🔍 Как банки блокируют переводы: что делать, если ваш платёж “завис

🔍 Как банки блокируют переводы: что делать, если ваш платёж “завис”

С начала мая всё больше доверителей жалуются: банк заблокировал перевод - требуют объяснить происхождение денег или предоставить договор. Почему так происходит?

С 1 мая банки обязаны строже проверять переводы по новым требованиям Федерального закона № 115-ФЗ (“О противодействии легализации доходов…”). Особенно внимательно смотрят на:

- Переводы свыше 100 000 ₽

- Частые поступления от разных лиц

- Переводы с пометкой “оплата услуг”, “возврат долга” и т.д.

Что делать, если перевод заблокирован?

1. чаще всего банк просто просит подтвердить, что деньги “чистые”.

2. Собрать документы: это может быть договор, расписка, скриншоты переписки, чек о продаже и т.д.

3. Связаться с банком: уточните, какие документы нужны. Чем быстрее предоставите - тем быстрее разблокируют перевод.

4. Если не помогло - жалуйтесь: в Банк России (через интернет-приёмную) или в Росфинмониторинг.

- Если банк не разблокирует перевод без объяснения причин - требуйте письменный отказ.

- Частые блокировки могут быть признаком, что ваши операции попали “в зону риска” - стоит пересмотреть схему переводов