Хорошая диверсификация помогает инвестору преодолевать экономические потрясения без больших потерь. Для описания такой стратегии простыми словами подойдет выражение – “не кладите яйца в одну корзину”.
Диверсификация происходит по 4 направлениям: по видам активов, по странам, по секторам и по компаниям. Коротко разберем каждый.
1. По видам активов
Ваш портфель в разных пропорциях может содержать:
• акции,
• облигации,
• ETF.
Все просто: рост одних активов может уравновесить падение других. На рынках бывают плохие времена не только у отдельных бумаг, но и у классов активов. Например, сейчас облигации не пользуются популярностью у инвесторов из-за низких ставок, а ETF, напротив, становятся все хайповее. Но все может довольно быстро измениться. Так что составлять портфель из одних ETF (только потому что они сейчас на пике популярности) — опрометчиво.
2. По странам (валюте)
Даже если ваш портфель в основном состоит из бумаг фондового рынка США, нельзя забывать и о покупке ценных бумаг российского, азиатского и европейского рынка. Это позволяет снизить политические и валютные риски ваших инвестиций.
3. По секторам
В 2000 году лопнул "Пузырь доткомов". Акции IT-компаний перестали падать лишь в 2002.
За это время индекс NASDAQ Composite снизился более чем на 78%. Много инвесторов, которые не соблюдали правило диверсификации, потеряли большую часть капитала. Почему? Они вложили все свои средства в IT-сектор и не стали добавлять в свой портфель акции других отраслей.
4. По компаниям
Целая отрасль не должна быть представлена одной бумагой. Вместо того, чтобы выбирать между Pepsico ( $PEP ) или Coca-Cola ( $KA ), Роснефтью ( $ROSN ) или Лукойлом ( $LKOH ), можно купить обе бумаги и не бояться, если кто-то из них вырвется вперед.
Диверсифицировать портфель нужно по всем возможным параметрам: от стран-эмитентов до конкретных компаний. Так вы сможете защитить свой портфель от сильных просадок.
Соблюдаете ли вы правила диверсификации? Успели ли уже обжечься на этом? В каких отраслях вы покупаете акции?
Читайте наш сайт InvestFuture.
Подписывайтесь на нас в Телеграме:
@InvestFuture — объясняем про инвестиции просто
@if_stocks — наша аналитика и обзоры компаний
@if_market_news — новости рынков круглосуточно
Смотрите нас в YouTube — новый выпуск каждый день.
