Правительство РФ предложило запретить упрощенные переводы на сумму больше 100 тысяч рублей. Власти полагают, что это будет действенной мерой для борьбы с мошенничеством и финансированием терроризма.
Сегодня у россиян есть возможность отправлять переводы свыше 15 тысяч рублей без банковского счета с упрощенной идентификацией, что, по данным кабмина, не позволяет отследить преступную деятельность — речь идет о финансировании терроризма и денежных манипуляцях. В правительстве предложили установить для таких переводов лимит в 100 тысяч рублей. Это позволит более тщательно проверять каждую более крупную операцию. Такой законопроект комитет Госдумы по финрынку рекомендовал принять в первом чтении. Его рассмотрят в ближайшее время — 27 февраля. Об этом пишет «Парламентская газета».
Фото: alexkich/Shutterstock/Fotodom
Без идентификации и открытия счета денежный перевод ограничивается суммой до 15 тысяч рублей. Если он превышает эту цифру, то должна проводиться упрощенная проверка. Верхний лимит не зафиксирован. Для упрощенной идентификации клиенту вполне достаточно указать паспортные данные, фамилию, имя и отчество. В том случае, когда человек переводит деньги при помощи банковского счета, он может сделать это по упрощенной форме, при этом сумма перевода должна составлять до 100 тысяч рублей.
Как отметил замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд, в силу упрощенной идентификации при крупных переводах нет необходимых данных для компетентных органов, которые помогали бы им вести мониторинг нелегальной активности. Кроме возможных рисков по финансированию терроризма и диверсий, по данным влстей, при такой схеме идентификации бывают случаи использования ложных персональных данных.
Фото: Brian A Jackson/Shutterstock/Fotodom
В мировых стандартах закреплен определенный порог: если он превышен, то следует проводить проверку клиента. В правительстве РФ считают, что существующие правила упрощенных переводов не соответствуют международным нормам.
Правительство предложило ввести ограничение в 100 тысяч рублей для упрощенных переводов без использования счета, чтобы исключить махинации. По словам Германа Негляда, подавляющая часть таких транзакций находится в пределах этой суммы. Под действие новых норм попадут лишь 10—15% переводов. Человеку придется пройти полную идентификацию, если он будет отправлять сумму свыше 100 тысяч. Определяя эту планку, разработчики законопроекта брали во внимание действующие ограничения по другим операциям.
Отметим, что упрощенная идентификация действует при обмене в банке купюр одного достоинства на другие до 100 тысяч рублей, продаже или приобретении валюты на указанную сумму, а также при почтовом переводе до 15 тысяч рублей.
Фото: Ultraskrip/Shutterstock/Fotodom
Кроме того, идентификация предусмотрена при заключении договора страхования (исключение составляет лишь страховка на случай смерти), договора с НПФ, открытии лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг, при получении выигрыша в лотерею до 100 тысяч.
Напомним, в ЯНАО недавно были озвучены суммы, которые жители северного региона перевели мошенникам. Самый большой «улов» аферистов составил 30 миллионов рублей. Подробнее — в нашем материале.
Самые важные и оперативные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».