того, что он запретит, минимальна, ибо у доллара сильный международный имидж - и вряд США захочет его терять, переставая быть мировой резервной валютой. Это два.
С другой стороны, оставаться в российском рубле теперь уж точно как-то страшно: а вдруг опять превратится в фантик?
Поэтому завтра на утренней сессии я выставлю заявку на покупку инвалюты. Наконец-то, соберу валютный портфель. Средняя цена доллара в течение 2022 года 70-75 руб. Вот и будем ожидать, когда она спустится.
Страшно, если ЦБ РФ начнет и дальше тратиться золотовалютные резервы на покупку рубля и увеличение его предложения внутри страны. Как бы слишком много не потратили.
С другой стороны, тот объем обвала, который мы проживаем сейчас, - такого не описывает НИ один кризис прошлых лет. 50% падения котировок и капитализаций компаний за час - Мосбиржа не помнит такого.
Неужели мы повторяем депрессию 1929 года в США, которая как раз приходится по циклам Кондратьева на 2015-2025 годы?
Получается, что риски всё выше. В акции сейчас нельзя, облигации в падении. А значит, остается кэш - в инвалюте или рубле. Я - за первое)
