В частности, повышен порог владения акциями банка для отнесения лица к бенефициарным и иным владельцам. Также скорректирована процедура получения разрешения регулятора на приобретение акций банка.
Изменения внесены в Инструкцию, утв. постановлением Нацбанка от 07.12.2012 № 640, получившую в обновленной редакции название «Инструкция о порядке государственной регистрации и ликвидации банков, небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности» (далее – Инструкция).
БЕНЕФИЦИАРЫ И ПРОЧИЕ ВЛАДЕЛЬЦЫ
В измененном документе разграничены и уточнены критерии для признания физлиц и организаций бенефициарными и иными владельцами банка.
Так, физическое лицо признается бенефициарным владельцем, если соблюдается одно из следующих условий, в конечном итоге предоставляющих этому лицу право владеть на совокупной основе не менее 10% акций банка:
а) у него есть законные основания для владения прямо или косвенно (через третьих лиц) акциями банка и (или) имуществом или долями в уставном фонде (акциями, паями) иных владельцев либо организации, являющейся акционером банка;
б) оно имеет возможность давать обязательные для банка указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия.
Иным владельцем признаются организация или физлицо, имеющие законные основания для владения прямо или косвенно (через третьих лиц) акциями банка, которые, в свою очередь, находятся во владении бенефициарного владельца, что в конечном итоге предоставляет им право владеть на совокупной основе не менее 10% акций банка.
Соответственно, особые требования, предъявляемые п.п. 10 и 11 Инструкции к учредителям, акционерам, бенефициарам и иным владельцам банка, теперь распространяются на перечисленных лиц, если они владеют (будут владеть) не менее 10% акций банка. Ранее такие требования начинали действовать в отношении учредителей, акционеров и бенефициаров при условии владения всего 5% акций.
Одновременно в Инструкции расширены основания для признания наличия косвенного (через третьих лиц) владения акциями банка. В частности, о косвенном владении можно будет говорить, если физлицо связывают брачные отношения, близкое родство или свойство с другим физлицом, являющимся собственником имущества (участником, акционером) организации, которая в свою очередь является собственником имущества (участником, акционером) иного владельца банка.
Продолжение статьи:
