Выбор брокера для ИИС и интрадей торговле фьючерсами

Для меня выбор брокера на текущую минуту оказался очевиден, но давайте начнём немного издалека. С какими брокерами я имел дело и знаком? Больше всего торговых сделок я провёл в Тинькофф Инвестиции. Пробовал работать с брокером Открытие. Пробовал работать в Финам. Пробовал работать в ВТБ Инвестиции. Ну и в СБЕРе тоже пробовал. Пожалуй из таких прям на слуху известных меня не заносило только в БКС. Слышал только хорошее, но просто по причине того, что я и так понаоткрывал достаточно счетов, не буду уже соваться в БКС.

Выбор брокера

Что могу сказать о брокере Тинькофф Инвестиции?

Слушайте, но из минусов, которые я могу с ходу назвать

• высокие комиссии на торговлю фьючерсами (по сравнению с другими)
• отсутствие возможности использовать терминал QUIK
• ИИС на текущую минуту открыть нельзя, так как законодательная база до конца не принята

Вы скажете, да кому нужен этот динозавр? А сам Тинькофф Инвестиции наверное так и считает ;) да... он ужаааасен (QUIK). Но зато можно подключить к нему мощный инструмент CScalp или QScalp.

Бесплатный привод CScalp

Через него стакан смотреть намного интереснее. Во всяком случае внутридневному трейдеру.

Да, у Tinkoff есть мощное API, через которое на сегодняшний день уже можно подключить привод CScalp. Но выглядит это подозрительно. Мы должны создать токен с правами доступа на совершение сделок и указать его в программе. Потом что случись и кого где искать? Не безопасный подход. В QUIK это реализовано иначе, там стакан получается из самого QUIK из таблицы обезличенных сделок и совершение любых сделок делается опять же через QUIK. Грубо говоря, выключил QUIK и точно никаких сделок никто совершить не может пока вы спите.

Ну минусы не критичные в целом, а вот плюсы очень даже жирные:

• Терминал на платформе TradingView (кому как, а мне очень нравится)
• Мобильное приложение - топ
• Мгновенный ввод/вывод средств без всякой там отсылке к Т+2 режиму торгов
• Соцсеть "Пульс" не знаю, наверное это не только плюс, но и минус. Иногда туда лучше и не заглядывать...
• Возможность создавать несколько субсчетов, чтобы разделить портфели

Ну из основных достаточно. Юзабилити в общем на высоте, а если Вы за ними какие косяки в работе знаете, то мне кажется это у всех брокеров имеет место быть и не буду этому особо уделять внимание.

Про брокера Открытие

Слушайте, я свои первые инвестиции в фондовый рынок делал через Открытие, по совету одного знакомого. Отзывы были просто вау, я же не впечатлился. Ездить в офис пришлось раза 3, чтобы начать торговать. Но сейчас это даже и не так важно.

На днях был в банке Открытие, закрывал кредитку. Они там во всю предлагают продукты ВТБ, так что не думаю, что я не рассматриваю Открытие и даже не буду рассуждать про плюсы-минусы.

ВТБ-Инвестиции

Один из лучших вариантов на мой взгляд.

Не буду ходить вокруг да около, сразу к минусам, которые я увидел:

• Открытие счёта происходит в офисе банка, да не в любом, в крупном.
• Торговля на фондовом, срочном и внебиржевом рынках разделена на 3 разных счёта. Перевод средств между счетами далеко не мгновенный, часто даже на следующий рабочий день. Продав фьючерсы тут же купить акции может быть проблематично
• Вывод денег с брокерского счёта на карту тоже не мгновенный, а по всем законам биржевых активов Т+2, Т+1, ну вы поняли...

Преимущества брокера ВТБ:

• Поддерживает терминал QUIK
• Низкая комиссия при торговле фьючерсами
• Мобильное приложение - топ
• Надёжность такой структуры как ВТБ впечатляет
• Возможность создавать несколько субсчетов, чтобы разделить портфели
• Внутренняя статистика по торговле достаточно интересно реализована, полезнее чем у других брокеров
• По-моему покупка акций ВТБ без комиссии, раньше было такое, сейчас не уверен

В общем как я и сказал, очень хороший вариант

А что Финам?

