Добрый день, Инвестсообщество!
Последние пару недель мы наблюдали хорошую коррекцию на рынке. Я активно тратил кэш и в понедельник была моя последняя закупка, после чего мы с вами наблюдаем отскок по индексу.
А 7 июня 2024 года после сохранения ключевой ставки ЦБ на прежнем уровне (16%) рынок устремился вверх. В этот раз мне повезло, что я вовремя израсходовал кэш, но на практике коррекция могла быть и больше, а я уже без "патронов".
Те, кто следил за публикациями «ДивИдеи РФ» на прошлой неделе, могли хорошо заработать, потому что все эти идеи показали значительный рост (отскок). Хочу обратить ваше внимание на то, что есть на рынке истории, которые не выросли и можно на них прокатиться спекулятивно в ближайшие 1-2 месяца.
Друзья, поставьте лайк этой статье - это помогает развивать канал и мотивирует создавать интересный и познавательный контент для вас. Так же советую подписаться, чтобы не пропустить свежую статью ДивИдей, которая выйдет воскресенье. Заранее спасибо!
ОБЪЯВЛЕНИЕ
Пока не начали. Есть такая тема, когда люди берут деньги с кредитки на время льготного периода и получают с них проценты, вкладывая в депозит. Названий у этой схем много, но одно из популярных "кредитная карусель".
Так вот. Я нашёл платный курс на сливах и штудирую информацию. Там много разных фишек и подводных камней. Если вам интересно, то напишите в комментариях и сделайте репост моей статьи.
Взамен я сделаю большую статью про кредитки и расскажу как бесплатно крутить с них деньги. Разберу все фишки и подводные камни. Причём, в свободном доступе и половины нет того, чем я могу поделиться, так что будет познавательно!
А теперь к теме статьи...
ИДЕИ, КОТОРЫЕ НЕ ОТРОСЛИ
БАШНЕФТЬ ПРЕФ
Башнефть платит хорошие дивиденды на привилегированные акции. Уже рекомендованы дивиденды в размере 249,69 рублей на акцию, что соответствует доходности в 12,7% годовых.
Фундаментально компания очень сильная. Правда, из неё сосёт деньги Роснефть через дебиторскую задолженность в обход дивидендов.
По факту, Роснефть должна Башнефти целую капитализацию кампании. Представьте, вы купили акцию за 2000 рублей и получили бы ещё 2000 рублей.
Мы конечно никогда не увидим эти деньги и есть риск, что они будут как-то списываться. К тому же Роснефть своё сокращение добычи по ОПЕК+ проводит обычно через Башнефть. То есть риски снижения дивидендов за 2024 год тут тоже присутствуют.
Но в спекулятивном плане для нас будет опасен плохой отчёт. Если Роснефть сократит в Башнефти добычу.
В целом, мы не только в этом году получим около 250 рублей дивидендами, но и в следующем вероятнее всего тоже. Так что, как минимум спекулятивно можно поучаствовать.
Здесь минимум 6% до жёлтой линии и это мы точно увидим, а в идеале дойдём до зелёной линии, а это уже+15%.
У меня есть позиция в дивидендном портфеле около 1%, я буду её скидывать к дивидендам. Сейчас думаю по поводу спекулятивного портфеля, может быть загружусь Башнефтью.
НЛМК
Есть риски дополнительных налогов на металлургов, но в целом котировки сильно съехали вниз с учётом, что прогнозные дивиденды без разовой выплаты (которая уже выплачена 25.4 рубля) составляют около 24 рублей, что соответствует доходности в 12,2% годовых.
Риски дополнительного НДПИ на добычу железной руды и угля значительны. Следим за новостями, могут на эмоциях укатать ниже.
Получается, средний сценарий это +7% к жёлтой линии и в идеале к зелёной линии - это уже +16%.
КАРМАНИ
В отличии от вышеописанных идей, на эту микрофинансовую организацию сложнее накинуть дополнительный налог. В этом плане финансовый сектор более менее защищён.
Не берём в расчёт общий рост налога на прибыль до 25%. Он заденет всех.
Бизнес у компании развивается, хотя высокая ставка делает свои коррективы. А дополнительное резервирование сжирает чистую прибыль, хотя по факту это даёт возможность наращивать выдачу займов.
Сейчас, когда денег в экономике много риск невозврата кредитных средств не стоит остро в финансовом секторе. Плюс, в кармани 92% займов обеспечены машинами, а цены на них сами видели какие.
Из пресс-релиза Кармани в среднем займ покрывается в два раза стоимостью машины. Так что невозвраты им будут даже выгоднее.
Мы вернёмся к жёлтой линии, а это 7%. В идеале на росте чистой прибыли в отчётах, а компания прогнозирует её рост во втором полугодии 2024 года, мы увидим зелёную линию +18.6%.
Здесь низкая ликвидность, так что бумагу будет легко разогнать.
У меня есть основная позиция в дивидендном портфеле. В спекулятивный портфель не готов брать, мне больше нравится НЛМК и Башнефть.
ЮНИПРО
Неизвестно, будут ли тут вообще платить дивиденды. Возможно, они будут дальше так и копить, пока компания не перейдёт к Российскому мажоритарию. А новый владелец не факт, что будет платить высокие дивиденды.
В Европейском медицинском центре сменился мажоритарий и где наши обещанные дивиденды?
К концу года у компании будет кэша 1 рубль на акцию. Представьте, сколько она зарабатывает на процентах (финансовый доход).
Котировки болтаются в коридоре 2-2,2 рубля. Жёлтая линия это +11%. Если же возникнут какие-то слухи про решение проблемы с иностранным мажоритарием (а так уже было), то мы увидим разгон к 2.6 рублям, а это +31%.
Это самая рискованная идея из тех четырёх, которые я описал, но и потенциал здесь значительный.
ВМЕСТО ВЫВОДА
В спекулятивном портфеле у меня сильно отскочила Лента, выстрелив +7% и я закрыл позицию. Теперь у меня свободно около 40% портфеля.
Именно спекулятивного! В дивидендном у меня кэша нет. Загружен на максимум, жду разгрузку остатков Сургутнефтегаз префов и МТС.
И именно по этому я ищу, куда пристроить деньги спекулятивно и заодно поделиться с вами размышлениями по этому поводу. В ближайшие 1-2 месяца по этим активам, мы с высокой долей вероятности получим профит к "жёлтой линии".
Надо только определиться в какой из них поучаствовать! Опять же я хочу вам предупредить, что спекуляции это дополнительный риск.
Мой спекулятивный портфель по объёму всего 10% от дивидендного, так что взвесьте все за и против.
По факту риск сейчас не очень большой. Рынок ограничен, денег много. Почти всё будет расти. Вопрос, что больше!
К тому же скоро выплаты дивидендов по многим компаниям. И на рынок придёт новая ликвидность, которая поддержит рынок. По этому, если вы не успели купить, рассмотрите для себя эти варианты и прокатитесь на волне нового роста.
Надеюсь, было интересно. Не забудьте поставить лайк, я старался для вас сделать полезную и интересную статью. До встречи в комментариях!
САМЫЕ ЧИТАЕМЫЕ СТАТЬИ:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пишите, буду рад пообщаться!
