Доброго времени суток уважаемые подписчики и гости моего канала.
Новичок Московской биржи МТС банк продолжает радовать своими отчётами. Вот и в этот раз МТС банк опубликовал отчёт по МСФО за первые пять месяцев текущего года и я им очень восхищен.
МТС банк за пять месяцев заработал чистой прибыли 6,4 млрд. рублей, что на 43% больше чем в прошлом году, а прошлый год был рекордным.
При этом банк себя позиционирует как финтех-компания и основной вид доходов это комиссии, а не кредиты, а следовательно банку не так сильно страшна угроза повышения ключевой ставки и следовательно уменьшение количество займов. Конечно и кредитами МТС банк не брезгует и их объемы увеличивает.
Див. политика и дивиденды:
Многих акционеров интересует ещё и такая составляющая как финансовая отдача от вложенных средств, и для акционеров это выплата дивидендов.
МТС банк прежде чем выйти на Московскую биржу обновил див. политику согласно которой будет направлять на дивиденды 25-50% от чистой прибыли и первые дивиденды акционеры МТС банка увидят по итогу этого года, т.е. в 2025 году.
С учётом того, что у МТС банка 27,3 млн. акций, то за пять минут на дивиденды уже заработано 58,6-117,2 рубля на акцию.
А если такими темпами пойдет, то по итогу года можем увидеть 140-280 рублей на акцию.
Что при текущей цене в 1865 рублей соответствует див. доходности 7,5-15%
Мои мысли по акциям МТС банка:
На мой взгляд один из лучших IPO на Московской бирже последнего времени и привлекательности им ещё добавляет снижение цены от цен размещения, в результате коррекции, и чем ниже сходят акции МТС банка, тем привлекательнее они становятся.
Эта компания можно сказать для меня открытие, при этом я ожидал от неё сильных отчётов ещё когда разбирал эту компанию во время приема заявок на IPO, и она меня пока не подводит.
Вообще смотрю на неё с перспективой, в отличие от того же Т-Банка, который мне кажется починает на лаврах двухлетний давности, а сейчас уже на мой взгляд не такой интересный, а вот МТС банк с перспективой. (Ну это на мой взгляд)
Стоит ли покупать акции МТС банка:
Лично у меня нет в портфеле акций этого банка, я их сбросил сразу в первый же день торгов и немного на них заработал.
Причина отсутствия акций данного банка в моём портфеле банальна до безобразия, у меня нет средств на добавление очередного эмитента в свой портфель, т.к у меня не сформированы плановые позиции по другим компаниям.
Брать 1-2 акции, да даже 10-20 не вижу смысла, то-ли я стал ленивым, то-ли уже привык к хорошим размерам дивидендов, а начинать формировать позицию с нуля тот ещё квест.
Но был бы сформирован портфель и были бы деньги, однозначно добавил бы МТС банк в свой портфель.
Риски акций МТС банка:
Хотел бы и на это заострить внимание.
1. МТС банк только вышел на Московскую биржу и новички часто грешат доп. эмиссиям, т.к они приходят за деньгами на биржу для развития бизнеса и выпуск дополнительных акций, чем не повод пополнить свои счета за счёт размытия доли акционеров, дёшево и сердито.
2. Нет дивидендной истории, и пока это компания загадка, но мне кажется, что дивиденды обязательно будут, т.к они очень нужны материнской компании.
3. Такими темпами компания не может расти постоянно и следовательно скоро возможно темпы роста получения чистой прибыли снизятся.
4. Хоть и компания позиционирует себя как финтех-компания, но высокие ставки всё равно негативно скажутся как на всём банковском секторе, так и на МТС банке в частности.
Вот такой у меня сегодня вышел обзор-мнение по поводу акций и отчётности МТС банка, отчёт шикарный, но и в эйфорию впадать не стоит.
Не является инвестиционной идеей, личное мнение автора.
