В сфере налоговой ответственности, где каждый рубль на счету, понимание того, как максимально эффективно воспользоваться налоговым вычетом, может стать ключевым для оптимизации ваших финансов. В этом руководстве мы раскроем все аспекты получения налогового вычета в России – от базовых положений законодательства до практических секретов оформления документации. Стремитесь к умным финансовым решениям? Тогда читайте дальше и узнайте, как вернуть часть уже уплаченных налогов и повысить свою финансовую стабильность.
Что такое налоговый вычет?
Налоговый вычет существует давно, но не многие знают о том, что он доступен каждому, и за год гражданин может получить до 735000 рублей. Государство предусмотрело поддержку для граждан, которые платят налоги, в том числе с доходов за аренду или инвестиций.
Налоговый вычет – это возврат части, а, может быть, и всех уплаченных налогов за год.
Налоговый вычет за лечение
Все налоги можно разделить на несколько категорий. Например, налоговый вычет за лечение. Получить вычет можно не только за себя, но и за своих детей, супруга или супругу, маму или папу. Получить налоговый вычет на лечение детей могут оба родителя. Но есть нюанс, в договоре оказания услуг на лечение должны быть указаны и отец, и мать.
Важно понимать, что установлен предельный размер социального вычета – 120000 рублей, то есть максимальная сумма, с которой можно получить вычет составляет 120000 рублей.
Максимальный налог, подлежащий возврату, в этом случае будет составлять 15600 рублей. Но если за год вы уплатили налогов на 12000 рублей, то получите только эту сумму. То есть, чтобы вернуть 15600 рублей, необходимо уплатить налоги на эту же сумму или более.
Также вы можете вернуть налоговый вычет за лечение родителей. Например, если вы оплатили своим родителям лечение, то также можете получить налоговый вычет, но только за своих родителей, например, если ваш супруг оплатил лечение своей маме, то вы не сможете вернуть часть от этой суммы.
Чтобы получить налоговый вычет на лечение вам нужно предоставить:
- чек,
- договор,
- лицензию организации, в которой вы или ваши родственники получали лечение.
Ещё требуется заполнить декларацию.
Налоговый вычет за образование
Вы можете получить налоговый вычет за образование. То есть возвращать деньги, которые оплатили за обучение ваших детей и даже братьев или сестёр. Если вы оплатили обучение за своего брата или сестру, которым ещё нет 24 лет, то вы также можете получить налоговый вычет на образование. Также вы можете вернуть налоговый вычет за своего супруга или супругу. Например, ваша супруга не работала, а вы оплатили её обучение, в этом случае вам также положена эта социальная выплата. При этом сумма на налоговый вычет будет разная.
Если вы оплачивали обучение своим детям, то сможете вернуть до 14300 рублей, лимит – 110000 рублей. Если вы оплачивали обучение себе, брату или сестре, то лимит уже 150000 рублей и размер налогового вычета составит 19500 рублей.
Важно учесть нюансы. У образовательного учреждения должна быть лицензия. Это может быть автошкола, детский сад, дополнительное или высшее образование.
Чтобы получить налоговый вычет на образование вам необходимо предоставить:
- договор,
- чек об оплате услуг,
- лицензию.
Также требуется заполнить декларацию.
Такая выплата возможна даже за онлайн-обучение. Но главный критерий – наличие образовательной лицензии. Если она есть, то собираются все документы и получается выплата. Как правило, у крупных и онлайн и офлайн школ лицензии есть.
Налоговый вычет за покупку квартиры
Самая большая по размеру социальная выплата – это налоговый вычет за покупку квартиры. Квартира может быть куплена как за наличные, с использованием маткапитала, так и в ипотеку – вычет положен при любом виде оплаты. Один человек может получить имущественный вычет в сумме 650000 рублей. Эта сумма включает в себя 2 вида налогового вычета:
- От стоимости объекта максимально можно получить 260000 рублей.
- По процентам банку, при условии, если квартира приобретена в ипотеку, ещё 390000 рублей.
Если ваши доходы выше прожиточного минимума, например, от 30000 до 50000 рублей, то, скорее всего, эту сумму вы будете возвращать несколько лет. Кстати, о покупке жилья в ипотеку в 2024 году мы уже рассказывали на нашем канале в ЭТОЙ статье.
Но есть важный нюанс – вернуть 260000 рублей за приобретение жилья можно один раз в жизни. То есть, если вы исчерпали лимит по налоговому вычету в максимальном размере 260000 рублей, то, приобретая новую квартиру, вы уже не сможете вернуть налоговый вычет за недвижимость.
Налоговый вычет могут получить оба супруга, если квартира приобретена супругами в браке после 1 января 2014 года. Каждый супруг сможет получить до 650000 рублей, а вдвоём можно получить 1300000 рублей.
Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно только за календарный год, в котором была совершена сделка, и за последующие годы. Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионерам. Пенсионеры имеют право перенести вычет на 3 года, предшествующих году возникновения права на него.
Процесс получения вычета состоит из сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Чтобы получить налоговый вычет за покупку квартиры, вам нужны следующие документы:
- паспорт;
- декларация 3-НДФЛ;
- заявление на возврат налога;
- документы, подтверждающие ваши расходы;
- документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).
Налоговый вычет за индивидуальный инвестиционный счёт
Ещё одна группа налоговых вычетов – вычет за индивидуальный инвестиционный счёт или ИИС. Такой возврат могут получить те, у кого открыт брокерский счёт, а вы покупаете акции, облигации. Максимальный лимит на возврат налоговых вычетов за ИИС – 52000 рублей. Обязательным условием является открытие ИИС и пополнение его, максимальная сумма, с которой можно получить возврат, – 400000 рублей.
Также важно отметить, что вам не нужно отсчитываться за эти деньги (налоговый вычет) или тратить только на погашение ипотеки. Это ваши деньги, и вы можете потратить их на что угодно: сделать ремонт, купить технику, отправиться в путешествие, закрыть часть ипотеки или кредитов. Решать только вам. Главное – следовать инструкции и верно подать все документы.
Если информация была вам полезной, то ставьте палец в верх и подписывайтесь на канал ЗДЕСЬ, чтобы не пропустить новое!
На нашем YouTube канале вы найдете ещё больше полезной информации о том, как запустить процедуру банкротства физического лица и легко списать долги.
Подписывайтесь на Telegram-канал, чтобы не пропустить актуальные новости о банкротстве онлайн!
#получение #налоговый вычет #руководство #налогоплательщик
