Но есть нюансы
С сегодняшнего дня в России заработал новый закон, согласно которому банки обязаны останавливать на двое суток денежные переводы в случае, если получатель денег фигурирует в базе Банка России о подозрительных клиентах. Если банк не вмешается в подозрительную ситуацию, уведенные мошенниками деньги он обязан будет вернуть клиенту. Подробности в материале Vostok.Today.
Ранее мы писали: Мошенники увели у россиян 7 миллиардов рублей для ВСУ
Вступивший сегодня в силу закон – не новость, его готовили давно. По данным Банка России, только за первый квартал текущего года мошенники увели у граждан нашей страны 4,3 млрд рублей. Основная часть этих средств ушла на финансирование ВСУ.
С сегодняшнего дня банк, через который вы переводите деньги кому бы то ни было, обязан остановить операцию, если она кажется ему подозрительной. Деньги никуда не уйдут даже в том случае, если вы будете на этом настаивать. Спустя двое суток, если клиент банка продолжает требовать отправить деньги подозрительному получателю, банк обязан будет сделать это незамедлительно.
Однако – остерегайтесь.
Вскоре после начала специальной военной операции ВС РФ, Росфинмониторинг, Банк России предупредили: подозрительных денежных переводов необходимо остерегаться.
Согласно закону, вступившему в силу 14 июля 2022 года, гражданину России грозит уголовная ответственность в случае, если его переводы в пользу врага будут признаны умышленными.
Например, россиянин перевел деньги родственникам или друзьям на Украину, либо в другую страну, но спецслужбы знают, что получатель сотрудничает с ВСУ. Такому гражданину придется очень постараться, чтобы доказать, что деньги он переводил не для финансирования армии врага, а «просто так, родне». Не докажет – получит срок. За финансирование противника наказание суровое: от 12 до 20 лет лишения свободы. Потому: тысячу раз подумайте, прежде, чем отправить деньги.
Но вернемся к вступившему сегодня в силу закону.
Если банк не вмешается в подозрительный перевод денег, если вы отправите средства мошенникам, то финансовая организация обязана будет в течение 30 дней вернуть вам деньги в полном объеме. Поэтому, совершенно точно не стоит возмущаться, если банк заблокирует перевод.
Мы не исключаем, что будут возникать некие эксцессы: вы в своем контрагенте уверены, а банк нет. Подождите пару суток, потом вновь обратитесь в банк, деньги уйдут по назначению.
С сегодняшнего дня банки будут блокировать доступ к дистанционному обслуживанию тем клиентам, которых заподозрят в обналичивании похищенных денег и прочих мошеннических схемах. Такие меры будут приняты к тем клиентам, если при информационном обмене с правоохранительными структурами, банк получит сведения об участии данного клиента в преступных схемах.
Предостережем читателей: с прошлого года МВД и другие спецслужбы имеют право запрашивать и получать у банков информацию о подозрительных денежных операциях россиян – оперативно и без согласия клиента банка. При этом и на банке, и на МВД лежит обязанность сохранения банковской тайны.
Как банк распознает мошенника
Универсальных средств не существует, но у Банка России имеется совершенно определенный алгоритм действий.
Ваши деньги никуда не уйдут, если по адресу получателя уже фиксировались мошеннические схемы – и не важно, обращались ли в банк обманутые люди.
Препятствием для перевода может послужить возбуждение уголовного дела в отношении получателя.
Банки обязаны учитывать информацию от сторонних организаций. Например, подозрительную телефонную активность, рост числа СМС-сообщений накануне перевода денег. Это не полный перечень методов, с помощью которых банки обязаны уберечь средства клиентов от похищения, а самих клиентов – и от уголовной статьи.
Будьте внимательны. Не разговаривайте по телефону с незнакомцами, а лучше просто игнорируйте звонки с неизвестных номеров - кому очень надо, тот напишет СМС. Покупайте товары только в проверенных интернет-магазинах, не переводите деньги никому, кроме самых близких.
Пожалуйста, не забывайте подписываться на канал Vostok.Today и ставить лайки. Ваши оценки очень важны для нас, именно вы помогаете развитию канала.