В чём дело?
Тысячи клиентов BestChange, пытаясь обменять свои средства, сталкиваются с блокировками во время обменных операций. При этом BestChange скрывает отзывы про блокировки и утверждает: «всё в порядке, это по закону».
BestChange — самый популярный агрегатор обменных пунктов криптовалюты в интернете. Долгие годы он успешно справлялся со своей задачей, стал безусловным монополистом, и ему принято было доверять. Но обменники стали позволять себе блокировать деньги клиентов, требовать прохождения KYC, устраивать допросы о происхождении средств, и даже требовать записывать на видео показания. И что самое интересное, BestChange поддержал обменники в этих действиях!
Схема использования AML для блокировки и кражи криптовалюты
Обменники, зарегистрированные на BestChange, зачастую прибегают к следующей схеме: после получения средств, они заявляют о том, что провели AML-проверку средств клиента и в ходе этой проверки они «обнаружили» высокий риск или «грязную» криптовалюту. Средства клиента замораживаются, клиента путем шантажа принуждают к верификации: отказываешься проходить верификацию – остаешься без денег. Клиентов просят предоставить документы, записать видеообращения, в которых они объясняют происхождение средств, и даже требуют признания в незаконной деятельности.
Обратите внимание, какую позицию занял обменник. Он прямо говорит “Если хочешь вернуть свои деньги – пришли нам все свои документы; запиши видео, какие мы попросим, и мы эти данные передадим полиции, поскольку мы считаем вас преступником.” Многих людей такая постановка вопроса, разумеется, не устраивает. И они остаются без денег. Если клиент соглашается на все, что от него требует обменник, процесс “проверки” его показаний может затянуться на месяцы. И вообще не факт, что клиент получит средства назад. Многим не вернули.
И такие ситуации в обменниках на бестчендже превратились в рутину. Обменники требуют от клиента проходить KYC уже просто на рефлексе. Вот, например, случай, когда обменник ошибся в реквизитах, которые передал клиенту для оплаты. Значит, на что клиент нарвался? Правильно, на верификацию.
Если обменник с bestchange почуял добычу, он будет делать все, чтобы добыча осталась у него: тянуть время, выдвигать дискредитирующие вас условия, требовать проходить верификацию, ждать месяцами решения. И в очень многих случаях им это удается – деньги клиентов оказываются у администрации обменника, а взамен ничего.
Такой вот хитроумной схемой, риски своего бизнеса (благодаря bestchange), обменники превратили в клондайк для воровства средств клиентов!
Кто сталкивается с блокировками? Может, блокируют только преступников?
Блокируют, в первую очередь, деньги. Админов скам-обменников мало интересует личность человека, который попал под их амл-прицел. Амл тут даже не так важен, как сумма, о которой идет речь.
Вот, например, у клиента заблокировали Monero – валюту, для которой нельзя проверить AML:
А вот тут обменник даже не потрудился нарисовать циферки “рискованной валюты” – просто сказали клиенту: “вы в черном списке”.
Так что же мешает обменнику с бестчендж блокировать ваши деньги просто так?
Правильный ответ: ничего. Если обменнику понравилась сумма, которую вы ему перевели – он найдет повод заблокировать ее, не сомневайтесь. А ваш отзыв об этом инциденте уберут подальше от любопытных глаз.
Нам приходится изучать множество отзывов и поверьте: как только обменники не издеваются над своими клиентами. Они чувствуют полную вседозволенность под покровительством бестченджа.
Или вот пример. Не хочешь потерять деньги навсегда? Поторапливайся!
Тут стоит напомнить, что у нас действует презумпция невиновности. А в aml-кейсах все наоборот: клиент сразу же виноват и клиент должен убедить нас, что он хороший, если хочет вернуть свои средства. А убедить нас ой как не просто.
Законны ли действия BestChange и обменников?
Нет. Когда клиент настроен серьезно и переводит разбирательства в юридическую плоскость – обменники дают заднюю и возвращают средства.
Кстати, на нашем канале есть образец заявления в прокуратуру, который вы можете использовать, если столкнулись с блокировкой.
Кроме того, недавно нескольких владельцев крупных обменников и вовсе арестовали
Так что, если такие организации как “мониторинг обменников” или “обменник” утверждают, что вы теперь подозреваемый и что они законно удерживают ваши кровные, задумайтесь – кто вам это рассказывает?
Как работают отзывы на BestChange
BestChange создает картину, якобы они и их обменники имеют идеальную репутацию: тысячи положительных отзывов и ни одного отрицательного.
