Любой алгоритм-действие может давать сбой. А учитывая, что биржа всегда была сферой повышенного финансового риска, то минуса неизбежны. Многие трейдеры используют стратегии с разной долей эффективности в уменьшении этих минусов! Так за 20 лет выработана торговая стратегия: система правил Юджер. На сколько эффективна стратегия? Какие принципы и технику преследует стратегия? В чём различия в системе правил Юджер от мартингейла или иных стратегий? Эти и другие вопросы инвест-шоу «Герринвэй – Миллионером может стать каждый». А значит финансовый навигатор покажет путь к капитализму.
Каждый трейдер ищет свой "печатный станок денег", пробуя разные стратегии, алгоритмы и технику. Любой алгоритм-действие может давать сбой. Многие используют стратегии с разной долей эффективности в уменьшении этих минусов! За два десятилетия выработана беспроигрышная стратегия торговли: система правил Yurger. На сколько она эффективна? Какие принципы и технику преследует стратегия? В чём различия в Юджер от мартингейла и иных стратегий? И ту вам Наше с купюрой!
Правила фиксации прибыли и система правил усреднения с фиксацией прибыли при отыгранной просадки на отскоке усреднения – так называется стратегия по правилам "системы Юджер". Своё название эта торговая стратегия берёт от разработчика управляющего активами Герринвэй - Юрия Чумичева-Геррина. Система отработана годами, и окончательно доработанный в 2018 году, и уже 2019 принёс 96 прибыльных инвестидей (80%) из 119, а нефтекароновирусный 20 год принёс 72 прибыльных инвестидей (72%) из 102. Это отличнейшие показатели.
Структуру и доходность портфеля Юрия Инвестора за 2020 год можно посмотреть здесь
Структуру и доходность портфеля Юрия Инвестора за 2019 год можно посмотреть здесь
Стратегия усреднение позиций на просадке с дополнительными взносами - это инвестиционная стратегия, вектор развития инвестора - цитата автора системы.
Каждый инвестор надеется, что вложения будут приносить только прибыль. Но это ошибочно, так как угадать со 100% вероятностью, что выбранный актив будет всегда расти в цене - маловероятно. Но выход всегда есть — это стратегия усреднения.
Прелесть методики в её предельной простоте и эффективности. Но в определённых условиях. На ограниченном участке времени, многие угадывают моменты входа, покупая активы, которые показывают просто колоссальный рост. Но и такие инвесторы со временем ошибаются в своих прогнозах: когда после входа в рынок, цена разворачивается в обратную сторону и они начинают терять деньги. Иногда огромные деньги. Именно для нивелирования таких ситуаций применяется техника усреднения позиции. В чём смысл стратегии по усреднению убыточной позиции? Использование стратегии, в случае ошибки, не дает портфелю сильно дешеветь. И в идеале, в дальнейшем позволяет получать еще большую прибыль.
Торговля с усреднением основана на математической статистике и простой математике, а именно средней арифметической. В ее основе два принципа: Цена не может постоянно двигаться в одну сторону и рано или поздно она должна развернется. Вторая - покупая дешевеющие акции, вы снижаете их среднюю стоимость в портфеле. Если цена акции в портфеле подешевела, вы докупаете их еще. Далее, если цена продолжает идти вниз, повторяете цикл. Таким образом средняя цена акции в вашем портфеле постоянно снижается и когда произойдет рост, вы сможете получить гораздо большую прибыль, чем при единовременном простом инвестировании.
Как это происходит на практике? Допустим вы купили акций по 100 рублей. Котировки упали на 10 рублей и акции стоит 90 рублей. Убыток 10 рублей или 10%. Покупаем дополнительно еще акций, но уже за 90 рублей. Теперь вде акции на сумму 190 рублей, или средняя цена каждой - 95. И теперь чтоб выйти в безубыточность, нам достаточно роста цены всего на 5 рублей. А папирка достигнет первоначальных - 100 рублей - благодаря методу усреднения, мы даже получим прибыль - 5 рублей с акцию, или 10 рублей на пакет!
Основное правило инвестирования гласит «покупай дешево, продавай дорого!». И хотя выглядит довольно просто, не все инвесторы способны его придерживаться.
Когда на рынке идет обвал цен на несколько 10%, казалось бы — вот оно самое удачное время покупать подешевевшее. Но именно в этот момент большинство людей парализует страх, а вдруг война, а меч в ломбарде, а вдруг цены упадут еще и купленное сейчас, казалось бы по дешевке, ещё через пару месяцев падения, будут считаться дорогими.
О, да. Для того чтобы удачно инвестировать деньги, нужны всего две вещи: выбрать удачное время входа и правильно подобрать нужные акции. Чего не понятно, всё-ж рассказано! Проблема в том, что на долгосрочном интервале времени это не удается практически никому.
