В начале прошлой недели произошло приятное событие: инвесторам с замороженными активами стали приходить деньги за ту часть, которую удалось продать в рамках обмена. Инвестиционная палата сообщила, что из предъявленных к продаже 35,3 миллиардов рублей заявки были удовлетворены на 8,1 миллиард рублей, то есть, на 23%. В принципе, неплохо, если брать во внимание сложности обмена. Ну и если считать, что каждый инвестор вернул 23 000 руб из поданных на обмен 100 000 руб, что оказалось далеко от истины…
Что касается моего основного портфеля, то до начала SVO я покупал фонды под S&P500 через Finex (тикер FXUS) и Тинькофф (тикер TSPX) в равных долях (Д – диверсификация). Также было немного фонда Сбера (тикер SBSP). Хорошо, что разбавлял покупки российскими облигациями, впоследствии это помогло сохранить 30% портфеля от заморозки. Деньги за проданные облигации я удачно пристроил в «сложившиеся» в 2-3 раза российские акции еще весной 2022 года.
К моменту заморозки на ИИС была приличная сумма в этих фондах и было неприятно в моменте увидеть 70% активов в замороженном виде. Но я реалистично смотрел на вопрос и настраивался на то, что могу эти деньги в итоге полностью потерять. Хорошо, что благодаря активной покупке российских акций в 2022 и 2023 годах удалось отбить с запасом замороженную сумму. Все-таки жить в ожидании превращения американских фондов в «тыкву» проще, если сумел перекрыть потенциальные потери на других сделках.
Что удалось продать и куда потратил деньги?
В понедельник увидел в телеграмм-каналах новость, что на счета инвесторов стали поступать деньги, полученные при обмене. Зашел в брокерское приложение – пришли 6000 рублей с небольшим. Никаких уведомлений и записей в истории сделок не было, поэтому написал в поддержку брокера. Что-то я часто с ними в последнее время стал общаться, и поводы по большей части безрадостные. 😊
Из поданных к обмену на 100 000 рублей удалось продать всего 72 лота фонда Finex на сумму 6310,08 рублей. Негусто. 6,3% на фоне «средней температуры по больнице» в 23% - так себе результат. Но лучше, чем 0. На вырученные деньги купить 20 акций «Нашего всего», благо Сбер сейчас в коррекции:
Судя по написанному брокером, еще есть шансы на продажу части замороженного до 31 августа, но верится в это с трудом. Хотя стоит отдать должное – лед тронулся.
Пятничные новости про делистинг
В пятницу (любят у нас «порадовать» перед выходными) появилась информация «Об исключении ценных бумаг из Списка ценных бумаг, допущенных к торгам, и о прекращении торгов ценными бумагами». Среди перечисленных фондов был и тот, что есть у меня - фонд Тинькофф под S&P500 (тикер TSPX). Полный перечень активов под делистинг опубликован тут – https://www.moex.com/n72042.
Здесь нужно немного вернуться назад и рассказать, что за 2,5 года происходило с этим фондом:
◉ Изначально он торговался за доллары.
◉ После заморозки произошла его конвертация в рубли.
◉ Осенью 2023 года появилась информация, что могут возобновиться торги фондом, причем, за его справедливую стоимость. Для этого паи были разделены на 2 части – с заблокированными активами (типа акций запрещенной в России Meta) и со всеми остальными бумагами.
◉ Позже информация о возобновлении торгов из приложения брокера Тинькофф пропала, видимо, «не шмогла».
В итоге сейчас в брокерском приложении вижу следующую картину:
◉ Фонд Сбера под акции S&P500 (тикер SBSP) – по нему за 2,5 года вообще никаких новостей. Хорошо, что там сумма совсем небольшая – это вообще моя первая покупка была.
◉ Фонд Тинькофф USA 500 (тикер TSPX) разделен на 2 части: одни паи включают незаблокированные бумаги, вторые – заблокированные (они последние в списке).
◉ Фонд Finex (тикер FXUS) в заблокированных разделен на 2 части– заявка в рамках обмена на 100 000 рублей, и остальная часть, в заявку не вместившаяся.
Так вот, в пятницу пришли новости, что та часть фонда Фонд Тинькофф USA 500 (тикер TSPX), которая включает паи с заблокированными акциями, подвергнется делистингу. Звучит мало обнадеживающе, поэтому снова написал брокеру:
Из хороших новостей:
◉ Судя по всему, часть из заблокированного могла быть продана, но деньги, если продажа была, придут «в течение ближайших недель».
◉ Делистинг не означает обнуление моей доли. Я останусь владельцем этих активов, что в будущем может позволить эти деньги вернуть.
Из плохих:
◉ Неизвестность. Где будут лежать мои активы? Сколько они будут стоить? Смогу ли я в перспективе вернуть деньги за них и т.д.
Кстати, «порадовал» профессионализм сотрудника брокера Тинькофф, который после ответа на вопрос про делистинг незамедлительно предложил воспользоваться какой-то там акцией для получения супер выгодной и жизненно необходимой мне карты Платинум (обвел сообщение на скриншоте синей линией). Я очень хорошо отношусь к банку Тинькофф, являюсь акционером компании, но у меня вот такой вопрос. Ребята, а вы уверены, что в ответ на вопросы про возможную потерю денег, вашим клиентам нужно получать какие-то акционные предложения? Ладно я человек уравновешенный и вежливый, а если бы на моем месте был бы мужчина системы «боевой алень»? В общем, выглядит не очень профессионально. Но это так, к слову.
Чему должна научить эта история?
Инвестировать нужно в России и в Россию. Как показывает история, да и недавняя практика, демократия – это власть демократов. Сегодня мы дружим, завтра – нет или наоборот. Инвестиции в иностранную юрисдикцию (даже через иностранного брокера) – это риск. Что бы там не говорили «наши» уехавшие в «прекрасные» страны. Можно сколько угодно бояться, что тут все отнимут и поделят, но это все гипотетические суждения. А есть факты в виде арестованных и замороженных активов обычных россиян, которые, дай бог, удастся обменять или вернуть в течение нескольких лет. Хорошо, что с нашей стороны тоже было что заморозить, а «партнеры» в будущем будут чуть сговорчивее. Сколько к моменту гипотетической разморозки будут стоить мои активы, учитывая пузырь на американской фондовой бирже и сумасшедший размер их госдолга, очень хороший вопрос.
Этот случай должен отрезвить всех, желательно, раз и навсегда. Чтобы не было, как в 2008 году, когда взявшие валютные ипотеки граждане считали, что государство должно помочь им эти ипотеки закрыть. Т.е. брать под меньший процент кредит вместе с риском девальвации рубля – хорошая идея, но только если рубль не девальвируется. А если девальвируется, начинаю кричать «Караул, грабят!» и выхожу на пикеты. Очень последовательная позиция (нет).
Кстати, к одной из моих предыдущих статей новый подписчик оставил очень мотивирующий комментарий, приведу ниже наш диалог полностью:
Для общения с такими людьми, в том числе, и создан этот блог: за спиной натурально вырастают крылья, когда видишь подтверждение своих гипотез людьми, которые работают по ним 20+ лет. Как будто с собой из будущего поговорил и стало спокойнее. 😊
Поэтому продолжаю верить в Россию и российскую экономику, покупаю наши акции и надеюсь на то, что как можно больше замороженных активов удастся обменять. На все 21 587 000 акций Сбера кэша не хватит, но на какую-то часть точно наскребу. 🤑
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.