Хочу вам сказать, будьте аккуратны Совкомбанком. Моей подруге буквально на днях заблокировали карту из-за того, что она перевела СВОИ и деньги своему мужу. Перевод был на смешную сумму в 461 рубля.
Они посчитали подозрительным денежный перевод между супругами. И из-за этого перевода, у нее и супруга заблокировали все карты БЕЗ предупреждения. На карте ВСЕ их деньги. Таким образом, этот банк незаконно оставил людей без средств к существованию. Причем источник доходов им прекрасно известен - с этой карты подруга налоги платит и в качестве самозанятой регистрировалась через них - там все максимально прозрачно. Абсолютно все документы по доходам предоставила, огромных денег не получает и не переводит.
Также они ОТКАЗЫВАЮТСЯ выдать деньги через кассу. Типа могут выдать только после проверки. Что там поверять не понято. И никто не несёт никакой ответственности. Они ни в какую не дают какие-либо бумаги о блокировке и отказе в выдаче средств. Вот прям вообще ни в какую. Как будто в шарашкину контору попала. В очереди в отделение банка, они точно также отказывались выдать вклад пожилой пенсионерке.
Они прикрываются федеральным законом 115. Что банк обязан выявлять операции , которые могут быть совершены в целях легализации доходов. Если ничего подозрительного не находят в течение 5 дней как правило счета активируют, если есть сомнения, просят предоставить документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств. Если выявлены поступления с сомнительных организаций или лицо от которого пришли деньги, попало в сомнительную схему с фирмой, эта статья применима к обнальщикам, выявляют схемы вывода денег.
Но по 115 ФЗ, блокируют, если на карту поступает доход с фирм, так сказать обналичка, а между родственниками переводы вообще не являются чем то сомнительным. При подозрении на это, сразу ограничивают движение по счету, но никак не полный блок и запрашивают документы на проверку. А в ситуации моей подруги, получается какое-то самоуправство. Данная ситуация вообще никак под нее не попадает, да и сумма перевода смешная.
У меня тоже скандал с этим банком. Я пользовалась их картами и переводили деньги с электронного кошелька, все было хорошо. А потом, спустя 2 года, моя карта ушла в минус. Я пришла в банк и выяснила, что я должна денег за овердрафт, типа я переводила и пользуюсь деньгами, а они должны там полежать. И за это мне комиссии дали! У меня дебетовая карта, никого кредита там никогда не было, другими словами, я платила процент за свои же деньги. Я все там в офисе высказала что думаю. Это мои деньги и если я их сняла мне так хочется! Почему я должна кому-то за свои же деньги? Короче, карты их я выкинула и долг этот не отдала и не собираюсь отдавать...Пусть хоть в суд подают, там думаю, разберутся. что их требования просто незаконны.
Так что НИКОГДА и НИКОМУ НЕ советую данный банк.
Может у вас тоже были подобные ситуации? Как это разрешилось? вернул ли банк деньги? Рассказывайте в комментариях.