Было время, когда я попробовал брокера Финам. В целом очень хороший брокер, но я его не выберу по личным мотивам (чуть ниже расскажу).

Какие минусы у данного брокера:

• Ввод/вывод тоже сопряжён с тратой времени, какими-то комиссиями на ровном месте. Могли бы не мелочиться, но нет...
• Такого классного приложения как у Тинькофф или Втб, или СБЕРа у них нет. Они серьёзная компания, а серьёзные люди торгуют в QUIK. Не, ну мобильное приложение у них есть и оно симпатичное, но максимально минималистичное
• Сотрудники поддержки достаточно назойливы по телефону, постоянно хотят узнать ваши намерения, объём средств, который вы хотите вложить. Предлагают продукты Финама, иногда очень сомнительные
• Личный кабинет очень запутанный, какие-то поручения там надо создавать, в общем какие-то нулевые...

Какие плюсы у данного брокера:

• Надёжность, проверенная временем. Лично меня этот параметр в них более чем устраивает
• Терминал QUIK
• Низкие комиссии на торговлю фьючерсами
• Возможность перейти на пониженное обеспечение при покупке фьючерсов (ну не факт, что это плюс конечно...)

Ну в целом норм и людей, которые им пользуется я прекрасно понимаю. Всё что нужно для работы у них есть.

Про личные мотивы... Они мне по телефону предложили попробовать автоследование, мол у них есть классные стратегии. Я отказывался, но менеджер настаивал - что вы теряете, не понравится, ну не будете пользоваться... Ну думаю, логично, так для кругозора гляну. Посмотрел каталог что там интересного у них есть, выбрал три разных стратегии, подключил.

Буквально спустя день я понял, что мне сильно не нравится эта штука, ещё и в интернете почитал, что все % доходности как обычно не учитывают комиссии, а про комиссии мне никто толком и не объяснил. Я сам почему-то решил, что как везде % от сделок или просто добрая воля финама (наивность, но случается).

И каково было моё удивление, когда мне прилетел счёт на 7500 рублей (могу ошибаться, давно дело было, но что-то такое, по моему 2500 за каждый). Я в поддержку - как так?!

Мне вежливо объяснили, что даже за 1 день вкл/откл берётся плата за месяц, надо было читать, там всё написано - вы сами виноваты, всего доброго, счастья, здоровья... Я полез в каталог и правда, нашёл про 2500, про плату за месяц и всё что нужно, очень мелким шрифтом, т.е. явно рассчитано кем-то, чтобы люди по возможности не замечали эти нюансы при подключении. Вроде бы не то чтобы обманули меня, но осадочек остался и больше никогда не буду пользоваться Финамом.

А Вы как хотите. Не является ИИР :)

Глянем теперь на СБЕР

Надёжный брокер как минимум

Минусы:

• В мобильном приложении нельзя совершать сделки на срочном рынке, только в QUIKе
• Ввод/вывод средств может занимать время
• QUIK более старой версии, чем у других брокеров, иногда из-за этого возникают мелкие неудобства

Плюсы:

• Терминал QUIK
• Низкая комиссия при торговле фьючерсами
• Мобильное приложение - топ
• Надёжность такой структуры как СБЕР впечатляет
• По-моему покупка акций СБЕРа без комиссии, раньше было такое, сейчас не уверен

Ну в общем СБЕР достаточно уверенно развивается как IT-продукт, видно что программисты создающие софт делают это очень профессионально. Всё юзабельно.

Выбор сделан

Что же я решил для себя в итоге

Ребят, я по другим сервисам, таким как КАСКО, ОСАГО, зарплатная карта, ИП уже долгое время работаю в Тинькофф и у меня там тарифный план Premium. Я почитал интересную статью про ИИСы на пикабу (Разносим ИИС. Лайфхаки и налоговые вычеты. Заходи - читай - думай - комментируй...) и решил, что я просто буду вести 2 брокерских счёта

• Интрадей торговля
• Долгосрочная торговля

в Тинькофф. Да и нельзя на данный момент открыть ИИС в Тинькофф, недоступно.

Как-то так, двигаемся дальше. Напоминаю, что всё написанное мною выше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.