ЦФА стремительно меняются сами и меняют финансовую систему.
Bзначально сериал был затеян, как рассказ о ЦФА-проектах Норникеля.
Но постепенно он перерос просто в рассказ о ЦФА вообще - как о экономическом явлении . К Норникелю мы обязательно вернёмся в следующей серии.
А сейчас я расскажу о других ЦФА-проектах, которые существует в России и в мире.
Эта информация пока не имеет никакого отношения ни к Норникелю, ни к Атомайзу. Просто интересная информация. На будущее. Эволюция ЦФА идёт по очень интересной траектори. С каждой новой серией этого сериала я офигиеваю вместе с Вами. Давайте ещё чуть-чуть поудивляемся.
ЦФА-инфраструктура почти построена
Атомайз - не единственная платформа в России, на которой обращаются ЦФА. Есть ещё "Мастерчейн", "Лайтхаус", "блокчейн хаб" и др. Например, СПБ-биржа совместно с Атомайзом уже провела тестовую сделку с ЦФА.
В теме ЦФА идёт активная движуха. В феврале 2022 года ЦБ сообщал, что получил на рассмотрение заявки сразу шести компаний, которые хотят получить статус операторов информсистем по выпуску ЦФА. Также ещё три компании подали заявки на регистрацию в качестве операторов обмена ЦФА. Это было полтора года назад.
На данный момент , апрель 2024 года, в реестре операторов информационных систем по обращению ЦФА больше десятка компаний. Среди них есть значимые: Сбербанк, Альфабанк, НРД. Это говорит нам о том, что в мире ЦФА уже заложены основы будущей инфраструктуры.
Какие ещё виды ЦФА существуют
На платформе "Мастерчейн" обитают цифровые бриллианты. Это ЦФА, стоимость которых привязана к стоимости бриллиантов. С помощью подобных ЦФА можно вкладывать деньги в драгоценные камни.
Производитель одежды Finn Flare выпустил ЦФА, которые являются аналогом облигаций, по ним платят 18,50 % годовых. И при этом владельцы ЦФА получают скидку в фирменных магазинах эмитента. Вот такая новая схема как получить финансирование на развитие бизнеса и одновременно укрепить лояльность клиентов и увеличить продажи.
На платформе "tokeon" некий ИП Шварц Павел Григорьевич выпустил свои ЦФА, которые являются аналогом долговых обязательств с залогом и с доходностью 16% годовых. ЦФА - это возможности не только для крупных компаний. Но и малые предприниматели тоже получают возможность выходить на этот рынок.
Социальные токены. Эта идея только-только зарождается и подходит к практической реализации. Причём, процесс одновременно идёт в западном сегменте интернета и в России. Смысл такого токена в том, что люди покупают токены некоторого блогера, который собирает таким способом деньги на развитие своих медийных продуктов - покупает оборудование, снимает студию, нанимает команду, создаёт контент, вкладывается в продвижение и в раскрутку. В результате всех этих телодвижений блогер получает популярность, аудиторию, рекламодателей и продажи для своего мерча. Блогер зарабатывает. Прибылью делится с владельцами токенов. При такой схеме блогер и его медиа-империя выглядит, как публичное акционерное общество, токены - аналоги акций, покупатели токенов - акционеры. Если акционеры получают дивиденды, то токены растут в цене, если дивидендов нет, или блогер скис, то токены обесцениваются. И это не просто какая-то придумка интернет-сумасшедших. В России этим занимается платформа crowdstake.
Короткие итоги
Если подвести короткие итоги, то инфраструктура для создания и оборота ЦФА в России уже создана. Её пока ещё дорабатывают и усовершенствуют. Но даже в том состоянии в котором она есть сейчас, она благополучно работает.
В мир ЦФА выходят всё больше эмитентов. ЦФА может служит аналогом облигаций. Для сравнения, по словам директора по ЦФА девелоперской компании «Джи-групп» Алексея Фатхудинова, чтобы собрать все необходимые документы и вывести на биржу свои облигации, у них ушло 3 года. «Последующие выпуски шли быстрее – от 3 до 6 месяцев, – говорит топ-менеджер. – Но на запуск пилотного выпуска ЦФА потребовалось всего 5 рабочих дней. Почувствуйте разницу: три года и пять дней.
С помощью ЦФА производственные компании могут продавать свою продукцию. Так, как это сделал Норникель со своими ЦФА на металл.
Бывают ещё инвестиционные ЦФА. Их стоимость привязана к рыночной стоимости какого-либо имущества. Например, драгоценные камни, золото, или усреднённая стоимость квадратного метра недвижимости. При погашении такого ЦФА инвестор получает рыночную стоимость единицы базового актива, который лежит в основе ЦФА.
Цифровые акции Норникеля. Это аналог предыдущего инвестиционных ЦФА. При погашении инвестор получит рыночную стоимость базового актива. Плюс будет получать дивиденды за всё время владения ЦФА.
Ну и ещё вспомним долю в медиа-бизнесе начинающего блогера. Так называемые социальные токены.
Совсем скоро рынок ЦФА будет огромный. Это будут джунгли, в которых сложно разобраться. Каждый ЦФА будет обвешан своими индивидуальными "плюшками" и характеристиками. Вспомним производителя одежды, который платил по своим ЦФА купонный доход, да ещё предоставлял скидку в фирменном магазине.
Открывается непаханое поле для финансового творчества. Каждый эмитент будет давать своим инвесторам какую-нибудь дополнительную возможность за владение ЦФА.
Я с трудом представляю, как инвесторы будущего будут формировать инвестиционные портфели из ЦФА.
Завершаю краткий обзор новой финансовой реальности, которая нас ждлёт . Напоминаю, что в её создании значительную роль играет Владимир Потанин - главный акционер компании "Норильский никель". Владимир Потанин создал платфору "Атомайз", на которой можно эмитировать и торговать ЦФА. Атомайз - первая площадка, которая получила лицензию ЦБ на операции с ЦФА. Здесь Владимир Потанин выпустил в оборот цифровые акции Норникеля и цифровой металл от Норникеля.
В следующей статье я расскажу, какое будущее ждёт финансово-промышленную империю Владимира Потанина в этом новом дивном ЦФА-мире.
Напоминаю, что помимо перечисленных творческих достижений у меня есть ещё один повод для гордости. А именно, телеграм-канал "Лента финансовых новостей". Здесь я собираю только значимую информацию для долгосрочных инвесторов, для любителей фундаментального анализа и для адептов дивидендной стратегии.
