С 10 января 2021 года вступит в силу принятый полгода назад закон №208-ФЗ, вносящий ряд важных изменений в знаменитый "антиотмывочный" закон №115-ФЗ "О противодействии легализации...". Теперь банки и другие структуры будут подвергать финансовому мониторингу больше операций с наличностью, по вкладам, при осуществлении денежных переводов. Фактически, при желании, теперь под этот закон может попасть любая операция. Кратко рассмотрю основные нововведения.
1. Контроль почтовых переводов. Согласно п. 1.7. закона №208-ФЗ, все почтовые переводы в сумме от 100 тыс. рублей и выше будут подлежать обязательному финансовому мониторингу. То есть, при отправке и получении таких переводов, у вас поинтересуются их назначением и могут запросить подтверждающие документы.
2. Контроль вывода средств со счетов мобильных операторов. Согласно п. 1.8. закона №208-ФЗ, вывод средств со счетов мобильных операторов в сумме от 100 тыс. рублей и выше тоже будет подлежать обязательному финансовому мониторингу. Таким образом, схемы при которых товары и услуги оплачивались на мобильный счет, а затем выводились на карту, станут нерабочими.
3. Контроль арендных платежей. Согласно п. 1.6. закона №208-ФЗ, обязательному финансовому мониторингу будут подвергаться приходные и расходные операции по счетам, связанные с оплатой аренды или лизинга, в сумме от 600 тыс. рублей и выше.
4. Контроль операций с недвижимостью. Теперь обязательному мониторингу будут подвержены операции с недвижимостью, даже не предусматривающие перехода права собственности (ранее были только операции, предусматривающие это), в сумме от 3 млн. рублей и выше. Например, передача недвижимости в аренду, доверительное управление, залог и т.д. Этот контроль будут осуществлять не только банки, но и нотариусы, риэлторы.
5. Контроль ставок и выигрышей. Под обязательный финансовый мониторинг теперь попадут не только выигрыши, но и ставки в букмекерских конторах в сумме от 600 тыс. рублей и выше.
А помимо всего этого, согласно п. 3 закона №208-ФЗ, любая финансовая организация обязана подвергнуть финансовому мониторингу любую операцию (или совокупность операций) клиента в любой сумме, если они покажутся подозрительными. То есть, назначение операции и подтверждающие документы теперь могут потребовать буквально в любом случае.
Подробнее о финансовом мониторинге.
Подписывайтесь на этот канал и повышайте свою финансовую грамотность!
