115 ФЗ. Скорая помощь бизнесу.

Это удивительная махинация со стороны банка была мною раскрыта только благодаря моим клиентам. ⠀ Новая схема от ВТБ позволяет банку быстро блокировать карты и выгонять клиентов без объяснений. ⠀ Неделю назад ко мне обратился клиент с блокировкой карты - банк ВТБ 🙌 ⠀ Начали разбираться  - в личном кабитене уведомление: "Ваш счет арестован. Обратитесь в службу судебных приставов" ⠀ Не вопрос по 115ФЗ - идите к приставам. Клиент меня убедил, что никаких проблем с приставами у него нет, задолженностей нет и никаких исполнительных производств тем более...

У банка всегда есть план «загнать клиента в капкан» 😈 ⠀ Многие сотрудники банка не знают 115ФЗ вообще, не знают своих правил внутреннего контроля и самое страшное - не знают своей ответственности! ⠀ Кто знает? - сотрудники финмона банка, но остальных они почему-то не учат, хотя по требованиям ЦБ обязаны. ⠀ 🧐 Сейчас давайте представим ситуацию, почему они этого не делают: ⠀ клиент в блоке, у него на остатке миллионы и сотрудник банка ему говорит: ⠀ «У вас запрос был, вы предоставили документы, отдел финансового мониторинга их тщательно изучил и полностью разобрался в вашей деятельности...

Когда предприниматель в тупике, он начинает решать проблему смешивая это с эмоциями ... Он заложник ситуации,  несправедливость душит его, а несоблюдение банком законов, с помощью которых он мог бы защитить свои права, убивают его бизнес! 📉 ⠀ На этой стадии он готов подписывать составленные мной жалобы и в банк, и в ЦБ и даже в прокуратуру... ⠀ 😵 Но все обычно решается на уровне банка и клиент выдыхает...успокаивается и работает дальше, через какое то время вообще забывает о той ситуации несправедливости и беззакония Ну раз все решилось,  не будем жаловаться и наказывать ...

Я уже не "блокировала" клиентов, хотя у меня всегда в этом процессе был включён принцип разумности и адекватности. Многие руководители бизнес-подразделений были действительно благодарны за разъяснения действий отдела финансового мониторинга, за раскрытие причин и исправление репутационных рисков для банка без потери клиентов. ⠀ Несмотря на то, что ЦБ постоянно закручивает гайки для банка, а они уже для клиентов, я, работая, в группе поддержки операций и текущего контроля отдела методологии и процессов...

Я проработала руководителем несколько лет и очень увлеклась направлением по 115ФЗ. ⠀ Кабинет отдела финансового мониторинга был соседним и я часто туда заходила ☕️ ⠀ 🟠 В 2006 году я уехала в Краснодар, где мне поступило несколько предложений работы непосредственно в отделе финансового мониторинга. ⠀ Выбрав лучший для себя вариант я приступила к работе и через год наш банк попал под проверку миссии ФАТФ ⠀ 🟠 Работая в экспертной группе, сотрудничая с ЦБ и Росфинмониторингом я хапнула столько, что...