Сегодня день обещает быть довольно интересным, так как помимо стандартных покупок, планирую заняться парковкой свободного КЭШа. А его сегодня станет относительно много и это может начать оттягивать лямку портфеля... Но обо всем по порядку.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Текущая структура портфеля
Как всегда, начинаю подбор активов с рассмотрения текущего распределения активов по классам, чтобы спланировать инвестиционный поток в "нужные" места, то есть в те, где фактическая доля отстает от целевой.
Фонды и облигации мелкими шагами все же подбираются к целевой доле и пока этого не случиться инвестиционный поток в этот класс активов не иссякнет.
Недвижимость достигла целевой доли, поэтому фонд недвижимости Атриум сегодня покупать не буду - пусть отдыхает.
КЭШ и эквиваленты в центре внимания, так как налоговая зачислила на счет налоговый вычет по ИИС в размере 52`000 руб. И сегодня в рамках еженедельных пополнений эти деньги будут зачислены на на брокерский счет вместе с 8`000 рублей (напоминаю, что согласно стратегии все мои вычеты по ИИС должны быть реинвестированы)
Золото немного отстает от целевой доли, поэтому часть инвестиций будет направлена и сюда.
Несмотря на большую долю акций в портфеле я не могу не купить несколько перспективных активов.
Планирование покупок
Как уже сказано выше, инвестиционный поток будет направлен в следующие активы: фонды и облигации, КЭШ и эквиваленты, золото и акции.
Золото
Золото за неделю немного подрастает. Фонд TGLD вырастает чуть больше, чем GOLD - это за счет долларового хэджа. Видимо рубль снова слабеет (только через этот фонд и слежу за курсом рубля 😁).
Разумеется, в портфель пойдет актив, который имеет наименьший прирост и это фонд GOLD.
Напомню, что у меня в портфеле 2 фонда золота. Фонд GOLD номинирован в рублях, TGLD - в долларах.
Облигации
Ставка осталась на месте, а следующее заседание ЦБ запланировано на 22 марта 2024 и, честно сказать, я также не ожидаю каких-либо изменений. Не успеет за это время ЦБ увидеть твердую динамику снижающейся инфляции...
В общем, я продолжаю покупать ОФЗ. До 22 марта я смогу это сделать 5 раз, а значить исходя из этого график будет выглядеть следующим образом:
- ОФЗ 26240 - 20.02.24 (3 шт.) - всего 3 шт.
- ОФЗ 26225 - 27.02.24 (4 шт.) - всего 4 шт.
- ОФЗ 26244 - 05.03.2024 (3 шт.); 12.03.24 (3 шт.); 19.03.24 (3 шт.) - всего 9 шт.
Напомню, что эти ОФЗ не случайно выбраны в портфель и выполняют определенную функцию, а именно:
- во-первых, они позволяют получать денежных поток в "мертвые" месяцы для выплат дивидендов: февраль, март, сентябрь, ноябрь
- во-вторых, это возможность зафиксировать высокую доходность денежного потока в надежных инструментах
Акции
Прежде чем планировать покупку акций, необходим рассмотреть как распределяются активы по секторам экономики по состоянию на сегодня.
Честно говоря, тут практически ничего особо не меняется. Возможно в дальнейшем, для экономии времени, я буду публиковать распределение по секторам раз в месяц.
А вот смотреть на ТОП-5 дивидендных акций нашего рынка всегда интересно (по крайней мере для меня)...
Лидеры на месте. По сравнению с прошлой неделей сменился только один эмитент: Русагро на РОССЕТИ моск. рег. Из этой подборки в портфель уйдет Северсталь, которую буду покупать пока ее доля не станет 3% от портфеля, либо пока цена не станет слишком высокой
Напомню, что дорогой для меня акция Северстали становится, когда цена уйдет выше 1957 руб. Подробнее смотрите в этой публикации:
Итак, Северсталь...
Следующая на очереди компания ММК.
О ней я, кстати, тоже делал аналитическую публикацию:
Ну и уже по традиции, последней среди акций будет запланирована покупка Сегежи.
Кратко расскажу, как я планирую дальше работать с этой акцией: я буду покупать Сегежу, пока ее доля в портфеле не будет составлять 0,75% (сейчас, как видно из слайда 0,59%).
Далее, если цена пойдет вверх, то я больше не буду совершать покупки (если только для поддержания доли в 0,75%, что маловероятно при росте).
Если же цена пойдет вниз, то продолжу покупать Сегежу по одному лоту до тех пор, пока не доберу долю в 1% (это максимальная доля для отдельного рискового актива, коим и является для меня Сегежа).
Фонды
Покупку фондов я обычно планирую по остаточному принципу. В портфель идет тот, кто больше просел.
Наиболее выгодной покупкой сегодня является фонд на индекс Мосбиржи - EQMX. У нее наименьший прирост среди других фондов, а значит его буду покупать.
Но это еще не все - теперь самое интересное...
КЭШ и эквиваленты
Принимая во внимание, что сегодня на брокерский счет будет переведено 60`000 рублей (52`000 - налоговый вычет и 8`000 - еженедельные инвестиции) и сумма становится довольно увесистая, то будет просто кощунством просто так терять их покупательную способность. А значит пора заставлять мой КЭШ работать (или спасать от инфляции 😁).
Итак, план по распределению КЭШа следующий:
- 45% или 41`700 р. - пойдет в фонд денежного рынка с тикером LQDT
- 15% или 15`700 р. - будут вложены в Юани
- 10% или 10`400 р. - будут вложены Гонконгский доллар
- 30% или 36`537 р. - остаются мертвым грузом на брокерском счете до востребования.
Начинаю с фонда LQDT (старое название от ВТБ - VTBL).
Как видно, покупаю этот фонд сразу на всю котлету запланированную сумму, так как нет смысла закупаться лесенкой из-за крайне низкой волатильности этого фонда.
Далее будет куплена первая партия юаней, целевую долю которого я планирую собрать в течение 10 недель.
И такая же история будет совершена с Гонконгским долларом (HKD). Его целевая доля также будет собрана в течение 10 недель.
Я впервые за долгое время (с начала СВО) буду покупать иностранную валюту на свой ИИС, поэтому не исключаю, что может что-то не получится... Возможно, как-то скажется запрет на покупку иностранных активов на ИИС - не знаю. Но буду пробовать...
Если не получиться купить валюту, то на следующей недели куплю фонд денежного рынка, который вкладывается в обратное РЕПО в юанях. В общем как то так...
Резюмирую
Для сравнения с планами покупок на прошлой неделе можно пройти по этой ссылке.
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или можете направлять письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru
