Избегайте этих любительских ошибок, прежде чем вложить все свои деньги в рынок.
Лена Бирс — домохозяйка. Она любит покупать акции технологических компаний во время рыночных падений. Джей Смит — бывший профессиональный игрок, перешедший с криптовалют на голубые фишки. Элоиза Грифф — специалист по данным. Он использует машинное обучение для анализа торговых моделей. А Мик Маллинс — бывший руководитель отеля — делает ставку на то, что рынок вот-вот рухнет.
Эти четыре трейдера-любителя используют разные подходы, но у них есть одно общее: они круто играют на одном из самых необузданных рынков и ежегодно возвращают себе от 20% до 60% прибыли.
Игра на рынке, конечно, сопряжена с риском, и есть множество историй о новичках, совершающих ошибки, не говоря уже о профессиональных инвесторах, которые потерпели неудачу во время беспощадного роста американских акций. Чтобы узнать, как избежать ловушек, Bloomberg News выбрал этих четырех ведущих игроков на eToro, цифровой торговой платформе с 14 миллионами пользователей, деятельность которой регулируется Управлением финансового надзора Великобритании. EToro позволяет людям копировать сделки инвесторов с проверенной репутацией, таких как эти четверо.
Они считают, что новички совершают ошибки, не инвестируя в долгосрочной перспективе и не имея возможности диверсифицировать свои портфели, используя как минимум 30 хорошо изученных имен. Исходя из своего опыта они рассказали об ошибках начинающих игроков на рынке:
Попытка «влиться» без тестирования торговых стратегий
В 2016 году Элоиза Грифф решила окунуться в рынок акций. Она сделала то, что делает любой хороший ученый, — экспериментировала. Грифф, будучи 30-летним научным сотрудником по машинному обучению в Оксфордском университете, использовала «демо-счет» на eToro для выполнения имитационных сделок с фальшивыми деньгами на сумму 100 000 долларов. Она сразу обнаружила, что пытаться рассчитывать время на рынке и ежедневно открывать и закрывать позиции — плохая идея.
Грифф любит искать закономерности в океанах рыночных данных. Когда в конце прошлого года индекс S&P 500 и другие контрольные показатели достигли рекордных максимумов, данные послали ей мощный сигнал: пора отступать. «Я консервативный трейдер, поэтому я закрыла 60% позиций в своем портфеле, и, хотя я не достигла максимумов января, у меня было спокойствие», — говорит она. Спустя некоторое время Грифф снова вернулась. Двумя из крупнейших холдингов в ее портфеле из 60 акций являются MasterCard и IBM. В этом году получила примерно на 20% больше прибыли.
Погоня за раскрученными акциями вместо исследований
Бросив школу в 14 лет, Джей Смит искал славы на виртуальных игровых полях киберспорта в качестве игрока в StarCraft — легендарной научно-фантастической военной игре. Со временем Смит, живущий на юге Англии, увлекся биткойнами и другими криптовалютами, а также акциями солнечной энергии. Он часами транслировал свои сделки и наблюдения на Twitch. Когда в 2018 году лопнул пузырь цифровых койнов, портфель Смита упал почти на 54%, и он усвоил болезненный урок об опасности ажиотажа.
В наши дни ставки 32-летнего игрока выглядят гораздо менее пикантно: производитель микросхем AMD и Microsoft — давние фавориты Смита. В этом году он начал покупать акции Home Depot и Lowe's — гигантов по ремонту жилья. Тем не менее он не стесняется брать на себя риск, когда ему это необходимо. Предвидя крах из-за коронавируса, он начал конвертировать большую часть своего портфеля в короткие позиции в феврале, делая ставку на то, что акции упадут. Это был хороший ход: он отыграл рост на 0,24% в марте, в месяц, когда индекс S&P 500 потерял треть своей стоимости.
Делать большие ставки вместо того, чтобы начинать с малого
Несколько лет назад, после того как Лена Бирс и ее муж продали свой отопительный бизнес в Бристоле, они решили вложить непредвиденную прибыль в акции. Бирс не захотела платить деньги управляющему. Она начала с малого, скупая скромные доли в известных компаниях, таких как британский розничный торговец Tesco. В конце концов она стала достаточно уверенной, чтобы переключиться на акции крупных технологических компаний, таких как Facebook и Netflix.
Бирс знала, что сосредоточение ее портфеля на технологиях — опасный шаг, и, конечно же, она потеряла 3,8% в 2018 году, когда индекс Nasdaq упал. Но она придерживалась своей стратегии. Когда индустрия восстановилась в 2019 году, дела пошли в гору и у Лены. Мать двоих подростков приобрела себе пляжный дом мечты на Средиземном море и квартиру в Лондоне.
Вложение необходимых вам денег через пять лет
Мик Маллинс говорит, что чувствовал себя слепой пьяной обезьяной, спотыкающейся в темноте, когда начал инвестировать в начале 2000-х годов. В конце концов Муллинс — британский эмигрант в Сингапуре — нашел свою опору, рано подключившись к компаниям, которые разрушали мировые отрасли, таким как Facebook и Zillow. В 2012 году он ушел на пенсию в 42 года в должности консультанта по гостиничному маркетингу, чтобы вести свой портфель. И он посоветовал друзьям следовать одному основному правилу: никогда не вкладывайте деньги, которые вам понадобятся, на дорогостоящие вещи, такие как дом или обучение в колледже.
Как и его коллеги-инвесторы eToro, Маллинс искренне верит в долгосрочное инвестирование. Он даже не любит заглядывать в свой портфель чаще чем раз в неделю. Но в мае он дрогнул. Он сомневался, что ралли S&P 500 и Nasdaq 100 было устойчивым, поскольку состояние мировой экономики ухудшалось. Поэтому он начал продавать индексы, а также быстрорастущие акции, такие как Tesla и Hertz, гигант по аренде автомобилей, который с 1 июня подскочил на 84%, хотя и обанкротился.
Вступайте в сложные сделки, прежде чем вы будете готовы
Наплыв новичков в приложениях для торговли акциями уже привел к печальным последствиям. В июне Robinhood пообещала изменить элементы своей платформы для торговли опционами после самоубийства 20-летнего пользователя, у которого на счету был отрицательный баланс более 700 000 долларов.
Соучредители компании заявили, что рассмотрят дополнительные требования к участникам, которые хотят использовать более продвинутые стратегии.
Одержимо проверять свой портфель
Может возникнуть соблазн продолжать следить за ежедневными колебаниями цен ваших акций, но, если вы будете делать это каждый день, это вызовет панические сделки и убытки.
Бирс рассказала, что со временем выработала терпимость к риску. После того как разразилась пандемия, она сопротивлялась панике. Вместо этого она сильно не рисковала и приготовилась пополнить свои позиции в давних «победителях», таких как Shopify, канадская компания электронной коммерции, которая в этом году взлетела на 148%.