Вы много лет с ним сотрудничаете и вот вам банк говорит, что с данным контрагентом дружить больше не надо, плохой он…
А как не дружить то … он товар уже поставил или услуги оказал и вы ему обязаны заплатить.
Вы пытаетесь решить проблему, предоставляете в банк все договоры с этим контрагентом доказывая реальность сделки, но банк отказывает в проведении операции и грозит блокировкой счета…🙅🏻
Спасение контрагента дело рук самого контрагента !!!
Если контрагент в черном списке, то выбраться от туда он может только сам.
Но на это уйдет 1,5-2 месяца.
А что делать сейчас? Как убедить банк провести операцию?
Ох не легкая это работа, убедить в чем нибудь финмона...
💡 Но есть один секрет. Давайте подумаем логически:
У каждого банка есть свой отдел финансового мониторинга, и ваш контрагент обслуживается в другом банке и тот отдел финансового мониторинга претензий к нему не имеет. Но вы же не можете попросить вашего контрагента предоставить выписку из его банка в ваш банк и все его договоры с его контрагентами и раскрыть его схему ведения бизнеса, это как бы коммерческая тайна.
☝🏻Главное, репутация вашего контрагента в его банке положительная и это вам надо доказать вашему банку.
А как?
А просто … в такие моменты я горжусь тем, что знаю все инструкции ЦБ!!!
✅ Ваш контрагент обращается в свой банк и просит предоставить ему письмо О ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ КЛИЕНТА
Запросить такое письмо у банка ваш контрагент вправе на основании п.2.8 Приложения №2 к Положению Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П
"Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Далее … ответ от банка о деловой репутации ваш контрагент отдает вам и вы его предоставляете в ваш банк.
Шах и мат !!!
Этим же способом можно воспользоваться например, если вы обсуживаетесь в нескольких банках и один из них требует выписки из другого банка (знакомая история?) Вы можете предоставить не выписки, а письмо о деловой репутации !!!
⠀
Более подробно смотрите на нашем сайте - https://www.115fzhelp.com/
