В современной России не было таких длительных высоких ставок. Поэтому:
Доходное авто
Это направление имеет доходность около 30% годовых( результатами делился тут), что интересно, когда консервативные инструменты дают 7% годовых. Но когда на облигациях можно получить купонную доходность больше 20% годовых при меньших рисках, то это направление выглядит не столь интересно. Поэтому увеличение доли в этом направлении у меня на паузе до лучших времен.
Недвижимость
Сейчас при высокой ставке могут возникнуть проблемы с реализацией. потенциальная доходность также не сильно радует. Такие риски не стоят этой доходности, поэтому пока в эту сторону также не смотрю.
Займы бизнесу
Сейчас бизнесу тяжело, и это можно наблюдать по количеству дефолтов. В крупных займах я уже получил возврат средств, осталась только мелочевка с JetLend. При текущей ставке также не рассматриваю займы бизнесу.
Майнинг
Он неплохо себя показывает (результаты). Но увеличивать долю не планирую, она уже приличная. Также по стратегии у меня относительно скоро продажа оборудования. Поэтому лично мне нет смысла докупать
Облигации
Индекс облигаций на уровне падений 2014 и 2022 года.
Можно подбирать корпоративные облигации с купонной доходность больше 20% годовых и ежемесячными выплатами. Кому нужен список таких облигаций, пишите в личку в телеграм.
Ставку еще могут поднять в 2024 году, и облигации упадут в цене и у них вырастет доходность, поэтому на всю котлету залетать не стоит.
Акций РФ
Сейчас много новостей идет про рецессию. Рынок акции может колбасить из-за ожиданий рецессии и проблем в мировой экономике. Рецессия => уменьшение производства => уменьшение спроса на нефть и другие ресурсы, что не очень хорошо для нашей экономики.
Рынок рф акций растет, как правило, при росте нефти и ослаблении рубля.
Ухудшение геополитики играет против рубля и акций.
Выборочно покупать можно, скупать все подряд смысла не вижу.
Особенно если сравнивать доходность валюты и РТС.
Валюта
Теперь про ослабление рубля и факторы по валюте.
Ранее в телеграме я писал про факторы за укрепление рубля, что даже при них рубль не укреплялся, как должен, а стоял на месте.
Но сильный рубль до сих пор вредит интересам РФ и наполнению бюджета. Уже смягчили обязательную продажу выручки.
Курс от падения сдерживают проблемы с платежами и непроходящий импорт, отсюда и инфляция (недостаток товаров из-за непроходящего импорта)
Новости про рецессию также играют на ослабление рубля. Так как при рецессии стоимость нефти падает, а значит меньше денег в бюджет.
Краткосрочно рубль может быть стабильным на текущем уровне, из-за проблем с платежами и импортом, что хорошо и позволяет закупиться долларами. А к концу года на мой взгляд большая вероятность ослабления рубля ближе к 95-100 рублям за доллар.
Но надо понимать всем, что это только вероятность, а не 100% гарантия. И все может пойти по другому сценарию.
Например, остановка биржевых торгов юанем, в этом случае рубль может очень сильно укрепиться.
Тогда можно будет очень хорошо закупиться, а для этого нужна свободная ликвидность. А для накопления этой ликвидности лучше всего подходит следующий инструмент.
Накопительные счета
Супер простой инструмент, надежный, ликвидный и дающий сейчас отличные проценты. Особенно если ходить по акциям от банков. Лучше облигаций в краткосроке, ведь облигации могут уйти в минус, если ставку еще повысят и на накопительных счетах не надо оплатить налог до определенного момента.
Крипта
Продолжаю накапливать биткоин, также добавляю эфир.
Размышляю над тем, чтобы усреднить альту.
Когда начнут деньги дешеветь (ставку снижать), крипта ( и не только) будет дорожать. Заседание ФРС 18 сентября, и там скорее всего снизят ставку.
На текущий момент вероятно крипта пойдет еще ниже, поэтому я через равные промежутки времени докупаю, чтобы получить хорошую среднюю.
Заключение
Постарался максимально информативно пройтись почти по всем своим направлениям.
Основной упор сейчас делаю на накопительные счета и валюту. В краткосроке накопительные счета дадут лучшую доходность, чем валюта. Но чем больше срок инвестиций, тем больше должна быть валютная доля, так как в долгосроке она обгонит по доходности.
Почему такой большой процент кэша? Чтобы иметь возможность покупать хорошие активы и находясь сейчас в кэше, можно получать неплохой доход.
На всякий случай напомню, что доллары либо в наличке, либо в USDT. Именно поэтому у меня в последнее время столько информации в телеграм канале, откуда можно получить дополнительно валютную доходность. Чтобы USDT просто так не лежали, а приносили дополнительную копейку.
Постепенно увеличиваю позицию по крипте. Осенью планирую немного набрать облигаций корпоративных. И буду выборочно покупать акции РФ для спекуляций.
Ставьте лайк, если статья понравилась. Подписывайтесь на телеграм канал - https://t.me/halyaev_invest, где рассказываю, куда инвестирую, почему и делюсь своими результатами.
Бесплатный ChatGPT в Телеграм - https://t.me/halyaev_GPT_assistant_974_bot
