Инвестиции в фондовые индексы или в компании? Что сегодня выгоднее? Конечно, это самый популярный и болезненный вопрос. Я всегда был на стороне отдельных компаний и отраслей. В статье расскажу подробнее.
Надо отметить, за последние годы индексы показывают положительный результат, но все равно проигрывают некоторым компаниям. Для примера, один из наиболее защищенных фондов, Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares, поднялся на 75% с марта 2020 года, а компания Advanced Micro Devices – на 170%. Тем не менее, индексные ETF очень привлекательны, так как чаще находятся в выигрышной позиции.
Но это касается долгосрочных инвестиций от 3 до 10 лет.
Как же быть сейчас? Куда можно вложиться и получить быстрый профит?
Сегодня сложилась интересная обстановка. Индексы при повышении процентных ставок подвергаются стагнации. Это связано с тем, что при таких условиях отдельные отрасли или компании будут проигрывать, другие наоборот, дадут прирост. Сегодня поговорим, как обстоит ситуация в банковском секторе.
Почему банки
Как известно, банки зарабатывают на процентах и комиссионных. В соответствии с ростом ставок, поднимаются процентные доходы, а комиссионные примерно остаются на месте. Также растет прибыль и за счет расширения спредов.
Важно понимать, что процесс повышения ставки идет в течение года, а доходы банковского сектора растут в геометрической прогрессии. Так за 2021 г. прибыль составила 2,4 трлн. рублей, а за 2020 г. – 1,6 трлн. руб. Прирост зафиксировался на более чем 50%. Как по мне, эти показатели отражают сложившуюся ситуацию достаточно наглядно.
Возможные перспективы
Из американских банков можно выделить – Citi. Анализ мультипликаторов показывает, что его активы самые недооценённые. Впрочем, если есть сомнения на покупку, можно брать SPDR S&P Bank: известный ETF, рентабельный и ликвидный вариант. Из новичков на рынке хорошо себя проявляет Capital One Financial Corporation – банк молодой, но перспективный.
Альтернативные отрасли для эффективных вложений
На пике сейчас находятся ценные бумаги автоконцернов BMW, Volkswagen, Geely. Хотя котировки значительно снизились, спрос сохраняется на высоком уровне.
Так же нельзя отрицать, что привлекательность производителей IT-технологий стремится вверх (Micron Technology, Qualcomm). Этому способствуют стремительное развитие IT-сектора и повсеместная цифровизация.
Заключение
Хочу отметить, что повышение ставок в банках происходит с опережением. Вкладывая средства в банковскую отрасль, вы застраховываете свои деньги от неблагоприятной обстановки.
