Что-то даже самому интересно, удастся ли индексу Мосбиржи закрепиться на отметке выше 3300 пунктов..? Новостной фон в стране скорее положительный, чем отрицательный. Вроде бы расти, но не тут-то было... Кто-то покупает, а кто-то фиксирует прибыль (или убыток). В общем, все как обычно в противостоянии быков и медведей...
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Текущая структура портфеля
Подбор активов начинаю с рассмотрения текущего распределения активов по классам, чтобы спланировать инвестиционный поток в "нужные" места, то есть в туда, где фактическая доля отстает от целевой.
Вот как можно покупать Фонды и Облигации, когда на рынке столько активов по хорошим ценам? 😁 Видимо, это класс активов спасет только эйфория на российском рынке, когда акции будут дороги и не интересны для покупок...😐 Если бы не облигации, то и текущей доли бы не набрал.
Доля недвижимости, практически пришла в норму, но немного фонда недвижимости все-таки купить придется.
КЭШ и Эквиваленты превышают целевую долю, но меня это совсем не расстраивает, интересных активов на рынке еще много... Тем более, что скоро КЭШа снова прибавится, ведь впереди дивидендный сезон, а значит тратить надо по активнее.
Золото, можно сказать, достигло целевой доли - тут порядок и покупок на этой недели не будет.
Акции... Ну как тут без акций? 😁
Планирование покупок
Инвестиционный поток будет направлен в следующие активы: фонды и облигации, недвижимость, эквиваленты кэша (валюта) и акции.
Недвижимость
В категории недвижимость главным действующим лицом является ЗПИФН Атриум. Другого пока ничего нет. Но в среднесрочно перспективе будет...
Не устаю повторять, что это хороший актив для создания ежемесячного денежного потока. В принципе для этой цели и диверсификации его и покупаю.
Облигации
Продолжаю покупать облигации согласно плану, изложенному на 112 недели и главное действующее лицо тут ОФЗ 26244. Уже в эту пятницу планируется заседание ЦБ по ключевой ставке и самое время подумать над тем, как действовать, если все таки будет принято решение о ее снижении. Но сначала все-таки закончим с ОФЗ 26244...
Судя по тому, что стоимость облигаций ускорили свое снижение, можно заключить, что рынок совсем не ждет никакой поблажки по ключевой ставке. Но толпа нередко ошибается...😏
Итак, если ключевая ставка останется без изменений или будет поднята еще выше, то продолжу покупки моих любимых ОФЗ 26225, 26240 и 26244 (план покупок будет составлен после заседания ЦБ).
А вот если будет принято решение снижать ключевую ставку, то тут уже интереснее... Буду покупать ОФЗ до тех пор, пока их стоимость не достигнет средней цены покупки в моем портфеле. Думаю, это логично.
Ну и напомню, что я не случайно набираю ОФЗ в портфель. Они выполняют определенную функцию, а именно:
- во-первых, они позволяют получать денежных поток в "мертвые" месяцы для выплат дивидендов: февраль, март, сентябрь, ноябрь
- во-вторых, это возможность зафиксировать высокую доходность денежного потока в надежных инструментах
Акции
Как всегда, планирование покупок этого класса активов начинаю с рассмотрения ТОП-5 дивидендных акций:
Хм... Московская биржа почему-то исчезла и на ее место снова вернулся НЛМК. Видимо я пропустил какие-то новости по Московской бирже (может дивиденды объявили ниже ожиданий?). Что ж, интересно...
ЛУКОЙЛ
Давненько не приходилось покупать Лукойл в свой портфель... Последний раз я делал это по цене ниже 4000 рублей за акцию. Но не смотря на сегодняшнюю цену за акцию Лукойла - она все равно находится в дивидендном топе и имеет отличный фундаментал по свежей отчетности, о чем можно почитать тут:
В общем, не стал угадывать точку входа в Лукойл, а решил сразу купить. Главное, что при такой цене эта покупка для меня выгодна.
Только посмотрите, как красиво были куплены две предыдущие акции! Надеюсь, через полгодика и на эту покупку буду смотреть также.😁
СЕГЕЖА
Ну и уже по традиции, последней среди акций будет запланирована покупка Сегежи.
С этим эмитентом идея проста: я буду покупать Сегежу, пока ее доля в портфеле не будет составлять 0,75% (сейчас, как видно из слайда 0,73%).
Далее, если цена пойдет вверх, то я больше не буду совершать покупки (если только для поддержания доли в 0,75%, что маловероятно при росте).
Если же цена пойдет вниз, то продолжу покупать Сегежу по цене ниже средней, малыми долями до тех пор, пока не доберу долю в 1% (это максимальная доля для отдельного рискового актива, коим и является для меня Сегежа).
КЭШ и эквиваленты
Продолжаю распределение КЭШа по валютам (юань и гонконгский доллар), которое рассчитано на 10 недель (4 уже прошло).
На всякий случай поясню для новичков, что закупка валюты лесенкой в течение 10 недель позволяет мне получить ее среднюю стоимость за единицу, а не угадывать выгодный для себя курс конвертации.
Начинаю с юаня:
И заканчиваю гонконгским долларом:
Кстати, с если вы тоже хотели бы купить гонконгский доллар, то обратите внимание, что есть риск снова оказаться с "мороженным" на руках если вдруг НКЦ внесут в санкционный список (с юанем проблему будет проще решить). Контролируйте свои риски.
Резюмирую
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или пишите мне на почту: finfenyx@yandex.ru
