«Американские горки» с волатильными колебаниями курсов валют, круглосуточный доступ к торгам и взрывная прибыль с потенциально судьбоносными суммами. Эти волнующие образы, часто ассоциирующиеся с торговлей на рынке Форекс, несомненно, вызывают волнение и мечты у многих начинающих розничных трейдеров.
В действительности же успешная торговля на рынке Форекс требует значительных знаний, навыков, дисциплины, а зачастую и крупного торгового счета. В связи с этим мне часто задают вопрос: как быть трейдерам с более скромными средствами, которые не могут открыть счет на десятки тысяч долларов? Могут ли обычные инвесторы, имея ограниченный бюджет, реально заниматься валютным трейдингом и при этом добиваться успеха?
Мой ответ - безусловно. Хотя ограниченный торговый бюджет создает неоспоримые трудности при совершении сделок и диверсификации рисков, это не должно быть препятствием для начала работы на Форекс. Прибыль на Форекс доступна даже для розничных трейдеров с ограниченным бюджетом. Если честно, я и сам начинал свои игры на Форекс практически «бомжом» по сравнению с платиновыми инвесторами, которые могут позволить себе одним махом завести на счет 100 тыс. долларов.
В этом подробном руководстве я собрал рекомендации о различных аспектах торговли на рынке Форекс специально для инвесторов с ограниченным стартовым капиталом. Я поделюсь знаниями и ресурсами, которые понадобятся вам для создания собственного процветающего небольшого счета на Форекс. Давайте начнем!
Понимание основ Форекс
Прежде чем пополнять реальный торговый счет на Форекс, необходимо изучить основные механизмы и концепции межбанковского валютного рынка. В Интернете можно найти множество бесплатных образовательных материалов, позволяющих заложить основы этих знаний - например, ресурсы, предоставляемые сообществом CTI.
Хотя я не буду вдаваться во все детали в этом руководстве, некоторые области для самостоятельного изучения включают:
- Основные валютные пары и динамика их волатильности
- Движущие силы валютных курсов и движения цен
- Спреды спроса и предложения и стоимость пункта
- Маржа, кредитное плечо и размер лота
- Типы ордеров (рыночные ордера, отложенные ордера, стопы и лимиты).
Разберитесь также в техническом и фундаментальном анализе. Технический основан на чтении графиков и ценовых действий с использованием индикаторов и сигнальных инструментов. Фундаментальный опирается на макроэкономические факторы, такие как процентные ставки, занятость, ВВП и т. д. Большинство трейдеров используют комбинацию обоих методов.
Чтобы погрузиться в теорию, изучите сайты онлайн-обучения Форекс, бесплатные курсы, электронные книги, блоги и форумы. Также существует множество бесплатных симуляторов и демо-платформ для отработки торговых стратегий в условиях отсутствия риска.
Время, которое вы посвятите изучению рынка Форекс, принципов ценового действия, глобальной макроэкономики и методов торговли валютой, прежде чем вкладывать реальный капитал, трудно переоценить. Этот фундамент поможет вам разработать собственную прибыльную стратегию Форекс.
Определение вашего торгового бюджета
Оцените свое финансовое положение
Оцените свое общее финансовое положение - доходы, расходы, сбережения, долговые обязательства и допустимый риск. Это поможет определить сумму, которую вы можете позволить себе выделить в качестве торгового бюджета без ущерба для необходимых расходов на жизнь и финансовой стабильности. Будьте предельно честны с собой!
Определите свой «капитал риска»
Ваш торговый бюджет должен формироваться только из дискреционных доходов, которые вы считаете «рисковым капиталом», то есть потеря всех этих средств не приведет к потере ваших финансов или способности оплачивать счета. Этот рисковый капитал должен храниться отдельно от средств на случай чрезвычайных ситуаций или денег, выделенных на другие цели.
Учитывайте все торговые расходы
При определении бюджета учитывайте не только сумму депозита для открытия счета, но и предполагаемые текущие расходы, такие как:
- Комиссии и спреды за сделку
- подписка на рыночные данные и программное обеспечение
- Процентные сборы при использовании кредитного плеча
- банковские переводы или чеки для перевода денег.
