Среди наиболее распространённых и традиционных способов вложения денег можно выделить покупку акций, облигаций и других ценных бумаг. Однако существуют и другие варианты инвестиций, которые могут обеспечить дополнительную защиту капитала и сделать инвестиционный портфель более разнообразным.
По данным швейцарского банка UBS, около 40% портфелей иностранных инвесторов составляют альтернативные вложения.
Официальной статистики по России пока нет. Однако эксперты считают, что этот показатель в нашей стране значительно ниже, поскольку россияне больше доверяют традиционным инвестициям.
Тем не менее, в России есть много коллекционеров старинных автомобилей, антиквариата, драгоценных камней и других предметов роскоши.
В этой статье мы расскажем, что такое альтернативные активы и чем они отличаются от обычных.
Что такое альтернативные инвестиции
Целью инвестирования всегда было увеличение капитала. К традиционным методам инвестирования относятся вложения в облигации, акции, ценные бумаги и золото. Однако существуют и нестандартные способы получения дохода, такие как покупка альтернативных активов.
Альтернативные активы — это нефинансовые материальные ценности, которые также называют инвестициями для души, объектами роскоши и эстетики. К ним относятся раритетные автомобили, антиквариат, произведения искусства, драгоценные металлы, алкоголь и другие предметы коллекционирования.
Инвесторы прибегают к нестандартным вложениям, чтобы разнообразить свой портфель и защитить часть капитала. Дело в том, что альтернативные инвестиции не зависят от процессов, происходящих на фондовом рынке. Например, курс акций может меняться в зависимости от биржевых процессов — то расти, то падать. В то же время стоимость антиквариата со временем только возрастает. Это означает, что владелец не только не потеряет деньги, но и получит хороший доход при продаже.
Такая доходность называется пассивной, потому что нетрадиционные активы приобретаются не ради потенциальной прибыли, а из-за личного интереса к объекту. Например, человек может собирать большую коллекцию старинных часов, потому что он любит антиквариат. Однако при желании он может участвовать в аукционах и продать свои экспонаты по высокой цене.
Основное отличие традиционных и альтернативных вложений заключается в формировании цены. На материальные активы не устанавливается конкретная стоимость, она зависит от нескольких факторов:
* рыночной оценки;
* оценки экспертов (например, ювелиров);
* спроса среди желающих;
* результатов самого аукциона, то есть того, кто готов заплатить максимальную сумму за объект.
Неклассические инвестиции считаются достаточно эффективным способом вложения финансов и могут приносить стабильный доход владельцу.
Виды неклассических активов
Инвесторы всё чаще обращают внимание на альтернативные активы, чтобы разнообразить свой инвестиционный портфель. Это связано с несколькими факторами:
* во время экономических кризисов и других потрясений стоимость традиционных активов может сильно колебаться, а альтернативные активы могут быть более стабильными;
* некоторые инвесторы теряют доверие к традиционным способам вложений и ищут альтернативные варианты;
* интерес к объекту покупки может быть одним из мотивов выбора альтернативных инвестиций;
* желание продемонстрировать свой достаток также может быть причиной для выбора альтернативных активов.
Давайте рассмотрим наиболее популярные и выгодные виды альтернативных инвестиций.
Недвижимость
Некоторые люди считают, что вложение в недвижимость — это один из видов традиционных инвестиций. Однако другие эксперты относят жильё к альтернативным активам.
Интерес к вложению в недвижимость обусловлен тем, что цены на квартиры как на первичном, так и на вторичном рынке растут с каждым годом.
Например, если вы купите однокомнатную квартиру за четыре миллиона рублей, то в будущем сможете её продать уже за шесть миллионов (зависит от рыночной оценки). Кроме того, недвижимость можно сдавать в аренду и получать дополнительный пассивный доход. Средняя стоимость месячной аренды однокомнатной квартиры в Москве составляет 35 тысяч рублей.
Несмотря на то что недвижимость является достаточно безопасным способом вложения капитала, у неё есть и несколько недостатков.
Во-первых, это высокая первоначальная стоимость. Возможно, вам придётся копить на покупку несколько лет.
Во-вторых, не все могут позволить себе приобрести недвижимость из-за её цены. Этот пункт вытекает из предыдущего: недвижимость, особенно элитная, всегда была предметом роскоши. Если у человека со среднестатистической зарплатой уже есть жильё, то он вряд ли будет копить на новое. Поэтому приобрести недвижимость только ради вложений могут не все.
Кроме того, интерес к недвижимой собственности может снизиться из-за возможных инфляционных рисков.
