Рано или поздно каждый задумывается об инвестициях. Если вы уже почитали и посмотрели много статей и видео на эту тему, то у вас может образоваться каша в голове.
Чтобы как то приблизительно сориентироваться, за какой срок вы достигните своей цели, например, финансовой независимости, можно набросать таблицу.
В неё необходимо забить следующие данные, пример приведу к долларах США:
- Инфляция по USD, в среднем за 10 лет, которая составляет 1,75%
- Сбережение в USD. Впиши свои сбережения.
- Пополнение в USD в год. На сколько будешь пополнять?
- Пассивный доход в USD в месяц. Впиши желаемый доход в месяц
- Пассивный доход в USD в год. Можно просто умножить на 12
- Необходимый капитал, при 5% дивидендной доходности в USD. Можно использовать формулу в Exel =" Пассивный доход в USD в год "/5*100
- Уровень доходности инвестиций. В зависимости от стратегии. например, 9% среднегодовая доходность SNP 500
Вот что примерно у вас должно получиться:
Далее, на основе этой таблицы составляем рядом вторую, чтобы отследить изменение желаемого и текущего капитала по годам.
Ну и далее просто протягиваем вниз каждый столбец, чтобы формулы применились к ящейкам ниже. Останется только менять данные "желтой" заливкой.
Данные я забил случайные:
- При капитале 6000 USD, и ежегодным пополнением в 2000 USD, инвестировать в индекс SNP 500 под 9%.
- На 28 год, текущий капитал обгонит капитал с учётом инфляции, и будет равен: 285 407 USD
- Далее мы размещаем весь капитала под высоко дивидендную доходность 5%. Можно выйти на пассивную доходность в абсолютных цифрах в 1189 USD в месяц (с поправкой на инфляцию вместо 700 USD).
Что дальше?
Естественно, здесь не учтен курс USD к другим валютам. Стратегия инвестирования может быть с другой среднегодовой доходностью. Или пополнения другой суммой.
Главное, что вам понятен принцип, и можно уже двигаться дальше, составлять свой финансовый план.