Третий квартал 2022 - оценка 1 звезда, никому не рекомендую. Мне вообще не понравилось, где оставить отзыв?
Да-да, даже не начинаю, мы с вами договорились особо без эмоций и про инвестиции, постараюсь придерживаться. Итак, что там с нашим рынком и портфелями с начала года? Я, конечно, не про российский рынок, даже смотреть на его конвульсии страшно. Хоть и немного смешно, если в этом не участвовать. Так что давайте про зарубежные рынки, на которых мы резвимся.
S&P 500 с начала года упал на 24.69%, NASDAQ упал на 33.42%. Рынки всегда опережают экономику. Столь сильное падение на рынке показывает, что инвесторы массово ожидают рецессии в США, а то и чего похуже. С одной стороны, всё плохо. С другой стороны - я считаю, что упасть они должны еще как минимум на столько же. Позавчера на эту тему состоялся интересный разговор с крайне уважаемой личностью, потом поделюсь отдельно.
Как себя на этом фоне чувствуют наши портфели?
Начнём с портфеля, которого у клиентов нет. Мой личный эксперимент. Результат я впервые посмотрю вместе с вами, по моим ожиданиям тут будет самая кровищща )) ну, для того этот портфель и нужен!
Экспериментальный портфель:
AB International Health Care -18,02%
FT US Opportunities -34,95%
FT Asian Smaller Companies -27,53%
FT Technology -41,06%
iShares MSCI Thailand -15,08%
MFS European Smaller Companies -38,59%
Morgan Stanley US Growth -52,55%
SCH US Small & Mid Cap Equity -19,32%
Итого – минус 31,57% на весь портфель. Прекрасная иллюстрация на тему пассивного инвестирования и диверсифицированного по рынку портфеля. Если ничего не делать, то какое-то время придется посидеть в такой просадке. Портфелю идёт пятый год, в моменте получается, что денег в нём на 20% меньше, чем было вложено. Еще с годик будем падать, а потом сколько еще из всего этого выбираться? В долгосрок отрастет и всё такое - это, конечно, да, мне-то норм. Но среднестатистическому инвестору - вообще не норм. Потому я и топлю за то, что всему свое время. Последние пару лет, и пару лет будущих - не время для пассивного инвестирования.
Едем дальше, "Портфель Investbase". Он не един для всех клиентов, поэтому тут диапазон:
Лучший результат на клиентском портфеле с начала 2022: -9.78%
Худший результат на клиентском портфеле с начала 2022: -13.37%
В следующей статье поподробней рассмотрим, что там внутри портфеля. Результат, безусловно, значительно лучше рынка, но всё равно просадки не очень приятны. Портфель находится в рыночно-нейтральной позиции, чтобы без особой волатильности пережить период медвежьего рынка, а затем уже полноценно войти в рынок, когда настанет время.
А вот теперь, по традиции, приятная часть! Результат работы основного портфеля с начала 2022 года:
GE Растущие акции: +0,66%
SA Биржевые фонды - ETF: +1,06%
EWP Волны Эллиотта: +10.07%
Итого +5,45% на весь портфель.
Есть у меня пара клиентов, пенсионеры. 5 лет назад продали квартиру в Екатеринбурге, доверились нам, вложили деньги в этот портфель. За 5 лет счет удвоился, они планировали осенью этого года начать выводить себе по 1000$ в месяц на жизнь. Я их честно еще в январе предупредил, что в этом году особо доходности не ожидается, главное - не потерять. Они всё поняли, сказали, что до зимы запасов хватит. А потом придется выводить, даже если капитал будет понемногу уменьшаться. Сейчас пришел квартальный отчет - я посчитал, что за последний квартал у них набежало 3500$. Не удержался и радостно им написал, что можно расслабиться и спокойно оформить себе ренту! Доволен, как слон.
Я несколько последних лет твердил, что Волны Эллиотта пригодятся нам, когда рынок будет падать. И не ошибся! Еще как пригодились. Приятно :) цель +5% на портфель до конца года уже закрыли. Надо загадывать следующее желание. А получится ли +7%? Во время такого кризиса, когда падает вообще всё, показать такой плюс - этот кейс войдет в нашу историю, как вошел 2008-й год, когда этот портфель показал +8%...
Это был такой тонкий намёк на то, что все работало, работает, и, вероятней всего, будет отлично работать дальше.
Записаться на консультацию можно здесь:
https://investbase24.ru/
Иначе можно пропустить +30-40% роста, которые бывают в посткризисные периоды.
Автор: Иван Онищенко