Предметы искусства
Они могут не только украсить ваш дом, но и стать выгодным вложением средств. Однако к выбору таких вложений нужно подходить очень тщательно.
Чтобы оценить, насколько привлекательным для инвестиций является то или иное произведение искусства, нужно хотя бы немного разбираться в искусстве.
Шедевры мирового искусства всегда высоко ценятся на аукционах. Со временем их стоимость только растёт. Например, картина Энди Уорхола «Лимонная Мэрилин» за 45 лет подорожала с 250 долларов до 28 миллионов.
Успех продажи того или иного предмета зависит от нескольких факторов:
* кто автор произведения;
* сколько лет произведению;
* какова стартовая цена на торгах;
* найдутся ли желающие его купить.
Произведения искусства стоят дорого ещё и потому, что с каждым годом в мире остаётся всё меньше уникальных экземпляров, созданных великими мастерами. Их помещают в музеи и галереи или покупают коллекционеры на аукционах. Спрос на рынке превышает предложение.
Монеты
Инвестиционные монеты — это монеты, изготовленные из драгоценных металлов высокой пробы. Инвестирование в драгоценные металлы считается надёжным и перспективным способом вложения капитала. Такие активы защищены от инфляционных и девальвационных рисков, а их стоимость имеет тенденцию к росту — каждый год она увеличивается примерно на 16–20%.
Для приобретения и хранения инвестиционных монет безопаснее всего обратиться в банк. Там вы точно не столкнётесь с подделками. Не рекомендуется покупать монеты у частных лиц, так как мошенники могут обмануть вас, продав не подлинные экспонаты.
Алкоголь
Алкоголь считается одним из самых прибыльных активов. Коллекционеры элитных алкогольных напитков могут получать стабильный доход. Например, средний показатель доходности от продажи дорогого вина составляет около 10% годовых.
Однако стоит понимать, что увеличение капитала происходит только в долгосрочной перспективе. Если вы купите дорогую бутылку сейчас, то прибыль получите через 5-10 лет. Чем старше алкоголь, тем больший интерес он вызывает у коллекционеров.
В 2018 году одним из самых привлекательных активов был виски. За год интерес к этому напитку вырос на 40% (по данным специалистов консалтинговой компании «Knight Frank»).
Другие варианты необычных инвестиций
В качестве альтернативной инвестиции можно рассматривать различные предметы коллекционирования:
* часы;
* марки;
* антиквариат;
* коллекционные куклы и многое другое.
Такие инвестиции обычно привлекают внимание самих коллекционеров. Цена на объект сделки может быть очень высокой, и только истинный ценитель искусства будет заинтересован в его покупке. Поэтому неклассические вложения иногда называют инвестициями для души.
К экзотическим видам инвестиций относятся также автографы знаменитостей. За последние 20 лет рынок автографов знаменитостей вырос на 10%. Чтобы проверить подлинность автографа, его можно отправить на графологическую экспертизу. В России такая экспертиза стоит около 10 тысяч рублей.
Иногда небольшие инвестиции могут принести неожиданный результат. Например, процент на остаток каждый месяц будет радовать вас своей стабильностью.
Особенности альтернативного инвестирования
Основная особенность альтернативных инвестиций — способ их реализации. Большинство предметов искусства продаются на аукционах. Также существуют онлайн-платформы для продажи, но российских сайтов среди них не так много.
Один из самых известных и широко используемых ресурсов — Masterworks, где продают предметы искусства.
Оценивание предметов искусства может быть сложным. Нет конкретных критериев, по которым устанавливается стоимость объекта. Сумму может озвучить владелец экспоната или обратиться за помощью к экспертам.
Содержание предметов искусства также требует значительных затрат. Во-первых, для картин необходимы особые условия хранения, чтобы они не испортились из-за высокой влажности. Во-вторых, с драгоценными объектами нужно обращаться очень аккуратно. Если случайно разбить стекло старинных часов, то придётся отдать немалые деньги за их реставрацию.
Для проверки подлинности предметов искусства необходимо проводить дополнительные экспертизы.
Альтернативные инвестиции могут быть хорошим вариантом для тех, кто хочет разнообразить и дополнить свой инвестиционный портфель. Такие активы могут обеспечить большую доходность владельцу. Однако важно выбрать такой способ вложений, который будет наиболее выгодным для вас.
Если вы пока не готовы осваивать новые инструменты, можно выбрать классический вклад в надёжном банке.
Если у вас остались вопросы, пишите на https://myjus.ru и наши специалисты ответят на все ваши вопросы. Консультация бесплатная!
