Доброго времени суток уважаемые подписчики и гости моего канала.
Я практически всегда пишу только про акции, но это не значит, что у меня в портфеле нет облигаций, они просто не такие интригующие как акции, но это не значит, что от облигаций надо отказываться.
У меня по сравнению с основным портфелем доля облигаций занимает скромные 20%, но я на ежемесячной основе немного отщипляю от средств идущих на фондовый рынок на покупку облигаций, плюс купоны идут назад в облигационный портфель. Хотя допустим в 2022 году, я все купоны тратил на покупку акций, сейчас немного ситуация изменилась, и все купоны реинвестирую обратно в эти же облигации, при этом держу обязательно то количество облигаций одного эмитента которое мне позволяет чтобы работал сложный процент. И последнее время покупаю в основном флоатеры т.е облигации привязанные к ключевой ставке, т.к пока думаю это лучшее из предложений на долговом рынке.
Для того чтобы работал сложный процент и купоны поступали ежемесячно, нужно всего 60 тысяч рублей при текущих ставках.
При этом объясню на примере облигаций которые доступны простому инвестору, а не квалифицированному, т.к. многие читатели таким статусом не обладают, да что греха таить, я до сих пор не получил статус квала в Сбере, хоть им являюсь в Альфе.
Для того чтобы получать ежемесячные купоны необходимо купить или облигации которые выплачивают купоны ежемесячно или ежеквартально, но тогда надо будет три разных облигации которые платят по очереди в каждом месяце.
Для ежемесячных облигаций можно использовать к примеру Балтийский лизинг, или РЖД 1Р-32R, или Европлан 1Р7, все эти облигации подходят и самое главное их могут купить простые инвесторы. Достаточно 60 облигаций, которые смогут при каждой выплате купонов увеличивать количество облигаций на одну.
К примеру Балтийский лизинг 11-й серии на ближайшую выплату направит 17,51 рубль, т.е чтобы с купонов добавит ещё одну облигацию необходимо иметь 57 штук.
Единственный минус не каждый сможет единовременно вложить в одну облигацию сразу около 60 тысяч.
Поэтому на выручка приходят облигации с ежеквартальными выплатами купонов к примеру АФК Система 1Р29-1Р31, Самолёт , данных облигаций хватит штук 20-25 для того чтобы с одной выплаты купонов приобрести ещё одну облигацию.
К примеру Система 30-й выпуск на ближайшую выплату направит 52,01 рубль, или надо иметь в портфеле 19 штук чтобы купить одну облигацию с выплаты купонов.
А это согласитесь намного меньшее количество чем с ежемесячным купоном и гораздо проще первые три месяца покупать облигации на сумму в 20 тысяч, чем один раз на 60 тысяч.
Лично вот так я добавляю облигации в портфель, и не понимаю смысла покупать чтобы в портфеле было штучке две облигации, ну придут по ним 20-30 рублей и что дальше с ними делать, пришло приятное смс с выплатой купонов, только радости от этого нет, только головная боль или добавлять свои или ждать когда с других нападает, да и не работает в таком случае сложный процент.
Кстати купоны не вывожу, а предпочитаю оплачивать налог в конце года, тем самым увеличивая сложный процент, грубо говоря беру во временное пользование средства в размере 13% от полученных, для этого в Сбере у меня есть брокерский счёт где только одни облигации и оттуда купоны поступают обратно на брокерский счёт, а в Альфе я всегда получал и дивиденды и купоны на брокерский счёт.
Вот такими маленькими хитростями я пользуюсь при покупке облигаций.
Не является инвестиционной идеей, личное мнение автора.
