Несколько человек писали мне в телегу и интересовались моим мнением о том, что будет с рублем, стоит ли сейчас хранить деньги в рублях. Мое мнение, сейчас можно хранить сбережения в чем угодно, но только не в рублях (валюты недружественных стран тоже не подойдут, если только это не наличные).
Теперь давайте вместе по порядку, оценим ситуацию.
Из оперативных данных Минфина об исполнении бюджета за 2022 год (благо они еще не засекречены) мы видим, что дефицит бюджета по итогу прошлого года составил около 3,3 трлн. руб.! Прошлый, 2022 год, это худший год в истории России по этому показателю, хуже (ненамного) был только 2020 когда экономика встала.
Самую большую долю в структуре доходов занимают налоговые поступления от экспортеров сырья. При этом экспортная выручка нефтегазового сектора рухнула до рекордно низких уровней и продолжает снижаться. По итогам 2022 года Газпром продал в дальнее зарубежье на 46% газа меньше, чем в 2021.
Соответственно покрытие растущего дефицита и госрасходов за счет экспортеров становится невозможным. А между тем только на оборонку в 2023 году планируется потратить на 17% больше чем в прошлом! На национальную безопасность и правоохранительные органы выделяется 4,417 трлн рублей, это 15% общих расходов!! О каких мерах соцподдержки, пенсиях, инфраструктурных проектах можно говорить при таком бюджете!?
Но вернемся к дефициту, выручка экспортеров катастрофически падает, повышать налоги на бизнес, который не добила пандемия - это капля в море, о внешних заимствованиях можно забыть, занимать на внутреннем рынке тоже не получится, так как доверие к государству окончательно подорвано . Хотя в головах у некоторых умников, типа Рыбакова, рождаются идеи об очередных насильственных поборах с населения.
В итоге у Минфина есть только один выход - это денежная эмиссия, проще говоря сколько нужно столько и напечатать, это неизбежно приведет к росту инфляции и девальвации рубля, других вариантов просто нет.
Рубль будет обесцениваться быстро, поэтому хранить в нем сбережения нет никакого смысла. Покупать валюты недружественных стран, тоже не стоит, если это только не наличные. Даже если операции с такими валютами окончательно запретят, черный рынок никуда не денется, наличку обменять сможете, а вот снять в банке вряд ли.
Хорошие варианты для сбережения средств в текущих условиях - юань и золото, это то что доступно в России. Юань можно свободно купить на бирже, про золото напишу позже подробнее.