Усреднение помогает решить все эти проблемы и получать прибыль именно в долгосрочной перспективе. Не нужно постоянно искать моменты входа, бояться, ещё большего, падения цены, или дороговизны актива. Тут требуется, покупать активы через равные промежутки времени или уровней просадки на определенную сумму.
Видеолекцию от Юрия Инвестора по теме " Торговая Стратегия Юджер" можно посмотреть на ютуб канале нашего Инвест-шоу Герринвэй.
Именно регулярность и дополнение взносов определяет эффективность стратегии. Независимо от того, находится ли рынок на подъеме, падении или топчется на месте — покупайте регулярно. По дорогой цене, по дешевой. Все равно. Цена взлетела вверх - купите меньше акций, цена упала - достанется на эту же сумму больше акций. Ну конечно же хочется дешевле и побольше! Тогда анализируйте!
Стратегии усреднения в инвестициях наиболее эффективна в долгосрочном периоде на фондовом рынке, хотя могут применяют и в спекулятивном трейдинге. Если при инвестировании положительный эффект накапливается годами, то при краткосрочной торговле можно буквально за день (или даже за несколько минут) вывести убыточную позицию в прибыль. Но здесь есть свои нюансы, о существовании которых вы дожны знать заранее во избежания проблем.
Стратегия Юджер рассчитана в первую очередь на торговлю свои личные деньги, когда можно «бесплатно пересидеть» негативный период спада, пока цена не развернется в нашу сторону.
Если вы торгуете с плечом, то к любому методу усреднения нужно относиться очень осторожно, т.к. любое длительное движение цены против вас способно поглотить все ваши деньги. И даже если плечо всего 1:3, то следует помнить, что каждый день использования плеча, несёт списание брокерской комиссии по кредиту, а в период дивидендной отсечки, депозит шортиста уменьшится на уровень дивидендов. Удерживая кредитную позицию несколько месяцев, да еще постоянно усредняя её, может набежать немаленькая комиссия, которая способна съесть всю вашу потенциальную прибыль.
Для успешного применения усреднения в трейдинге, помнить: у вас должны быть на счету дополнительные деньги, для усреднения при неблагоприятном исходе.
При добавлении позиций многие используют разные сценарии: кто одноразово инвестирует, кто усреднение по одинаковому количеству акций, а кто по сумме. А кто-то использует мартингейл. Мы же предлагаем – систему Юджер – метод юрийгеррина. Но проблема методов мартингейла и юрийгеринна заключается в прогрессии, где каждая последующая сумма сделка усреднения удваивается или утраивается. И для того, чтобы денег хватило на 5-ю сделку, то доля первоначальной одной сделки должна быть до 3% от всего портфеля.
Но есть и плюсы. Опять, акция упала со 100₽. нужно было пройти 10₽ падения до точки безубыточности от 90₽, то используя Юджер мы получим следующий расклад при Ac-3: 1 сделка — 1 акции по 100₽... 2 сделка — 3 акции по 90₽. Итого: 4 акции по средней цене (100 + 90 + 90+90) : 4 = 92,5₽ за штуку. Т.е точка безубыточности сместилась со 100₽, но уже на 92 рублей, а не 95₽ - как в первом примере.
Усреднение используют многие миллиардеры: Уорен Баффет, Джордж Соурэс, Инвестиционный Дом Рокфеллеров и Ротшильды. Есть и успешные представители в современном российском инвестсообществе, использующие усреднение, в том числе и Юрий Инвестор.
Основы усреднения Юджер лежат в правилах применении данного инструмента, и исходят от качества эмитента. Вообще предлагается практиковаться и работать с акциями имеющих листинг на Мосбирже и на биржах российской юрисдикции. Хотя система Юджер подходит ко всем предметам и площадкам торговли! Юджер-систем предлагает принять во внимание биржевую систему оценки качества эмитента: уровни листинга, группы, эшелоны... Как хотите.
Эти уровни распределяются по 4 группам: 1 эшелон - голубые фишки, крупнейшие 50 компаний страны. 2 эшелон - мене надёжные, но тоже крупные 40 компаний (Соллерс, Сургутнефтегаз, Камаз и т.д.). 3 эшелон - это акции с повышенным риском и непрогнозируемой внутренней политикой (а это около 230 компаний, включая американские). Из 3 эшелона, выделяется ещё одна группа «Д». Самая плохая группа с особо рискованными 20 активами, находящихся в процессе слияния, поглощения, дефолта, банкротства, с непонятным отчётами и управлением, или в стадии делистинга и исключения с биржи.
