С 1 сентября для клиентов банков станут более затруднительными снятие наличных через банкоматы и переводы через Систему быстрых платежей.
Ограничения коснутся операций, которые будут признаны подозрительными. Об этом сообщает "Российская газета".
По словам доцента Финансового университета при Правительстве РФ Петра Щербаченко, банки будут ориентироваться на анализ транзакционной активности владельцев счетов. В случаях, когда параметры операции отличаются от стандартных (сумма, время совершения, местоположение банкомата), банк обязан провести дополнительную проверку.
Еще одним сигналом тревоги является нетипичный способ вывода средств. Операция будет заблокирована, если для снятия используется не основная карта, а виртуальная или QR-код.
В перечень подозрительных действий также включена смена телефонного номера, используемого для подтверждения операций в мобильном приложении банка.
Обналичивание средств будет лимитировано, если клиент за шесть часов до снятия получил большое количество звонков и сообщений, в том числе в мессенджерах, с незнакомых номеров.
После оформления кредита снимать наличные в течение суток после заключения договора будет невозможно.
Банк может посчитать подозрительным перевод через СБП на сумму более 200 тысяч рублей в течение 24 часов или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму. Подобные действия часто совершаются под влиянием мошенников, поэтому выдача наличных через банкомат будет заблокирована.
Клиент получит уведомление об отказе в виде SMS-сообщения или push-уведомления. Одновременно будет установлен лимит на снятие наличных – не более 50 тысяч рублей в день. Снять большую сумму можно будет только при личном посещении отделения банка.
Эти меры вводятся для защиты держателей карт от потери денежных средств. Центробанк неоднократно отмечал, что доля сомнительных операций невелика, поэтому ограничения не будут носить массовый характер. В случае ошибочной блокировки банк снимет ограничения по заявлению клиента.
