В Госдуме РФ утвердили поправки, связанные с деятельностью кредитных организаций.
Во вторник, 21 мая, Госдума России приняла во втором и третьем чтениях закон, который ограничивает до 100 тысяч рублей максимальную сумму разового перевода без открытия банковского счёта. Об этом сообщил ТАСС.
Положения инициированного правительством РФ документа призваны снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Возможность проведения незаконных транзакций была обусловлена отсутствием лимита средств.
Сейчас для отправки денег от 15 тысяч проводится упрощённая процедура идентификации клиента — физлицу необходимо предоставить паспортные данные. При этом максимальная сумма переводов не ограничена.
В пояснительной записке к указано, что отсутствие лимита не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создаёт риски возникновения непрозрачных операций.
Также повышается с 60 до 100 тысяч рублей необходимый остаток средств после транзакции на электронном средстве платежа.
Изменения должны вступить в силу через год после официального опубликования закона.
Напомним, в марте Банк России продлил ограничение на снятие наличной иностранной валюты до сентября 2024-го. Максимально возможная сумма вывода составила 10 тысяч долларов США или её эквивалент в евро.