Вот и подходит к концу 2022 год. Подарки всем клиентам отправлены. По крайней мере, тем, кто находится в РФ. Потому что доставить съедобный подарок в другую страну пока не получается JРазумеется, мы всегда стараемся порадовать своих клиентов! А это значит, самое время не столько подвести итоги, сколько рассказать, как прошел наш 2022 год. Да и к тому же много вопросов было по поводу сопровождения, о нем расскажу далее.
Главным разочарованием этого года стали зарубежные фонды на акции РФ, которые и внесли сумятицу в те портфели, где они были. Дальнейшая судьба данных фондов пока под вопросом. А именно: будут ли они расформированы или продолжать существовать. Пока они ничего не продали и активы лежат у них на балансе, поэтому остается только ждать.
У фонда FLRU тоже пока все лежит на балансе.
В остальном портфели, где не было РФ, показали себя хорошо (согласно динамике широких классов).
Портфель с аллокацией 60/40 в этом году упал на 33%, наши портфели со схожей аллокацией показали даже результаты лучше.
В нашем арсенале есть портфели практически со всеми аллокациями. И чем меньшая доля акций и длинных облигаций была, тем лучше результат! Все, как по учебнику. Поэтому нет смысла сюда кидать кучу скринов. Почему там была другая аллокация, спросите вы? Объясняется это иными горизонтом и назначением денег, а поэтому отличается и наполнение, а значит, и динамика.
Но наше главное отличие — в том, что мы не стараемся обыгрывать рынок. Все наши портфели — индексные. Рыночные, поэтому мы уверенно можем сравнивать их с бенчмарками и видеть, что они показывают такой же результат, а в этом случае даже лучше.
Изюминка нашего сопровождения заключается в другом. Если по существу, мы полностью покрываем нашу комиссию работой с опционами и периодической покупкой индекса волатильности, когда начинает пахнуть жареным. (А недавно и путы купили, если помните) Так, на каждый доллар нашей комиссии в этом году мы сделали 3 доллара на продаже опционов и волатильности! То есть в 3 раза перекрыли расходы на нас. Получается, что портфели для клиентов самоокупаются! Ибо сам инвестор вряд ли бы возился с опционами. Помимо всего прочего, было собрано достаточное количество бумажных убытков (благодаря медвежьему тренду). Не стоит, конечно же, забывать и о поддержке, о консультациях по всем вопросам и т.д. Это при том, что мы работаем не только с биржевыми активами.
Я бы показал и работу с опционами, правда, из скрина все равно ничего не будет понятно. Отчет сложный и четко не показывает, что собрано именно столько.
Рекордным в этом году стал портфель одного нового клиента, только на этапе формирования позволивший премиями собрать больше 4% и обеспечивший уже ближайшие 4 года бесплатное сопровождения. Но это был рекорд, следующий результат на уровне 3%.
К тому же весной этого года все портфели были значительно ребалансированы с учетом новых рисков, о чем я подробно писал в статьях, которые доступны на канале.
Безусловно, история с опционами касается зарубежного рынка. На рынке РФ мы иначе отрабатываем свою комиссию. Если говорить откровенно, то 1% комиссий на рынке РФ — это и так самый минимальный порог. Попробуйте найти ниже! В итоге у человека все финансы под контролем, он всегда может обратиться за советом и получить взвешенный ответ. Или обратиться с проблемой и найти решение — начиная от того, что делать с новыми деньгами, и заканчивая тем, как ему структурировать портфели или выстроить наследование.
Ключевые цель и задача нашего сопровождения — сделать так, чтоб наша комиссия не вредила долгосрочным портфелям, что подразумевает сотрудничество долгое и ВЗАИМОВЫГОДНОЕ. Именно поэтому порог входа — от 1 миллиона долларов. Однако с марта 2023 года мы поднимаем планку до 3 миллионов, потому что количество мест у нас ограничено. Да и подобные условия еще нужно поискать на рынке.
В остальном портфелях ничего не изменилось с марта, а о том, что добавили путы - писал на канале. И ключевой план на 2023 год, как сейчас любят писать многие фин.блогеры - это следовать намеченному плану!
На этой оптимистичной ноте я хочу поздравить всех с наступающим Новым годом и Рождеством! Пожелать крепкого здоровья, огромной любви, благополучия и Божьего благословения. А со всем остальным поможет сопровождение, или доверительное управление. Называйте как хотите! (https://ftg.limited/upravlenie-blagosostoyaniem)
До новых встреч в новом году!
P.s. было много вопросов по поводу сопровождения. Надеюсь, что ответил:)