Здравствуйте. Решил обновить информацию о своем портфеле корпоративных облигаций, который приносит мне деньги каждый месяц, да еще и несколько раз. Прежде чем начать, напомню:
Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, в ней описан личный опыт автора. Я не призываю ни к каким действиям с финансами, каждый сам несет ответственность за свои деньги.
Когда я начал инвестировать, точнее продолжил после многолетнего перерыва, то у меня возникла некая мысль о том, что хорошо бы получать дивиденды, да такого размера, чтобы их хватало на жизнь и еще оставалось. Поиски информации на данную тему выяснили, что не я один такой умный, и данный жизненный уклад имеет свое название - F.I.R.E. А тут можно почитать о том, как я начал инвестировать:
Самый известный представитель этого движения (в узких кругах, и на мой взгляд) - это Бабайкин. Помню, что когда начал смотреть его видео, меня поразила в них хорошо отлаженная система, одним из элементов которой было получение дохода от вложений капитала не один или два раза в месяц, как например зарплата, а больше раза в три-четыре. Свою коронную фразу про то, что смс о пополнении своего брокерского счета, Бабайкин получает несколько раз в месяц, он произносил в каждом своем ролике. В конце концов она мне запомнилась, и я подумал, что тоже хочу так.
В поисках инструментов, которые помогли бы осуществить эту идею, я набрел на корпоративные облигации. А отбор внутри этих бумаг выделил один единственный сектор - лизинг. Как-то так сложилось, что бумаги из него платят ежемесячные купоны. Еще свою роль сыграл опыт одного знакомого, который вложил около двухсот тысяч в облигации Пионер-Лизинг выпуск 2, и получал достаточно интересную сумму каждый месяц. Вдохновившись этим, я купил данные бумаги на сумму в десять раз меньшую, просто для прикола, как говорится, и не придавал им особого значения, ну капает двести рублей в конце месяца, и ладно.
Постепенно семя, посаженное Бабайкиным прорастало и укоренялось, подсознание работало, и вот настал тот момент, когда я решил заняться данными бумагами более серьезно. К этому времени у меня было штук десять облигаций Сегежи с ежеквартальными выплатами. А что будет, подумалось мне, если найти еще такие две бумаги с выплатами раз в три месяца, которые вместе с уже имеющимися приносили бы доход ежемесячно? Ответ - хорошо будет:)
И вот у меня появились бумаги ГТЛК и Европлан. Про первую писал когда-то здесь:
Таким образом портфель разделился на две части, условных конечно же. Первая в лице Пионер-Лизинга, приносила доход каждый месяц, а вторая тоже каждый месяц, но немного по другому. Зачем так сложно, спросите вы? А в целях диверсификации. Если какая-то организация обанкротится и перестанет платить, то общие потери будут невелики. Исходя из этого я выбрал максимальное количество бумаг на одну позицию, которое не будет вызывать дискомфорта - 25 штук, и стал искать дальше. Данная цифра приемлема лично для меня, у других людей она может отличаться. В итоге нашел следующие компании, и начал покупать их по возможности равномерно:
- Технолизинг,
- Евротранс,
- Делимобиль,
- ПР-лизинг.
Обозвал это всё громким словосочетанием "Стратегия 1000", так как была цель получать в месяц не менее тысячи рублей после уплаты налогов.
Ну и в ноябре эта цель была достигнута. Как обычно бывает, аппетит приходит во время еды, поэтому я установил следующую планку доходов в 2500 рублей в месяц, а портфель переименовался в "Стратегия 2500". Примерно тогда же выяснилось, что если ограничиться двадцатью пятью бумагами на позицию - такого дохода мне не видать. Поиски же подходящих облигаций ни к чему не привели, так как очень много контор используют амортизацию, а я ее не люблю.
Покопавшись в отчетах и корпоративных сайтах, было принято решение сделать упор на две компании - Делимобиль и ЕвроТранс, и наращивать позиции по ним. Для достижения требуемой доходности надо чтобы каждой было куплено примерно штук по 50-60, чем и занимаюсь в настоящее время. Ситуация осложняется тем, что помимо облигаций хочется еще и акций подкупить, а денег на всё не хватает:) Но тем не менее останавливаться не надо.
На сегодняшний день у меня есть следующие бумаги в рамках данной стратегии:
- ГТЛК выпуск 7,
- Сегежа 002Р выпуск 3,
- Европлан 001Р-05,
- Пионер-Лизинг-БО-П02,
- ПР-Лизинг выпуск 2,
- ТЕХНО Лизинг выпуск 5,
- ЕвроТранс БО-001-02,
- Делимобиль 1Р-03.
Количество плюс-минус двадцать штук каждой, за исключением ПР-Лизинг выпуск 2, их всего двенадцать, но это временно. В феврале портфель принес 1443 рубля уже после уплаты налогов, до цели осталась тысяча с небольшим.
Хочу немного подробнее остановиться на Делимобиле: доход на одну бумагу до уплаты налога составляет 11.26 р, а после 9.8. Чтобы получить искомую тысячу с небольшим, мне надо приобрести 108 облигаций данного эмитента, кстати имейте в виду, что официальное название этой конторы - Каршеринг Руссия, поиск по слову Делимобиль может закончиться ничем.
Если провести такие же расчеты для компании ЕвроТранс, то можно увидеть следующее. Доход до налогообложения на одну бумагу 11.01 р, после - 9.58. Для достижения цели нужно купить 111 штук. Если в целях диверсификации покупать эти две бумаги в равных пропорциях, то получается как раз 50-60 штук, о которых было сказано выше.
Поскольку все расчеты примерные, а я ленивый, и не хочу считать точно, то буду покупать по схеме два плюс два, то есть по две бумаги каждый месяц, и смотреть на результаты. Также есть планы на покупку акций, так что как мне кажется, быстро достичь цели может и не получится.
А еще, у Европлана есть амортизация, и в конце этого года они начнут частичное погашение своих бумаг, то есть доход начнет падать. Поэтому надо будет искать ему замену, но этим я займусь ближе к зиме, сейчас наступает время подготовки больших мешков под дивидендные деньги:)
На этом пора заканчивать, пишите в комментариях, как вам такой портфель и вообще подход. Всех благ, женщин с наступающим праздником:)
