Какое право они имеют останавливать мои операции? Обычно именно с таким вопросом обращаются клиенты, счета или операции которых заблокировали. Однако, кредитные организации имеют не только право на блокировку, они обязаны это делать. Ставьте «нравится», сегодня расскажу, как избежать неприятности.
Особое внимание банков привлекают движения по счетам ИП и ООО. Тщательнее всего проверяют:
⠀
- Операции по счетам организаций, открытых менее полугода назад. Критерий спорный, но факт остаётся фактом: молодому бизнесу нужно аккуратнее вести дела.
⠀
- Операции клиентов, у которых наблюдается резкое увеличение оборотов по счёту. Если ваша фирма произвела фурор на рынке и удвоила доход, придётся собрать документы и подтвердить, что он легален.
- ⠀ Клиентов из высокорисковых областей. Под пристальным вниманием, как продажа металлов и горюче-смазочных материалов, строительство, транспортные услуги, так и розничная торговля.
⠀
- Расчёты с неблагонадёжными контрагентами. Даже если вы перевели средства в организацию, уже попавшую в чёрный список по незнанию, вам придётся обосновать экономический смысл этих действий.
⠀
- Снятие наличных. Об этом я уже писала подробнее в своем Инстаграм. Кстати, пытаться «спрятать» снятие наличных средств с помощью транзитных операций не стоит, такие действия тоже вызывают недоверие.
⠀
- Регулярные переводы одним и тем же ИП и физлицам. Лучше сразу перевести подрядчику 10000 рублей, чем сделать 10 платежей по 1000.
⠀
- Частое получение кредитов и займов. Чрезмерную любовь к кредитованию центробанк может посчитать признаком мошеннических действий.
⠀
Существуют методические рекомендации для физлиц, которые помогут избежать блокировки . Рассказать о них? Интересна ли вам тема?
#115фз #115-фз #115 фз #блокировка карты #ип #индивидуальный предприниматель #предпринимательская деятельность