Не используйте долговые обязательства или жизненно необходимые деньги
Может возникнуть соблазн открыть кредитную карту или занять деньги для пополнения торгового счета. Избегайте этого. Никогда не используйте долговые обязательства или средства, необходимые для жизни, которые могут привести к финансовому напряжению. Управляйте ожиданиями, основываясь на имеющемся рисковом капитале.
Начните с малого и развивайтесь медленно
Как правило, лучше начать с малого и медленно увеличивать свой счет с течением времени, чем спешить с внесением слишком большого капитала. Дайте себе передышку, чтобы совершать неизбежные ошибки на ранних этапах (а они будут), не нанося ущерба своим финансам и уверенности в себе. Постепенно увеличивайте свой бюджет по мере развития торговых навыков.
Цель состоит в том, чтобы обеспечить достаточный бюджет для реализации выбранных вами стратегий, избегая при этом ненужных финансовых рисков, не связанных с самой торговлей. Постоянные обзоры позволят вам со временем сбалансировать эту задачу.
Выбор брокера
Следующее решение - выбрать брокера, соответствующего вашему капиталу и торговым требованиям.
Как бюджетный трейдер, вы должны оценить некоторые из этих факторов:
Минимальный размер счета и депозита
Обратите внимание на то, сколько брокер требует за открытие и ведение счета. У многих минимальный депозит составляет от 100 долларов, а у некоторых доходит до тысячи долларов. Ищите брокеров, рекламирующих «низкий», «микро» или даже «нулевой» минимум счета. Имейте в виду, что даже если вы сможете внести минимальный депозит, вам потребуется достаточно средств для прибыльной торговли на Форекс.
Нано-счета
Некоторые брокеры предлагают «нано-счета» - специальные торговые счета на Форекс, позволяющие торговать реальными деньгами с минимальными депозитами от $1. Обозначение «нано-» означает, что эти счета торгуют на очень низких объемах, используя «нано-лоты», которые составляют 0,01 от стандартных «микро» лотов в 1000 единиц.
Трейдеры с ограниченным бюджетом могут открывать позиции по различным валютным парам, имея при этом всего несколько долларов капитала. Однако экстремальные ограничения на размер сделки и высокие комиссии могут сильно ограничить потенциал прибыли. Многие опытные трейдеры предупреждают, что условия нано-торговли не совсем точно повторяют динамику полноценного рынка.
Тем не менее, открытие наносчета позволяет начинающим трейдерам получить доступ к реальной торговле очень дешево, что может послужить вводной ступенькой перед финансированием более крупного стандартного счета в дальнейшем. Только не стоит надеяться на стабильно прибыльную торговлю на таких небольших уровнях в долгосрочной перспективе.
Комиссия и спред
Одними из самых больших текущих расходов в торговле на Форекс являются комиссии, взимаемые за каждую сделку, а также спреды. Комиссии могут сильно различаться у разных брокеров и представляют собой либо фиксированные фиксированные ставки, либо переменные, зависящие от размера сделки и других факторов.
Спреды представляют собой разницу между ценами покупки и продажи и могут варьироваться от узких спредов у ECN-брокеров до более высоких спредов у маркет-мейкеров.
Кроме того, имейте в виду, что некоторые брокеры взимают дополнительную плату за такие услуги, как передача рыночных данных, неактивность счета, снятие средств или финансирование овернайт для позиций с кредитным плечом. Внимательно изучите полный график комиссионных сборов, предлагаемых потенциальными брокерами.
То, что может показаться выгодным на первый взгляд благодаря более низким минимальным суммам счета или комиссионным, может быть сопряжено с большими скрытыми расходами, снижающими доходность для бюджетных трейдеров.
Требования к торговой платформе
Как бюджетному трейдеру, вам не обязательно нужны самые полнофункциональные передовые торговые платформы. Вместо этого сосредоточьтесь на основной функциональности.
Оцените удобство использования, скорость и рабочий процесс как настольных, так и мобильных приложений. Убедитесь, что базовые графики отвечают вашим потребностям - настраиваемые таймфреймы, общие индикаторы и инструменты для рисования. На начальном этапе могут быть менее важны скринеры для сканирования фундаментальных или технических показателей.
