Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Центральная тема блога – рассказ о создании Капитала сыну с первых дней жизни. Также делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
У меня 2 портфеля:
1. Детский, про который подробнее можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZqslzyDBBVfObOSA. Раз в месяц в 1-ых числах делаю его обзор (по ссылке находится обзор за 1 июля). 15 числа каждого месяца покупаю акции на 6000 рублей и также пишу про это. В этот раз купил сыну акции НЛМК, Сбера и Газпром нефти, писал про это тут - https://dzen.ru/a/Zr2t1QlP1V_81lNk.
Цель детского портфеля – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас ему 1 год и 7 месяцев. Про цели и философию инвестирования в этот портфель писал тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
2. Основной пенсионный непубличный портфель, о котором речь пойдет сегодня. Напомню, что я ничего не продаю, и мне нет необходимости рассказывать и показывать, какой я, якобы, успешный. Поэтому могу себе позволить говорить об основной Капитале на бирже в общих чертах. Цифры будут, но только в виде процентов соотношения тех или иных бумаг в портфеле. У всех очень любопытных заранее прошу прощения. 😊
Цель второго портфеля – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы). Поэтому регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что.
Собственно, перейдем к обзору. 😊
Обзор пенсионного портфеля
Помимо российских акций в портфеле есть еще фонды Finex и Тинькофф под S&P500. Их размер – 6-6,5% от Капитала. Они благополучно заморожены, поэтому можем считать, что в портфеле есть только российские акции, и Капитал на 100% состоит из них. Это не совсем корректно с точки зрения математики, но в теории замороженные активы могут такими оставаться десятилетиями, что в определенной степени равноценно их отсутствию. Поэтому простим мне такие некорректные допущения. 😊
Ниже – табличка из 5 граф:
◉ Компания.
◉ Средняя цена в рублях.
◉ Доход/убыток в % (зеленым – размер дохода, красным – размер убытка).
◉ Фактическая доля в %.
◉ Целевая доля в %.
Пояснения по табличке и портфелю:
◉ Как видите, я за широкую диверсификацию в рамках российского рынка. Да, все активы рублевые и из одной юрисдикции (если всерьез не считать за другую расписки типа Озона), но таковы реалии современного мира для россиянина. В Запад инвестировать опасно (те же фонды Finex у меня заморожены 3-ий год), в Китай в свете рисков геополитики тоже. Да и не получится сейчас – СПб биржа «приуныла». В портфеле нет ни одной компании, которая занимала бы больше 10% от депозита. Даже такие надежные бумаги (если так можно сказать про акции), как Сбер и Лукойл, суммарно занимают меньше 20% от портфеля. В планах в течение ближайших 6 месяцев постепенно добирать Сбер, чтобы довести его долю в портфеле до 13%. Недавно как раз был гэп, потом корркция рынка, поэтому спешки нет. Больше долю Сбера держать не собираюсь. Долю Лукойла тоже пока увеличивать не буду – помимо него в портфеле еще 3 нефтяника. Ну и пример Газпрома все знают, думаю: голубая фишка, которая имеет устойчивый отрицательный рост котировок. Я его как раз недавно в -55000 рублей продал, писал про это тут - https://dzen.ru/a/ZnMqCRiWg2UUgbSD. Хорошо, что доля в портфеле была 2% (Д – диверсификация).
◉ Мой риск-профиль позволяет держать 100% капитала в акциях. Никому не советую так делать, естественно. В моей ситуации морально проще это делать еще и потому что начал инвестировать в акции России с февраля 2022 года. Сначала небольшие суммы, но по мере прояснения ситуации после первых серьезных санкций, когда понял, что переживем, суммы становились все больше. В итоге по многим бумагам хороший плюс + дивиденды 3-ий год приходят от части компаний. В общем, рискнул тогда, когда многие выходили в окно за гречкой и консервами, сейчас пожинаю плоды. Львиная доля «красных» компаний (которые в минусе) – относительные новички в портфеле. Из старичков красные только Алроса, Норникель и Новатэк.
◉ В графе «Доход/убыток» можно посмотреть, где я в плюсе (зеленый цвет), а где – в минусе (красный). Сильнее всего выросли Озон, Яндекс и Глобалтранс. Сильнее всего упали Норникель, Совкомфлот и ДВМП.
◉ По львиной доле акций целевой % достигнут (голубой цвет в графе «Фактическая доля»). Остальные бумаги планирую добирать до целевого %.
Почему держу именно эти компании в портфеле?
Кому интересно, почему держу в портфеле именно эти компании, вот статья про «ТОП-17 акций российских компаний на долгосрок» по моей версии - https://dzen.ru/a/ZiILTpBBAlRIIdh0.
Антитоп у меня также есть, прочитать можно тут - https://dzen.ru/a/ZhOJIauzTTjigRrh (часть 1) и тут - https://dzen.ru/a/ZhTZvwStdRWl7ZoC (часть 2).