Активные финансовые претензии почти мгновенно снимаются (самими владельцами обменников! У них есть такая функция на bestchange!) или вовсе переводятся в раздел комментариев об обменнике. Все для того, чтобы клиенты не подозревали, что тут скрываются подводные камни.
Кроме того, упоминания AntiSwap и слово "скам" стали удаляться из отзывов, поскольку BestChange почему-то очень не нравится это слово.
Почему BestChange заинтересован в сокрытии проблемы
BestChange получает доход с каждой операции, проведенной через обменники, представленные на их платформе. Чем больше операций — тем больше доход. Поэтому BestChange не заинтересован в том, чтобы пользователи знали о реальных рисках, связанных с обменом. Сокрытие негативных отзывов и манипуляция репутацией обменников помогают поддерживать видимость надежности и стабильности сервиса.
Двойные стандарты АМЛ
Вот случай, когда обменник отправил клиенту так называемую «грязную» криптовалюту, что привело к блокировке аккаунта клиента на крупной бирже.
Причем, обменник уже не первый раз присылает грязь этому же клиенту.
Смотрите на отчет: там и скам, и stolen coins, и даже gambling вместе с sanctions! Если бы простой человек, не дай бог, прислал такое обменнику - заблокировали бы сразу к чертовой матери и отправили на верификацию.
Очевидно, бестчендж должен тут вмешаться и разобраться - ведь с грязью шутки плохи! ☝️
Однако, даже в такой ситуации бестчендж встал на сторону обменника...
В итоге отзыв убрали из финансовых претензий в раздел "комментарии о сервисе" и виноватым остался снова клиент 👏
Обменники могут отправлять грязь абсолютно безнаказанно. Клиента за это заставят как минимум верифицироваться, а то и вовсе отберут всю крипту.
Как AntiSwap борется с AML-скамом
Мы начали кампанию, направленную на распространение информации об этой изощренной схеме скама. Наша цель – поддержать честные обменники и уменьшить вред, который бестчендж своими действиями наносит криптовалюте.
Да, бестчендж своими действиями наносит криптовалюте прямой вред, позволяя мошенникам блокировать средства клиентов направо и налево.
Вы только вдумайтесь: если обменник обязуется не воровать средства клиентов под надуманными предлогами, значит, ему запрещено находиться на bestchange! Это официальная позиция площадки!
Мы запустили свой мониторинг – https://antiswap.info/
Мы каждый день изучаем новые отзывы с bestchange (и выдаем статус “скам” мошенникам), находим хорошие обменники без aml-скама и стараемся быть объективными и непредвзятыми.
Как избежать блокировки средств при обмене
Мы подготовили ряд рекомендаций, которые помогут минимизировать риск блокировки средств при использовании обменников. Прочитать их можно на нашем сайте: https://antiswap.info/advices или на Дзене.
Скам ли АМЛ?
На мой взгляд, АМЛ - это абсолютно классический скам.
Сначала клиентам прививают алгоритм процесса обмена: ты заходишь на бестчендж, выбираешь обменник, отправляешь ему деньги, получаешь свои взамен обратно. Долгие годы это работало как часы, система сбоев не давала.
Потом вдруг эту систему резко меняют, стараясь не сильно афишировать новые правила. Обменники добавили в интерфейс скромную галочку перед обменом: “я согласен с политикой AML” и в момент нажатия ловушка схлопывается.
В так называемых AML соглашениях прямым текстом написано: на наше усмотрение мы имеем право блокировать ваши средства. Возвращать их или нет решим сами. А вы пока проходите верификацию.
Уровень абсурда зашкаливает. Обменник, который, по-идее, должен менять одни деньги на другие, оставляет за собой право отказать вам в обмене и изъять ваши средства. в процессе может выставлять вам условия и не давать при этом никаких гарантий. Якобы, судьбу вашу денег будет решать третья сторона, с которой у них происходит закрытая коммуникация, даже без вашего участия.
Простите, а вы точно обменник? Больше похоже на казино, но даже казино, по-моему, выглядит честнее.
Или вот интересный случай, который наглядно демонстрирует, чем занимается bestchange и его обменники:
Обменник просто отправил деньги клиента на ошибочные реквизиты. Человеческий фактор, бывает. Но почему виноват снова клиент?!
И по традиции – стандартная отписка бестченджа о том, как здорово жить с АМЛ и что клиент сам дурак. Финансовую претензию перевели в нейтральный статус.
Итог
BestChange превратился из защитника интересов пользователей в пособника мошенничества, активно скрывающего любые негативные отзывы и информацию о злоупотреблениях AML. Платформа замалчивает проблему, чтобы клиенты продолжали использовать её услуги, даже не подозревая, что могут стать жертвами мошенников.