Теперь по правилам входа в сделку. Во-первых. Весь портфель предлагаю диверсифицировать на 30-50 эмитентов. Во-вторых. 1 эшелон осваивает 50%, второй - 30% и третий 20% от общей суммы депозита. Средняя доля актива в портфеле 2,5%. Но при первичном заходе в 1 эшелон, доля актива не должна превышать 12%, со втором эшелоне - не более 7% и в 3-ем эшелоне – доля не более 2% от общей суммы портфеля. Правило только на первичный заход. В-третьих. Важное понимание, что усреднение не является самоцелью захода в актив, а является инструментов исправления ошибок! И как для любого дела надо использовать и теханализ, и фундаментальный. Новостной обзор: позволяют учесть текущие настроения рынка и войти в сделку по более выгодной цене. В-четвёртых: зайти как можно дешевле по цене, как можно ближе к локальным минимумам и основным линиям поддержки. Ведь основная цель захода, получить максимальную прибыль с актива, не применяя усреднения. Ну и пятое. Определить заранее для себя свои уровни выхода при фиксации прибыли, и уровни просадки для сделок по усреднению. Это очень важно! Усредняться можно если есть перспектива сохранения эмитента в том эшелоне, в котором он числился изначально, без фатальных изменений. Касательно фиксации прибыли/просадки: сдесь система Юджер, предлагает ориентироваться по импульсным уровням Фибоначчи: усредняться на просадке -12,5%, а фиксить прибыль +23% профита.
Что же касается самой техники усреднения - эффективность в рамках, предложенных, правил системы Юджер. При падение цены ниже определенного уровня говорит нам о неверной интерпретации привлекательности бумаги. И пора применить инструмент, исправления ошибки. Усредняемся по уровню просадки от первичного захода в эмитент – это будет шагом усреднения. Каждому эшелону свой шаг усреднения.
1-му эшелону шаг усреднения каждые 10-15% просадки от первичного размещения (0-15%-30%-45%-60%-75%-90%; что даёт нам 1 заход и 6 шагов усреднения на 100% падения акции). По 2-му эшелону - шаг усреднения в 20-25% просадки от первичного размещения (0-20%-40%-60%-80%; или 1 заход и 4 шага усреднения на 100% падении). Для 3 эшелона - на 40-50% просадки от первичного размещения (0-40%-80%; 1 заход и 2 шага усреднения при 100% падении). Ну и для списка Д шаг усреднения на 70-80% просадки и производиться 1 раз (что даёт нам 1 заход и 1 шаг усреднения при 100% падении). Как видите заходя в актив, понимаем и принимем для себя возможность 100%-потери актива.
Изначально в риск-менеджмент закладывается привязка качества эмитента к наличию и шагу усреднения. Незабываем, что первичный заход делается при максимальном падении актива. Допустим. Акции Сбера стоили 270₽, и упали до 200₽. Делаем первый заход на 200₽, но акции пошли дальше вниз. Включаем механизм усреднения, и по правилам, акции Сбера из 1 эшелона располагают линии усреднения на 6 отметках 170₽ 140₽ 93₽ 56,₽ 23₽ 5₽. Эт что-ж должно такое случиться чтоб цена ушла до 5₽?
Пока что усреднились по первому эшелону максимум по двум шагам на просадке в -30%. В остальных случаях были сделаны правильные заходы в голубые фишки и по восходящей линии тренда. По 2-му эшелону, акции Соллерс стоили 600₽, но по корпоративным новостям упали до 470₽. Зашли в актив, но просчитался: акции пошли вниз. Так согласно правилам усреднения для Соллерс линии усреднения располагаются на 4 отметках: 375₽ 238₽ 187₽ 93₽. Но 20 год приказал нам долго жить. Думали дно, но постучали с низу и сказали, Вася ты там не задерживайся! И цена пошла на 200₽, где и усреднились. Но и здесь усреднились по 2 шагам (на 350₽ и 237₽) и теперь усреднённая акция стала стоить не 470₽, а 308₽. В 3-ей группе, так же по 1 разу в 10 эпизодах из 47 пришлось усреднится при просадке более 50%, уменьшая убыток/просадку до 3-6%. В группе Д усреднения безнадобности. К группе Д и 3-ему эшелону в целом, зайти только перед импульсом на Pump&Dump, и на 40%-ах роста выйти сразу. Pump&Dump может дать до 5% прибыли для всего депо, если словлен импульс. Но не дай боже не правильно интерпретировать "сигнал захода"!!!! Прощай 2% от депозита!