Какие сделки совершил за прошлый месяц?
За месяц (с 27 июля, когда делал прошлый обзор, по сегодняшний день) тратил новые вложения или реинвестировал пришедшие дивиденды на следующие компании:
◉ Сбер – средняя цена покупки = 281,48 руб.
◉ Лукойл – средняя цена покупки = 6449 руб.
◉ Северсталь – средняя цена покупки = 1380,6 руб.
◉ НЛМК – средняя цена покупки = 161,22 руб.
◉ Татнефть – средняя цена покупки = 616 руб.
◉ Норникель – средняя цена покупки = 117 руб.
◉ Новабев Групп (Белуга) – средняя цена покупки = 4840 руб (в ценах до сплита).
◉ ТКС Групп (банк Тинькофф) – средняя цена покупки = 2551 руб.
Покупок было много, выше дал среднюю цену сделок по каждому эмитенту за месяц.
Ничего не продавал.
Из приятного – пришли деньги за частично проданные фонды Finex (тикер FXUS), правда всего 6300 рублей из 100000 поданных на обмен, но все равно дело. Купил на них 20 акций Сбера. Более подробно про свои заблокированные активы писал тут - https://dzen.ru/a/ZsLg6WEuzyOqu2WC. Часть активов, к сожалению, ждет делистинг.
Также занимался оптимизацией налогов по брокерским счетам из-за переезда Яндекса в Россию (брокер продал акции старого Яндекса и откупил бумаги нового). Учитывая высокую долю компании в портфеле и среднюю в 1850 рублей я «попал» на крупную сумму потенциальных налогов. Благо в портфеле большое количество бумаг в минусе, и я провел налоговую оптимизацию, продав их и купив обратно для фиксации формального убытка. Кому интересно – подробно написал про свои действия тут - https://dzen.ru/a/ZrMTd0Z0FABjYhSa.
Кстати, внимательные постоянные читатели моего блога могли заметить, что я несколько изменил целевые пропорции 2 эмитентов – Селигдара и Новабев Групп (бывшей Белуги). Ранее собирался держать их в одинаковых пропорциях – по 3% от портфеля. Но золотодобывающие компании не радуют даже с учетом исторически рекордных цен на золото. И фактическая доля Селигдара в портфеле снизилась. А акции Новабев Групп активно закупались на коррекции перед «сплитом», и их доля существенно выросла. Решил, что такая пропорция соответствует моим мыслям по рынку на данный момент, и фактическую пропорцию сделал целевой.
Дивиденды от каких компаний пришли за прошлый месяц?
Получил и реинвестировал за месяц дивиденды следующих компаний:
◉ Сбер.
Это были финальные дивиденды весенне-летнего сезона для моего портфеля, но в то же время и самые крупные. 🤑
Дивиденды от каких компаний ожидаю в ближайшее время?
На осень рекомендованы, но не утверждены дивиденды следующих компаний:
◉ Фосагро (за 2-й квартал 2024 года) – 117 руб/акцию.
◉ Яндекс (за 1-е полугодие 2024 года) – 80 руб/акцию.
◉ Татнефть (за 1-е полугодие 2024 года) – 38,2 руб/акцию.
◉ Северсталь (за 2-й квартал 2024 года) – 31,06 руб/акцию.
◉ Новабев Групп (за 1-е полугодие 2024 года) – 12,5 руб/акцию.
◉ ММК (за 1-е полугодие 2024 года) – 2,494 руб/акцию.
Что планирую делать с портфелем дальше?
Все компании, которые сейчас находятся в портфеле, рассматриваю исключительно на долгосрок (10-15-20 лет). Понятно, что в любой момент с любым эмитентом может случиться все что угодно, и его придется продать (пусть даже в серьезный минус, как было с акциями Газпрома, которые продал в -55000 рублей).
До начала осеннего дивидендного сезона еще 1-1,5 месяца, поэтому пока закупаюсь на свои средства. Из ближайшего – планирую:
◉ Добрать до целевых уровней Магнит, Совкомфлот и Норникель.
◉ Начать наращивать долю Сбера в портфеле (займет до полугода времени – много надо купить).
◉ Также в среднесрочной перспективе (до полугода) буду добирать Северсталь, ММК и открою позицию по НМТП. Также жду открытия торгов по X5 Retail Group, хочу еще немного добрать.
По остальным компаниям пока докупать бумаги не планирую. Хотя, возможно, что-то совсем интересное будет по ценам некоторых уже набранных до целевого уровня эмитентов. В таком случае грех не добрать еще.
Вот такой вот получился обзор основного пенсионного портфеля. Вроде, никаких тайн не выдал, но поделился стратегией и мыслями по дальнейшим своим шагам. Надеюсь, несмотря на оставшуюся недосказанность (сколько денег в портфеле – не скажу 😊) было интересно и полезно.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
