Радоваться такому «подарку судьбы» не стоит. Причем сумма значения не имеет: перевод даже на 50 рублей от неизвестного лица — уже повод для возникновения подозрений. Так нередко действуют мошенники: поступление денег — лишь один из элементов их преступной схемы, которая может грозить весьма серьезными последствиями. Что же нужно сделать при получении перевода от неизвестного лица?
Как вычислить отправителя
Для начала нужно удостовериться, что средства действительно поступили на карту. В прошлом была распространена следующая схема: мошенники сами отправляли СМС о пополнении счета, а затем звонили и просили вернуть сумму, якобы перечисленную по ошибке. Сейчас о ней уже известно большинству людей, однако злоумышленники все равно могут ее использовать.
Убедившись, что перевод действительно был совершен, можно попытаться вычислить отправителя. Проще всего, если он использовал Систему быстрых платежей. В этом случае в деталях информации будет указана следующая информация об отправителе:
- имя и отчество;
- первая буква фамилии;
- номер телефона.
Имя и отчество, а также первая буква фамилии также обычно отображаются и в случае простого перевода средств между клиентами одного банка (а иногда и разных).
Также можно посетить ближайшее банковское отделение, захватив с собой паспорт, и попросить предоставить данные по подозрительной операции. Сложности с вычислением отправителя могут возникнуть, если он совершил перевод, например, наличными через платежный терминал. В любом случае тратить присланные неизвестным лицом средства не стоит.
Что делать при поступлении подозрительного перевода
Все зависит от того, какое впечатление сложилось об отправителе. Если видно, что он действительно ошибочно отправил средства, то стоит вернуть их. Это можно сделать, даже если отправитель не успел выйти на связь. Существует 2 основных способа:
- По номеру телефона, указанному в карточке операции. Нужно удостовериться, что ФИО человека, которому поступают средства, соответствуют проверенным ранее данным.
- При помощи обратного перевода. Такую функцию предлагают некоторые банки.
Если же подробных сведений об отправителе обнаружить не удалось, то рекомендуется не предпринимать никаких действий. Если он выйдет на связь, то стоит сказать, что средства будут возвращены ему без проблем, при условии, что он сам обратится в банк и сообщит об ошибке — ведь он все-таки сам ее допустил. Также можно обратиться в свой банк и написать заявление об ошибочном поступлении средств.
Если же возникли подозрения, что отправитель является мошенником и пытается реализовать какую-то схему, то спешить с возвратом средств не стоит. В таком случае следует проинформировать о случившемся свой банк — по горячей линии, через онлайн-чат в приложении, при личном визите в отделение или любым иным способом. Следует составить заявление об ошибочном поступлении средств и добиться его регистрации. Рекомендуется указать, что проблем с возвратом денег не возникнет, и попросить сотрудников банка разобраться в ситуации.
После этого останется только дождаться, пока специалисты свяжутся с отправителем сами и согласуют с ним все необходимые условия возврата. Поступившие средства трогать не следует: они должны просто продолжать лежать на счету.
Делитесь своим мнением с нами в комментариях👇
✅ подписывайтесь на наш канал и заходите на официальный сайт 1mbank.ru