Если ищите где заработать деньги, как стать богаче, что надо знать по инвестициям, тогда вам на инвевтиционный канал Герринвэй. Основная идея «Герринвэй» - Развитие свободного общества по пути капитализма к всеобщему благосостоянию в определённой системе ценностей. Всё по инвестициям можно найти ВК в группе «Герринвэй», где сможете посмотреть реальный путь идущего к капитализму от иждивения до благосостояния. Нужно лишь просто в браузере набрать Юрий Инвестор и вот вам дети купюры в цвете – открывается мир инвестиций – Герринвэй.
Другие статьи, инвестидеи, проекты, выпуски, бизнесмодели, экономические и политические новости можно посмотреть на нашем канале в групе ВК "Герринвэй"
Что касается объёма усреднения. Тут правило едино для всех: в 3 раза большей суммой от предыдущей сделки. Если вложил 5К₽, то суммы к усреднению утраиваются: 15К, 45К, 135К; 405К; 1,2М, 3,6М; 11М; 32М; 98М. У меня первичный заход 45К в СБЕР, соответственно максимальная сумма для усреднения при 90%-ом падении понадобиться 48М, но как практика показала, не понадобилось, и ограничились 550К ₽, которые со 140₽ дали рост на 237₽ с усреднённой акцией в 149₽, при общей нереализованной прибылью в 58% - 342К ₽. Вложили 585К, получили 927К. А это ещё без учёта 60К₽ с дивидендов.
Деньги на усреднение позиций берутся либо с внеберживых прямых источников дохода. Либо с продажи актива с максимальным профит, либо с заранее зарезервированной суммы в кэше для усреднения. Акция должна достигнуть уровня прибыли не менее 23%. Фиксировать прибыль лучше по импульсным уровням Фибоначчи (12%, 23%, 35%, 50%, 61%, 100% и т.д.). Освободившуюся сумму направляем в тот же эмитент, но с дисконтом в 3%, либо на усреднение, либо на новую приоритетную акцию с перспективой роста. Кстати усреднённый пакет можно продавать и в профите 3%, 5%, 8%, но лучше по Фибоначчи. В общем всё просто.
Теперь обобщим правила стратегии Юджер.
Теперь рассмотрим сравнения и какую прибыль извлекут инвесторы от использования простого инвестирования и нескольких методов усреднения, включая Юджер, на проведанном эксперименте в 2018-2021 годах.
При простом инвестирование, которое предполагает единовременное и единоразовое размещение средств мы получаем в среднем 9% годового дохода.
При простом усреднение по одинаковому количеству акций, где предполагалось ровно через каждый год покупать одинаковое количество акций, тем самым меняя среднюю стоимость акции, мы получили годовую доходность в 9,5%.
При стратегии усреднения по сумме, где достигался положительный эффект за счет удвоения суммы при покупке дешёвых акций. Что принесло нам ежегодный доход в 10,3%.
При стратегии усреднения по Мартину Гейлу, где открывали/закрывали сделки или перекрывали просадки по одинаковым шагам в 12% при фиксации прибыли или усреднения убытка, увеличивая сумму. Что даёт нам уже 32% годового дохода!
При стратегии торговли по Юрию Геррину (система Юджер), где предлагается извлечение дохода от импульсных уровней Фибоначчи: при закрытии профита в 23% и тройного усреднения на 12% просадке, с открытием новых позиций ниже 3% закрытия предыдущей сделки. Что принесло нам 35% годового дохода.
В заключении. Стратегия усреднения не сделает вас гуру торговли. Она в первую очередь дает возможность инвесторам не ловить колебания рынка, постоянно отслеживая позиции и котировки, а с помощью простого алгоритма покупки, совершать постоянные сделки, тем самым сокращая риски получения убытков, сведя к минимуму человеческий фактор. Независимо от настроений и текущих котировок на рынке, постоянно идет добавления к позиции.
Здесь на стороне инвестора — время. Ведь на длительных интервалах, исчисляемых годами — стоимость акций в большинстве случаев только растет. Компании развиваются, а значит и стоить будут только дороже. Да и не стоит забывать про инфляцию. В мире естественным образом каждый год печатают дополнительные деньги, а это значит, что все само по себе только дорожает и акции в том числе - из 16 выпуска Юрия Инвестора.
На этом завершим обзор высокодоходной стратегии по правилам "системы Юджер". Главное – не рассматривать рынок только в качестве источника заработка, иначе неудачи не будут восприниматься как опыт, а приведут лишь к разочарованию.
Если вам понравилась наша статья:
Подписывайтесь на наши каналы и блоги, оценивайте, комментируйте, делитесь постами, приглашайте других, создавайте максимальный репост, принимайте участия. Задавайте вопросы. Нам это важно!
С вами было инвест-шоу «Герринвэй – миллионером может стать каждый». Каждый Идущий к капитализму с Юрием Инвестором. Юрий Инвестор создаёт Инвестиции, вместе создаём Россию благополучной! До новых встреч.
