Приветствую, друзья! Что будет в сегодняшнем выпуске:
раскрою секрет одной из моих финансовых целей, определю планируемую доходность портфеля и его состав, а также дам много других интересностей для вас!
Напомню, что я веду несколько инвестиционных портфелей. Цель одного из них – сформировать капитал для платного высшего образования дочери и получить через 6 лет, к июню 2027 года сумму в 1 млн. 200 тыс рублей. Для этой цели я ежемесячно инвестирую в этот портфель 10 тыс. рублей.
На образование в каком ВУЗе хватит этих средств, просите вы?
Отвечу: на образование в любом государственном региональном высшем учебном заведении (технической или гуманитарной направленности).
На данный момент обучение в Чернозёмном регионе обойдётся примерно 500 тыс. рублей. С учётом 10% инфляции через 6 лет получается сумма в районе 1 млн.
По моим примерным расчетам доходность портфеля позволит мне по окончанию срока инвестирования получить даже больше - 1 200 000 рублей.
Так что 200 тыс. будет приятным бонусом!
Кстати, в школе FIN-RA на бесплатном марафоне вы можете просчитать все свои цели и начать инвестировать.
Дочка учится отлично и, конечно, в глубине души мы рассчитываем на возможность получения ею бесплатного образования. В этом случае капитал можно будет израсходовать на приобретение жилья, вложения в собственное дело. Вариантов может быть сколько угодно.
Мой портфель индексный, умеренный, поэтому максимальная доходность, на которую я ориентируюсь в размере 12- 15% годовых.
Биржа и брокерский счет – это не финансовая пирамида, поэтому доходность, на которую я ориентируюсь умеренная, но в отличие от радужных обещаний мошенников более чем реальная.
При условии 12% доходности мой капитал через 6 лет составит чуть более 1 млн 50 тыс. При доходности 15% капитал будет 1 млн. 200 тыс.
Повторюсь, что оба варианта будут соответствовать моей финансовой цели.
А что, собственно, внутри моего портфеля?
Портфель у меня среднесрочный (6 лет), что конечно не может не накладывать отпечаток на инвестиционную стратегию. На данный момент общее целевое распределение активов в портфеле умеренно-рискованное, а кто-то назовёт его и консервативным:
· 50% акции,
· 30% облигации,
· 20% золото.
Внутри класса акций распределение следующее:
· США – 30%
· Китай + развивающиеся рынке без России и СНГ 30%,
· Развитые рынки без США - 20%
· Россия и СНГ - 20%
Внутри класса облигации распределение выглядит так:
- Еврооблигации российских компаний -33% ( с валютным и рублевым хеджем в пропорции 50/50)
- Краткосрочные гособлигации США -33% ( с валютным и рублевым хеджем, с индексацией на инфляцию в пропорции 33/33/33)
- Высокодоходные облигации развитых рынков -33%
Золото:
ETF от Finex и БПИФ от ВТБ в пропорции 50/50
На данный момент портфелю 10 месяцев. Он только преодолел важный психологический рубеж в 100 тыс и будет продолжать ежемесячно прирастать на 10 тыс.
Если вам интересна более детальная структура моего портфеля и расчёты, то задавайте вопросы в комментариях, все расскажу и покажу🙌, а также подписывайтесь на канал и следите за ежемесячными докупками и пополнениями.
Читайте предыдущие выпуски:
Дневник инвестора. Выпуск 1