В прошлой статье мы объявили о старте эксперимента с комплексным инвест-портфелем одного из наших членов Клуба и публичным освещением его развития.
Чтобы убедиться в простоте составления "любительского" 3D Портфеля, давай разбираться, что это за блюдо и как его готовить.
РЕЦЕПТ
Для приготовления наваристого (сбалансированного), сытного (доходного) и меру острого (чуть рискованного) портфеля нам понадобятся:
1) желание (аппетит)
2) стартовый капитал (возможности)
3) цель по доходности (навару)
4) уровнь риска (остринка)
5) срок вложений
Берём капитал и разбиваем на 4 части:
1. Резервный
2. Консервативный
3. Агрессивный
4. Сверхрискованный
Последний — острый, добавляется по вкусу (на любителя).
1. Резерв — основа блюда
Его задача накопить вложения и защитить от инфляции. Доля = возрасту Инвестора — 35%.
В составе только низкодоходные, почти безрисковые активы.
2. Консерва — главная начинка
Задача - увеличить капитал: доходность выше, но и риск возрастает.
Долю определили как: 70 - % резерва = 35%
Здесь отборные акции компаний РФ из ТОП-20 (только голубые фишки) — 60%, корпоративные облигации и евробонды высшего качества — 40%.
3. Агрессив — основной навар
Разбавляет портфель повышенным приростом дохода за счёт увеличения уровня риска. Задача его инструменты призваны преумножить вложения. % определяется отношением Инвестора к риску.
Мы распределили так
4. Сверхриск - острые специи по вкусу
Наиболее активная, самая доходная и рискованная часть портфеля, подверженная высоким колебаниям, для преумножения капитала.
Внутри криптопортфель из двух самых популярных цифровых валют + молодой Bitcoin Cash (1 августа был 1 год) с долей 30%.
ПРИГОТОВЛЕНИЕ
К готовке приступили (!)только после того, как сформировалась целостная картина на "бумаге, когда цель увязана с инструментами и конкретика в цифрах бьётся с ней.
На прошлой неделе начали с самой пассивной (1) части портфеля. Открыли накопительные счета, закупили $ и €. Увы, не по самому лучшему курсу.
Наполнению портфеля часто будут препятствовать как внешние обстоятельства на рынке, так и и повседневные дела. Так, на фоне обострения санкционной риторики США, фондовый рынок РФ пребывает в унынии. Ожидая дальнейшего снижения цен на акции и облигации, которые хотим в портфель, проявляем терпение и переключились в другой раздел.
Закупили часть криптовалюты. Самой неожиданной и удачной покупкой стал Bitcoin Cash по причине негативных новостей про техническую уязвимость.
Кроме того, в агрессивную часть подключены 1 ПАММ-счёт и автоторговля (копирование сделок).
Первые результаты
👉🏻Полезные ссылки!
🎓 Здесь можешь пройти тест по своей финансовой грамотности
⚠️ Проверить своё отношение к риску — тест риск-профиль, разработанный МинФином РФ
🛒 Заказать свой, индивидуальный 3D Портфель
Спасибо за 👍🏻
Подписывайся, начинается самое интересное
