С 25 июля вступил в силу закон, обязывающий банки приостанавливать денежные переводы, если получатель указан в черном списке Банка России или других платежных операторов. Если перевод был осуществлён без ведома клиента, банк обязан вернуть деньги.
Инструкция по возврату денег
1. Приостановка перевода: Банки должны проверять реквизиты получателя на наличие мошеннических схем. Если перевод вызывает подозрения, банк должен приостановить операцию и уведомить клиента. Если клиент подтвердит перевод через два дня или не отреагирует, деньги будут отправлены мошенникам, и банк не несет ответственность.
2. Период охлаждения: Два дня с момента согласия клиента на перевод. В течение этого времени банк проверяет реквизиты и сообщает о возможной угрозе мошенничества.
3. Двухдневный период охлаждения: Начинается с момента согласия клиента и заканчивается в полночь следующего дня. Если клиент повторно отправляет средства или игнорирует предупреждения, деньги уйдут мошенникам.
4. Новые признаки мошенничества: Помимо ранее известных трех признаков, теперь учитываются еще три: наличие данных в базе Банка России, нетипичные операции для клиента, информация от сторонних организаций.
5. Возмещение ущерба: Банк обязан вернуть деньги, если не проверил реквизиты получателя, не приостановил подозрительный перевод, не уведомил клиента или совершил перевод после сообщения об утере карты.
6. Сроки возврата: Внутренние переводы возвращаются в течение 30 дней, трансграничные — в течение 60 дней. Клиент должен подать заявление для возврата.
Признаки подозрительных операций
1. Перевод на счет в черном списке.
2. Использование устройств из черного списка.
3. Нетипичные операции по сумме, времени или месту.
4. Переводы на счета, связанные с мошенничеством.
5. Информация от сторонних организаций о мошенничестве.
6. Уголовные дела против получателя средств.
Что делать, если деньги украдены
1. Заблокируйте карту: Используйте горячую линию банка или онлайн-банкинг. Сообщите банку о мошенничестве.
2. Сообщите о незаконном списании: Подайте заявление в банк с требованием вернуть деньги, следите за статусом запроса.
3. Ожидайте ответа от банка: Банк проведет расследование и вернет деньги, если подтвердится, что списание произошло без вашего ведома.
Если банк отказывается вернуть деньги
1. Проверьте сроки возврата: Сроки могут быть указаны в договоре или регламентированы Гражданским кодексом.
2. Подайте заявление в полицию: Для увеличения шансов на возврат и предотвращения дальнейших преступлений.
3. Соберите доказательства: Скриншоты, платежные документы и другие данные.
Обжалование включения в черный список
Если вы попали в черный список по ошибке, подайте заявление в любой банк. Банк направит ваше обращение в Банк России, который рассмотрит его в течение 15 рабочих дней.
Сервис “Купец” помогает вам находить надежных поставщиков с уверенностью. Он проверяет каждого поставщика по 32 параметрам, что обеспечивает надежность партнеров.
Преимущества сервиса "Купец":
- Экономия времени: Узнавайте, кто предлагает нужный товар дешевле и в наличии. Получайте ответы за 5-10 минут.
- Проверка благонадежности: Автоматическая проверка по 32 параметрам гарантирует надежность поставщиков.
- Исторические данные: Сервис предоставляет историю с актуальными данными на дату принятия решения.
- Хранение данных: Все ответы по закупкам хранятся, что позволяет иметь доступ к истории переговоров.
- Простота использования: Легко отправлять запросы и принимать решения о покупке.
- Широкий выбор: Используются данные из Яндекс, Google, 2ГИС и ваших поставщиков.
Начните работать с "Купцом" уже сегодня! Получите бесплатный тестовый период на одну закупку и убедитесь в удобстве поиска надежных поставщиков. Зарегистрируйтесь и оцените все преимущества нашего сервиса!
