После 30 лет в инвестициях я понял, что вложение денег – это не просто цифры в кармане и на экране.
Это непрерывное соревнование.
Но не с фондовым рынком и кризисами в экономике, а с самим собой.
За эти 3 десятка лет я накопил не только деньги и множество «шрамов». Вместе с ними у меня появился инвест.капитал + я извлек ценные уроки.
Вот некоторые – самые важные – уроки, выученные на практике.
1) Покупка акций обеспечивает победу над инфляцией и прирост вложенной суммы.
Однако, помимо акций в нашем инвест.портфеле обязательно должны присутствовать «защитные активы».
Задачей которых является финансирование наших расходов в «трудные времена».
Всем мы знаем, что котировки акций способны непредсказуемо-хаотично меняться под воздействием плохих новостей и настроений, преобладающих среди инвесторов.
Поэтому при формировании структуры своего инвест.портфеля мы должны учитывать данное обстоятельство, дабы на нас не отразились «перепады настроения» на бирже.
Урок №1:
Рост фондового рынка обгоняет темпы инфляции на длинных временных промежутках.
Этот факт однозначно подтверждает статистика.
Фондовая биржа не обязана обеспечивать нам профит, она создана совсем с другой целью – с целью обеспечения максимальной комфортности при совершении сделок на финансовых рынках.
Обо всем остальном (о зарабатывании профита и минимизации рисков) предстоит позаботиться непосредственно самому инвестору.
2) Многие новички заплутали в инвестициях.
Бытует мнение, что опытный инвестор обладает даром «видеть будущее» и точно предсказывать «точки перелома» в трендах на фондовом рынке.
Увы, вынужден вас огорчить.
Даже самые именитые аналитики постоянно «садятся в лужу» со своими прогнозами.
Они смотрят на графики котировок с многочисленными индикаторами, но не видят там ничего – никаких «технических фигур», кроме своих фантазий.
Урок №2:
На финансовых рынках не работает фундаментальный и технический анализ.
Даже если ваш брокер или инвест.консультант будут убеждать вас в обратном – не верьте им.
Они лишь высказывают свои предположения, не более того. И за свои прогнозы они не несут никакой ответственности. Так что это всего лишь красиво преподнесенное «сотрясание воздуха».
К моему великому сожалению, понимание этого приходит слишком поздно. После череды ошибок и убытков.
3) Кем на самом деле являются инвесторы, что они делают и практикуют.
Пожалуй, это самый полезный Урок, который я извлёк за 30 лет инвестиций.
Главной задачей каждого инвестора является формирование «всепогодного портфеля», состоящего из активов разного класса.
- А не только из акций.
- Или только из золота.
- Или из недвижимости и т.п.
Именно сбалансированное сочетание разных активов обеспечивает инвестору «победу» над инфляцией и стабильное поступление профита.
Важно:
Опытный инвестор привык отвергать «инновационные инвестиционные возможности», которыми его щедро заваливает реклама и финансовые консультанты.
Причина банальна – мы много раз видели, как новомодные инвест.идеи лопались с оглушительным треском.
Унося с собой «на дно» деньги, вложенные в них доверчивыми «Буратино».
Небольшое пояснение:
Большинство «выгодных идей» построены на эффекте «бОльшего дурака».
Они работают ровно до тех пор, пока находится новый «Буратино», готовый купить активно рекламируемую новинку.
Однако, у всего нового слишком мал вторичный рынок.
Поэтому рано или поздно «Буратины» заканчиваются – после чего исчезает спрос и стоимость «выгодной идеи» обваливается ниже цены приобретения.
4) Некоторые инвесторы берут на себя больше рисков, чем они могут, хотят или должны принять.
Чрезмерный риск часто возникает из-за чрезмерной самоуверенности.
Или избыточной доверчивости по отношению к рекламным и маркетинговым материалам брокера.
Увы, но новички не способны адекватно оценить шансы на фондовом рынке. Поэтому они, как правило, инвестируют либо слишком консервативно, либо слишком агрессивно, либо слишком часто трейдят.
И первое, и второе, и третье не является благоразумной стратегией в инвестициях.
Урок №4:
Управление рисками формируется типичным поведением инвестора.
Наша способность «сохранять отстраненность» от новостного шума существенно снижает риски убытков из-за принятия поспешных решений.
5) Перепады настроения на рынке.
Рынок полон дезинформации, страха, неопределенности и сомнений.
Нас легко выводят из себя негативные заголовки, слухи и поступающая аналитика.
Только опора на факты и долгосрочную статистику позволяет инвестору уверенно пробраться сквозь шум и оказаться на Вершине.
Урок №5:
Не позволяй страху и всеобщей панике управлять твоими инвестиционными решениями.
Ты сможешь заработать хороший профит, только сохраняя спокойствие и следуя выбранному курсу.
Именно поэтому и говорят, что долгосрочные инвестиции – это не цифры на мониторе, а соревнование с самим собой (вовсе не с фондовым рынком).
6) Кредо Уоррена Баффета – «Сосредоточься на бизнесе, а не на его акциях».
Это самый важный инсайд, который я от него получил.
Сегодняшние котировки — это всего лишь число, которое меняется в зависимости от настроений рынка.
Имеет значение лишь качество бизнеса, в который мы вкладываемся своими деньгами. Качество бизнеса определяется качеством его управления, его продуктовой линейкой и потенциалом роста.
Урок №6:
Когда мы подбираем себе объект для инвестирования, то нам не следует отвлекаться на волатильность рынка и экономики.
Инвестор обязан сосредоточиться на качестве бизнеса.
Если бизнес устойчиво процветает, то цена акций со временем сама о себе позаботится.
7) Заложить прочный фундамент.
Если вы хотите «победить» инфляцию и фондовый рынок, то вам нужна опора на прочную основу.
Что означает наличие четкой инвест.стратегии и солидной «финансовой подушки».
Урок №7:
Инвестор должен отдавать себе отчет, что финансовые рынки постоянно меняются.
Поэтому нам следует быть готовым к любым его выкрутасам и закидонам. К прилёту «черных лебедей» и высокой инфляции.
Нам следует противопоставить всему этому долгосрочный горизонт инвестиций, портфельный подход и диверсификацию по разным валютам.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
* Чуть подробнее вы можете прочитать в другой моей статье про инвестиции
** Если вы хотите обсудить со мной ваши инвестиции, то запишитесь на наш созвон.
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом, лауреат премии Минфина РФ за самый лучший медиапроект по финансовой грамотности
