Центральный Банк Российской Федерации объявил о введении в действие усовершенствованной системы наблюдения за движением средств внутри страны, что значительно усилит процедуры верификации и подтверждения финансовых операций. Об этом сообщает «Парламентская газета».
Данная инициатива обусловлена стремлением к увеличению прозрачности финансовых операций, предотвращению легализации незаконных доходов, уклонения от налогообложения и прочих финансовых преступлений.
Первым этапом новой системы является обязательная идентификация личности при осуществлении переводов на сумму от 15 до 100 тысяч рублей. В частности, при переводе в указанном диапазоне физические и юридические лица, включая самозанятых и владельцев интернет-магазинов, будут обязаны предоставлять документ, удостоверяющий личность. Это значительно снизит анонимность транзакций и создаст дополнительный уровень контроля, что позволит отслеживать движение крупных сумм, не задекларированных в установленном порядке.
При переводе сумм, превышающих 100 тысяч рублей, контроль становится еще более строгим. В подобных случаях финансовые учреждения получат право запрашивать дополнительные сведения, такие как идентификационный номер налогоплательщика и документы о доходах. Это означает, что управление денежными потоками станет более открытым, а потенциальные нелегальные операции – более очевидными. Вместе с тем, в случае задержки проверки, средства могут быть временно заморожены до прояснения обстоятельств, что обеспечивает дополнительные гарантии безопасности и защитные механизмы.
Основная цель этой системы — усиление надзора за деятельностью фрилансеров, самозанятых, владельцев электронных кошельков и онлайн-магазинов. Министерство финансов и Центральный банк намерены обеспечить прозрачность сектора онлайн-платежей, поскольку именно через эти каналы нередко осуществляется значительный оборот денежных средств, который может быть использован для проведения скрытых операций. Особое внимание будет уделено частым, регулярным переводам небольших сумм между одними и теми же счетами, так как частое проведение небольших транзакций может свидетельствовать о попытках обхода установленных правил.
В случае выявления систематических подозрительных операций или частых переводов на один и тот же счет, банковская карта или счет могут быть временно заблокированы до проведения полноценного расследования. Подобные меры являются частью более масштабной стратегии по борьбе с теневой экономикой и уклонением от уплаты налогов, а также направлены на создание более справедливого и открытого финансового рынка.
Вводимые ограничения и контрольные меры призваны сделать финансовые операции более надежными и законными, минимизировать риски нелегальной деятельности и повысить налоговую дисциплину, что в долгосрочном периоде должно способствовать укреплению экономической устойчивости государства.
