Доброго времени суток уважаемые подписчики и гости моего канала.
Каждый инвестор старается как можно больше обезопасить свой инвестиционный портфель и один из способов это диверсификация.
Диверсификация это вещь хорошая, но и ей злоупотреблять не стоит.
Как видно из расчетов ведущих экспертов смысла более 15 компаний в портфеле иметь нет, ну если конечно у вас ни огромное состояние и куча времени следить за всеми компаниями которые есть в вашем портфеле, но сегодня хотел бы написать не об этом.
А сегодня хотел бы затронуть следующую тему, читаю многих блогеров и многие поставили себе какой-то пунктик, мол один актив (не важно какой), не должен превышать определенного значения в процентах и если этот актив превышает это значение его перестают докупать, а переходят на другой.
Лично моё мнение это мягко говоря глупость и хотел бы это сегодня доказать на простых примерах
Итак допустим ровно год назад у вас завалялся миллион рублей который вы решили инвестировать в акции Российских компаний, при этом прочитали много литературы и решили тем самым портфель диверсифицировать не только компаниями, но и по секторам экономики, но т.к сумма не сильно большая, то решили остановиться на 5 компаниях из 5 секторов. (Как завещал Баффет) (Советую прочитать правило Баффета 5/25, очень считаю полезное при инвестировании)
И вот исходя из суммы в миллион рублей разделил её на пять равных частей приблизительно по 20% т.к активы стоят по-разному.
При покупке акций на миллион прийдется отдать комиссия одну тысячу рублей итого у нас осталось 999 тысяч.
При этом оговорюсь что бы не кидали в меня камни, а где облигации и портфель составлен не совсем корректно, я этой статьёй хочу показать, что придерживаться стратегии строго процентного отношения не стоит, а не пример формирования инвестиционного портфеля.
Выбираем акции в портфель.
Скажу честно уже расчеты произвёл поэтому в такой пропорции и распределил.
Стоимость акций взята на конец марта 2023 года
1. Сбер (финансовый сектор)
Куда же без Сбера, это самый крупный и надёжный банк, который неплохо платит дивиденды (за исключением 2022 года, по понятным причинам) тем более в это время уже была дана рекомендация по рекордным дивидендам которые составили 25 рублей и цена уже на конец марта прошлого года акций Сбера взлетала и составляла 202,58 руб за штуку
Приобретаем 1010 акций Сбера на сумму 204 605,8 руб от портфеля 20,46%
2. Лукойл (нефтяной сектор)
Нефтянка наше всё и поэтому портфель без нефтяников трудно представить, а Лукойл одна из лучших компаний в этом секторе
Цена акций Лукойл в конце марта 2023 года составляла 4177,5 рублей за штуку
Итого приобретено 48 шт на сумму 200 520 руб или 20,05% от портфеля.
3. Газпром (газовый сектор)
Вообще Газпром нельзя только отнести к газовому сектору у него более 100 дочек, разного направления, это одно из крупнейших предприятий не только нашей страны, но и мира, поэтому акции Газпрома присутствуют у многих инвесторов, а ещё он в декабре 22 года выплатил рекордные дивиденды и мы ещё не знали, что его ждёт впереди.
Цена акций Газпром на конец марта составляла 168,84 рублей за шт.
Приобретаем 1200 шт на сумму 202608 руб или 20,26% от портфеля.
4. Норникель (цветная металлургия)
Такого количества благородных металлов которые добывает и продает Норникель может позавидовать не то что компания, любая страна мира позавидует.
Т.к цена у акций Норникель высокая на конец марта 23 года составляла 14970 руб за штуку, то можно приобрести всего 13 штук на сумму 194 610 руб или 19,46%
5. ФосАгро (удобрения)
Удобрения нужны всегда, а тем более 2022 год для ФосАгро был очень удачным, то в марте 2023 логично было бы их добавить в портфель, на тот момент цена составляла 7277 руб за штуку.
Итого 27 штук на сумму 196 479 руб или 19,65%
Всего было приобретено:
1. Сбер 1010 шт - 20,46%
2. Лукойл 48 шт. - 20,05%
3. Газпром 1200 шт - 20,26%
4. Норникель - 13 шт. - 19,46%
5. ФосАгро 27 шт. - 19,65%
Всего потрачено 998 822,8 руб плюс 1000 на комиссию итого практически миллион рублей.
За год данный портфель принес бы дивидендов на общую сумму 93236,9 рублей чистыми или 9,32%
1. Сбер 1010х25х0,87=21 967,5 руб
2. Лукойл 48х(438+447)х0,87=36 957,5 руб
3. Газпром 1200х0=0
4. Норникель 13х915,33х0,87=10 352
5. ФосАгро 27х(465+264+291)х0,87= 23 959,8 руб
С одной стороны маловато при текущей ключевой ставке, но и в марте прошлого года она была всего 7,5%
Но мы не об этом.
Итак спустя год мы как настоящие аристократы дивиденды не реинвестировали, а благородно жили на них😁
За год цена акций менялась и соответственно процентное отношение портфеля так же менялось
Сейчас это количество акций стоит 1205 386,9 руб
1. Сбер - 292,99 руб
1010х292,99=295 919,9 руб - 24,55%
2. Лукойл - 7 303 руб
48х7303=350 544 руб - 29,07%
3. Газпром - 156,44 руб
1200х156,44=187 728 - 15,57%
4. Норникель - 14 798 руб
13х14798=192 374 руб - 15,95%
5. ФосАгро - 6 623 руб
27х6623=178 821 руб - 14,83%
Как видите, мы даже ни чего не делали, а в процентном отношении структура портфеля изменилась и чтобы его выровнять при следующих пополнениях необходимо уже докупить акции не равномерно, а те кто упал в большем количестве, а те кто вырос докупить совсем немного.
К примеру если мы решили опять в этом марте купить снова эти активы на ещё один миллион, то чтобы у нас опять было всех акций по 20%, необходимо на Газпром который нас подвёл мало того что не выплатил дивиденды, так ещё и упал в цене из миллиона потратить 253,5 тысячи или 25,3% от суммы которую вносим в этом году, а на Лукойл который вырос и порадовал дивидендами всего 90,6 тысяч или 9,06% от пополнения этого года.
И такими темпами мы будем покупать акции той компании которая чувствует себя плохо, а как с Газиком ещё и с туманными перспективами с каждым годом всё больше и больше, а акции которые растут в цене всё меньше и меньше и количество лотов будет распределено не равномерно.
Поэтому я отказался от принципа формирования портфеля согласно процентным долям, а перешёл на плановое количество акций и считаю это правильным. А формирование портфеля в процентах можно только в начале когда вы его только закупаете в первый месяц - два, но потом уже это не работает.
Не является инвестиционной идеей, личное мнение автора.
