Есть несколько вещей, которые вы можете применить для снижения риска в долгосрочной перспективе. Как вы знаете, вы не можете полностью исключить свой инвестиционный риск, но вы можете работать над его уменьшением, чтобы максимизировать свою прибыль.
Вот несколько способов, которые вы реализуете сегодня, чтобы снизить риски:
Шаг №1. Используйте диверсификацию портфеля
Один из лучших способов снизить риск - распределить ваши инвестиции по разным классам активов, отраслям и секторам. Размещение всех ваших инвестиций в одном месте может быть довольно опасным, потому что вы подвергаетесь более высокому риску потерять большую часть своих инвестиций.
Здесь в игру вступает диверсификация. Это касается инвестирования в разные отрасли и использования разных инвестиционных продуктов. Таким образом, будет защищена общая стоимость вашего портфеля. Даже если одна из ваших инвестиций принесет убыток, вы сможете уменьшить его за счет прибыли, полученной от других ваших инвестиций.
Например, если вы вложили все свое состояние в одну компанию, и стоимость акций этой компании упала на 50%, то вы потеряете половину своих вложений за один раз. С другой стороны, если вы диверсифицируете свой портфель, вы сможете снизить свой риск.
Распределение активов
Акции, облигации и инструменты денежного рынка являются типичными классами активов для инвестиций. Однако вы также можете инвестировать в альтернативные инвестиции, такие как недвижимость, искусство, товары, фьючерсы и т. д.
Первое, что вам нужно решить, - это краткосрочные или долгосрочные инвестиции.
- Краткосрочная (торговля): это более рискованно из-за спекуляций и высоких колебаний на рынке (волатильности).
- Долгосрочные (инвестирование): это менее рискованно, поскольку рынок имеет тенденцию оставаться стабильным в течение более длительных периодов времени.
Некоторые инвестиции требуют краткосрочного планирования, а некоторые требуют долгосрочных планов. Например, недвижимость, как правило, является долгосрочным вложением, поскольку для повышения ее стоимости может потребоваться время.
Инвестирование в некоррелированные классы активов - это практика, используемая инвесторами для уравновешивания доходности своего портфеля без взлетов и падений. Другими словами, вам нужно найти классы активов, которые движутся в обратном направлении. Когда один актив падает, другой растет. В результате волатильность в вашем портфеле будет более плавной.
Шаг №2. Делайте ребалансировку
Долгосрочные инвесторы могут попытаться управлять рисками, периодически продавая вложения в акции или классы активов, которые заняли слишком большую часть их портфелей - это называется ребалансировка. Как правило, ее нужно проводить раз в год. Для этого нужно продать сильно выросшие активы и на эти средства докупить отстающие активы, которые показали низкую доходность.
Шаг № 3. Используйте метод усреднения
Усреднение означает инвестирование определенной суммы денег через регулярные промежутки времени независимо от рыночных показателей. При таком подходе вы инвестируете больше в акции, когда цены падают, и уменьшаете свои вложения, когда цены поднимаются. Таким образом, уравновешивается средняя стоимость.
Ключом к методу усреднения является тщательный выбор, куда вкладывать средства. Лучше всего покупать акции компаний и отраслей, которые, как ожидается, будут расти в будущем.
Шаг №4. Определите размер позиции
Еще один способ управлять рисками - просто ограничить свою подверженность риску. Если какая-то инвестиция более рискованна, чем другие, вы можете не инвестировать в нее или инвестировать лишь небольшую часть своего капитала, например, не более 5%.
Многие инвесторы используют этот тип подхода, чтобы получить доступ к более рискованным секторам, таким как биотехнологии или акции компаний с малой капитализацией. Потеря 50% от инвестиции в размере 2000 рублей будет менее разрушительной, чем от инвестиции в размере 20000 рублей.
Шаг №5. Определите время для покупок и продажи
Самое важное в любых инвестициях, будь то фондовый рынок или недвижимость, - это воспользоваться возможностью в нужное время.
Прежде чем инвестировать, проведите тщательное исследование всех аспектов своей стратегии. Лучшее время для покупки акций - это когда рынок падает. Таким образом, вы сможете покупать хорошие акции по более низкой цене. Имейте в виду, что вы никогда не должны пытаться рассчитать время на рынке.
Еще одна важная вещь - знать, когда продавать свои активы. Если одна из ваших инвестиций идет не так хорошо, как ожидалось, или идет в убыток, вам придется продать ее, чтобы защитить свои деньги. Вы также можете продать с прибылью, когда на рынке все хорошо.
Что нужно помнить для успешных инвестиций?
Вкладывай только то, что можешь позволить себе потерять
Это должно соблюдаться, как правило, при любых инвестициях. Нецелесообразно вкладывать все свои сбережения, всегда храните небольшую сумму денег в подушке безопасности.
Не становитесь слишком жадными и не вкладывайте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять. Не рассматривайте инвестиции как лотерею, потому что за акциями стоит реальный бизнес.
Ваши инвестиции могут быть очень прибыльными, но в то же время могут привести к убыткам. Инвестируйте с умом, чтобы защитить себя от убытков.
Долгосрочное инвестирование
Рынок колеблется на регулярной основе. Долгосрочные инвестиции на самом деле предлагают вам более стабильную прибыль, особенно если у вас есть 5-10-летний инвестиционный план по вашим акциям.
Долгосрочные инвестиции приносят больше прибыли и меньше убытков по сравнению с краткосрочными инвестициями.
Какие инвестиции являются наименее рискованными?
В идеале вам нужно сочетать более рискованные инвестиции и наименее рискованными инвестиции, которые предлагают хорошую прибыль с минимальными рисками. С учетом всех обстоятельств, наименее рискованными инвестициями с наилучшей доходностью являются фонды.
Облигации тоже довольно безопасны, онии предлагают более высокую процентную ставку, чем банковский вклад.
Считается, что вложения в драгоценные металлы безопасны, особенно во время рецессии. Точно так же недвижимость - еще один безопасный вариант инвестиций, если вы планируете инвестировать в течение длительного периода времени.
Инвестирование может быть отличным способом накопления богатства с течением времени, но управление инвестиционными рисками должно присутствовать у каждого инвестора. При правильном управлении рисками вы сможете получать безопасную и стабильную прибыль независимо от рыночных условий.
Если вы хотите узнать и о других постулатах инвестирования - приглашаю вас на свой бесплатный онлайн марафон, где я подарю вам в подарок руководство начинающего инвестора.
Спасибо за то, что дочитали до конца. Буду рада вашей обратной связи и лайкам, если статья была для вас полезной :)
Читайте также:
