Уже почти 10 лет Федеральный резерв США держит ставки в долларах США в диапазоне 0-2%. Но если до 2015 года можно было найти в российских банках вклады в этой валюте под 6-8% годовых, то сейчас и они платят минимальные проценты.
Например, сейчас максимальную процентную ставку в долларах США на сумму $15000 предлагают банки:
- Азиатско-тихоокеанский банк - 3.25% на 2 года
- Банк Форштадт -3% на 1 год.
У остальных банков предложения ниже 3%.
Но на рынке есть инструменты, которые позволяют получить более высокую доходность в долларах США с минимальными рисками.
Рассмотрим их:
1. Акции Сургутнефтегаз-привилегия.
Как я уже упоминал в специальном посте, стоимость этих акций очень сильно коррелирует с курсом доллар/рубль.
Дополнительно владельцы этих акций ежегодно получают дивиденды. Данные дивиденды в среднем обеспечивают владельцам где-то 9.8% годовых.
Очень хорошая альтернатива вкладу в долларах США!!!
Стоит отметить, что на промежутках нескольких месяцев цена этих акций может быть сильно волатильна.
2. Акции Акрона.
ПАО «Акрон» один из крупнейших мировых производителей минеральных удобрений, поставляющий продукцию в основном за рубеж за иностранную валюту. Поэтому его выручка и прибыль очень сильно зависят от курса рубль/доллар США.
Вдобавок ПАО Акрон также платит дивиденды, но уже два-три раза в год
Средняя доходность таких дивидендных выплат где-то 6.5-7.5% годовых. Так как курс акции растет практически как и курс рубль/доллар США, то данная доходность выходит в долларах США.
Очень хорошая альтернатива вкладу в долларах США. При этом доход вы получаете несколько раз в год!!!
3. ETF на привилегированные акции американских банков, PGF.
Торгуемый на бирже фонд (англ. Exchange Traded Fund, ETF), Биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса. В отличие от индексного ПИФа, с акциями ETF можно производить все те же самые операции, которые доступны для обыкновенных акций в биржевой торговле. В этом основное преимущество ETF перед ПИФ — операции по акциям ETF могут совершаться в течение всего торгового дня, и их цена меняется в зависимости от активности участников рынка. Фактически ETF является новым видом ценных бумаг, выполняющим роль сертификата на портфель акций, облигаций, биржевых товаров.
Привилегированные акции в США отличаются от привилегированных акций в РФ. Если в РФ дивиденды на привилегированные акции закреплены, как некий процент от прибыли, а значит могут изменяться со временем, то в США дивиденды устанавливаются, как процент от номинальной стоимости, обычно номинал $1000. Фактически привилегированные акции это бессрочные облигации, по которым можно обнулить купоны при наступлении убытков. Такие акции имеют низкую ликвидность и на биржах физические лица обычно ими не торгуют. В связи с этим на данный актив был выпущен специальный ETF, PGF. В базовый индекс данного ETF включены привилегированные акции крупнейших банков США с очень хорошей диверсификацией:
Цена на ETF на бирже также довольно таки стабильна
При этом фонд, получая дивиденды на привилегированные акции, выплачивает их держателям ETF ежеквартально.
Текущая дивидендная доходность ETF PDF - 5,36%.
Единственный недостаток: данный ETF нельзя купить в России. Для его приобретения необходимо открывать счет у зарубежного брокера.
Итог. Доходность альтернативных объектов инвестиций в долларах США:
Акции Сургутнефтегаз-привилегия - 9,8%
Акции Акрон - 6-7%
ETF PGF - 5.36%
