Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций
В настоящее время таких признаков три:
-получатель средств числится в базе данных Банка России;
-устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
-характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).
С 25 июля 2024 г. перечень будет дополнен тремя новыми критериями, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов злоумышленникам. Информация об этом на официальном сайте Банка России.
Новые признаки операций, совершенные без согласия клиента:
Приостановка операций должна происходить, если:
-перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;
-есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
-имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях. Это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами и (или) получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте.
Приказ от 27.06.2024г. Банка России NОД -1027 вступит в силу 25 июля 2024 года.