Убедитесь, что доступны распространенные типы ордеров, включая стоп-лоссы, тейк-профиты, лимиты и базовые отложенные ордера. Также проверьте простоту закрытия позиций.
Цель - убедиться в надежности и простоте платформы для осуществления торговли и анализа. Расширенные возможности появятся позже. Уделять время пониманию инструментов и удобства использования платформы необходимо независимо от размера счета.
Проверка службы поддержки клиентов
Качественное обслуживание клиентов может сделать или разрушить ваш торговый опыт. Как у новичка, у вас наверняка возникнут вопросы, и вы можете столкнуться с проблемами, требующими быстрого ответа. Вы же не хотите, чтобы некачественная служба поддержки сорвала первые критические сделки в рамках вашего ограниченного бюджета.
Поэтому прежде чем зарегистрироваться, проверьте работу службы поддержки. Откройте демо-счет и свяжитесь с представителями компании через чат, электронную почту или другие каналы, которые они предлагают. Проверьте, быстро ли они отвечают вам и знают ли они, о чем говорят.
Неудачный опыт на начальном этапе может стать сигналом о более серьезных проблемах, которые возникнут позже, когда вам действительно понадобится помощь.
Доступность демо-торговли
Возможность торговли на демо-платформе особенно полезна для бюджетных трейдеров, желающих протестировать стратегии и набраться опыта, прежде чем подвергать риску ограниченный капитал.
Потратьте много времени на моделирование торговли в различных рыночных условиях, чтобы повысить компетентность и отточить свою стратегию.
Некоторые брокеры разрешают использовать демо-версию только в течение короткого пробного периода, в то время как другие предоставляют пользователям неограниченный доступ. Для бюджетных трейдеров, которые не спешат нарабатывать навыки до получения финансирования, неограниченный пожизненный демо-доступ означает, что вы можете развиваться в своем собственном темпе без спешки.
Эффективное использование кредитного плеча
Будучи трейдером на рынке Форекс, вы можете управлять позициями большего размера, чем обычно позволяет баланс счета. Но с большой властью приходит и большая ответственность. Если вы не хотите свести на нет свой небольшой банкролл, кредитным плечом нужно пользоваться с умом.
Что такое кредитное плечо на Форекс?
Одним словом, кредитное плечо позволяет вам торговать более крупными валютными позициями, чем покрывает баланс вашего счета. Например, при кредитном плече 1:30 10 долларов на вашем форекс-счете позволяют контролировать размер позиции в 300 долларов. Брокеры предоставляют дополнительные средства в качестве торговых кредитов, чтобы увеличить покупательную способность.
Остерегайтесь чрезмерного использования кредитного плеча
За кредитным плечом стоит много психологии, и хотя даже опытные трейдеры понимают риск в теории, их часто могут захлестнуть эмоции. В погоне за большими выигрышами очень соблазнительно увеличивать размер позиций. Но эта эйфория может быстро испариться, если валютные торги развернутся против ваших позиций, и вы понесете огромные убытки, от которых будет крайне сложно оправиться.
Поверьте, вы не захотите выгребать деньги из всех потайных уголков, чтобы пополнить счет и начать путь заново. Я видел, как это происходило слишком много раз.
Уважайте силу кредитного плеча, придерживайтесь правил управления рисками и избегайте мучительных сожалений о маржин-коллах, задаваясь вопросом, о чем вы думали, переторговывая свой счет.
Стратегическое использование кредитного плеча на Форекс
Стратегическое использование кредитного плеча на основе проверенных торговых планов - вот как вы можете стабильно увеличивать свой счет с течением времени. Пообещайте себе использовать кредитное плечо осознанно, в соответствии с проверенной на практике стратегией, с определенными стопами и соотношением риска и вознаграждения, установленными задолго до этого.
Принятие решений в соответствии с заранее установленными правилами стратегии защищает вас при вспышках эмоций - кредитное плечо становится вашим союзником в наращивании прибыли. Конечно, иногда это может означать более медленный рост счета. Но дисциплинированность позволяет сохранить драгоценный торговый капитал, чтобы сыграть в другой день.
Ну что ж, займитесь самообразованием, вникайте в азы, а во второй части этого обзора займемся разработкой персональных стратегий для малобюджетной торговли!
