🔍 Как банки блокируют переводы: что делать, если ваш платёж “завис”
С начала мая всё больше доверителей жалуются: банк заблокировал перевод - требуют объяснить происхождение денег или предоставить договор. Почему так происходит?
С 1 мая банки обязаны строже проверять переводы по новым требованиям Федерального закона № 115-ФЗ (“О противодействии легализации доходов…”). Особенно внимательно смотрят на:
- Переводы свыше 100 000 ₽
- Частые поступления от разных лиц
- Переводы с пометкой “оплата услуг”, “возврат долга” и т.д.
Что делать, если перевод заблокирован?
1. чаще всего банк просто просит подтвердить, что деньги “чистые”.
2. Собрать документы: это может быть договор, расписка, скриншоты переписки, чек о продаже и т.д.
3. Связаться с банком: уточните, какие документы нужны. Чем быстрее предоставите - тем быстрее разблокируют перевод.
4. Если не помогло - жалуйтесь: в Банк России (через интернет-приёмную) или в Росфинмониторинг.
- Если банк не разблокирует перевод без объяснения причин - требуйте письменный отказ.
- Частые блокировки могут быть признаком, что ваши операции попали “в зону риска” - стоит пересмотреть схему переводов
