Сегодня предлагаю Вашему вниманию очень серьезную тему. Это продолжение предыдущей, но теперь рассмотрим реальные инвестиционные инструменты. Я сразу исключаю такой инструмент, как самостоятельное управление инвестициями. Причина очень простая, для успешного управления нужно очень долго этому учиться и тратить на это очень много время. Кто бы там, что не говорил это так. И ещё надо понимать, что теория — это хорошо, но на практике прежде, чем стать успешным трейдером надо потерять много денег, своих денег. И ещё надо понимать, что, как и в других сферах деятельности количество успешных людей в данном случае трейдеров не более 5-7% от их общего числа.
Возникает вопрос если не я сам, то какие есть варианты?
Есть и их несколько. Сегодня рассмотрим Доверительное управление. И поскольку тема серьезная то и говорить будем на почти профессиональном языке.
Доверительное управление инвестициями является одним из наиболее распространенных методов инвестирования, который предлагает инвесторам возможность доверить свои финансовые средства профессионалам с целью увеличения капитала.
Доверительное управление инвестициями предполагает передачу доверителем (инвестором) своих средств в управление финансовым учреждением (управляющей компании) или финансовому специалисту (управляющему). Управляющая компания осуществляет покупку и продажу финансовых инструментов (акций, облигаций, валюты и т.д.) с целью получения прибыли для доверителя. В свою очередь, управляющий принимает решения от имени доверителя и стремится максимизировать его инвестиционный доход.
Одним из главных преимуществ доверительного управления инвестициями является профессиональное управление финансовыми средствами. Управляющая компания или управляющий имеют опыт и знания в области финансовых рынков, что позволяет им принимать обоснованные инвестиционные решения. Они анализируют текущую ситуацию на финансовых рынках, определяют перспективные инвестиционные возможности и распределяют средства доверителей по различным финансовым инструментам.
Еще одним преимуществом доверительного управления инвестициями является диверсификация активов. Управляющая компания стремится снизить риски инвестиций, распределяя средства доверителей по различным классам активов или инвестиционным стратегиям. Таким образом, даже в случае неблагоприятного развития ситуации на рынке одни инвестиции могут оказаться убыточными, в то время как другие — прибыльными, что позволяет смягчить общие потери.
Однако перед принятием решения об инвестировании через доверительное управление, важно тщательно изучить и выбрать надежную и ответственную управляющую компанию. Доверительное управление инвестициями — это инструмент, который может помочь достичь финансовых целей и обеспечить стабильный рост капитала при правильном подходе и выборе управляющего.
Однако, как и любая инвестиционная стратегия, доверительное управление инвестициями имеет и свои недостатки. Рассмотрим некоторые из них:
1. Необходимость доверия: Предоставление своих средств в управление требует от инвестора доверия в добросовестность и компетентность управляющей компании или управляющего. Инвестор не имеет прямого контроля над процессом управления и несет риск возможных ошибок или неправильных инвестиционных решений, принятых управляющим.
2. Ограниченный выбор: Решение о доверительном управлении инвестициями означает, что инвестор ограничивает свободу выбора конкретных инвестиций и стратегий, поскольку их принимает управляющая компания или управляющий. Это может ограничить возможности инвестора в преследовании собственных инвестиционных и финансовых целей.
3. Комиссии и расходы: за услуги доверительного управления инвестициями инвестор должен платить комиссии и расходы, которые могут быть значительными. В зависимости от управляющей компании, комиссии могут включать управляющую комиссию, комиссию за успех и другие комиссии. Поэтому инвестор должен учитывать эти дополнительные расходы при оценке рентабельности инвестиций.
4. Возможность потери контроля: Передача инвестиционных решений в руки управляющей компании означает, что инвестор лишается прямого контроля над своими инвестициями. Он полагается на профессиональные навыки и компетенции управляющего. В случае, если управляющий принимает неправильные решения или несет убытки, инвестор не имеет возможности немедленно и легко вмешаться и исправить ситуацию.
5. Возможность конфликта интересов: В процессе доверительного управления инвестициями возникает потенциальный конфликт интересов между управляющей компанией (управляющим) и инвестором. Например, управляющая компания может иметь свои собственные интересы в продаже определенных финансовых инструментов или получении определенного уровня комиссий, что может повлиять на принимаемые решения и целесообразность инвестиций.
Пожалуй, это всё, единственно ещё добавлю, что доверительное управление оформляется в виде договора о доверительном управлении и в нем есть пункт, по которому доверитель разрешает управляющему уходить в минус. И при оформлении договора доверитель должен обозначить на какой процент он разрешает управляющему уйти в минус (5, 10,15…………………75).
Ответьте Вы бы на какой процент разрешили?
Большинство людей, которые обращаются в управляющую компания задают вопрос: а без минуса можно? Ответ – нет. Тогда они выбирают 5 или 10%. И тем самым подписывают свои деньгам приговор. Он, конечно, не смертельный, но всё же. Правильный ответ 75%.
Почему так много?
Об этом в следующей статье.
