Индекс "Типичного россиянина" - версия 1.10

Закончился 2023 год, 1 и 2 Января Московская биржа закрыта и конец года отличная возможность зафиксировать результаты, сравнить стоимость портфеля по кварталам, понять сколько дивидендных выплат приходится на портфель за 2023 год. Сравню стоимость портфеля и дивидендные выплаты с 2022 годом. Посмотрим новые компании, которые попали в течение IV квартала 2023 года.

С предыдущими отчётами 2023 года можно ознакомиться по следующим ссылкам:

Правила индекса "Типичного россиянина"

• Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. Согласно переписи населения в 2021 году количество граждан увеличилось с 146 780 720 до 147 200 000 человек.
• Собирается список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
• Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
• Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации

В индексе Московской биржи 50 компаний, в индексе "Типичного Россиянина" 73 компании на Январь 2024 года.

Изменения в индексе

• В индекс попал Совкомбанк, в конце года банк провел IPO на Московской бирже, доля на 1 гражданина РФ - 100 акций, вес в индексе - 0,37%. Самая крупная доля в индексе после IPO.
• Южуралзолото провела IPO, доля на 1 гражданина РФ - 1000 акций, вес в индексе - 0,17%
• Астра провела IPO, доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,13%

За 2023 год в индекс попали следующие компании: Globaltrans, Инартика, Селигдар, Эсефай, Совкомбанк, Южуралзолото, Астра.

За 2023 год исключены из индекса: Softline

Произошли следующие изменения в эшелонах:

1 эшелон (больше 5000 ₽) - 16 компаний (на конец 2022 года - 11 )

2 эшелон (от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 34 компании (на конец 2022 года - 29 )

3 эшелон (меньше 1000 ₽) - 23 компании (на конец 2022 года - 27 )

1 октября 2023 года года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":

Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 января 2024 года

• Место НЛМК в Топ 10 индекса "Типичного россиянина" заняла Северсталь.

Стоимость портфеля на 1 гражданина РФ по кварталам:

I квартал - 280 109 ₽

II квартал - 321 280 ₽

III квартал - 372 612 ₽

IV квартал - 371 732 ₽

Конец 2022 года - 249 136 ₽

Рост стоимости год к году - 49,2% или 122 596 ₽, не забывайте про добавление новых компаний в индекс, без них доходность ниже. Индекс Московской биржи вырос на 43,9%, полной доходности на 48,48%.

Дивиденды по итогам 2023 года

• Объявленные в конце года дивиденды с отсечкой в 2024 году переносятся в таблицу на 2024 год. Все дивиденды с отсечкой в 2023 году зачтены за 2023 год.
• Лукойл выплатил больше всех по итогам 2023 года - 3849,75 ₽. В 2022 году был Газпром - 7103,38 ₽.
• Лидер по дивидендным выплатам, как и в том году нефтегазовый сектор.
• Как и ожидал по итогам 2023 года компании выплатили меньше дивидендов, чем в 2022 году.
• Если бы у вас был собран портфель на начало года, то общие выплаты за год - 18876,18 ₽, в прошлом году 22 229,15 ₽, доходность к текущей стоимости - 5,07%.

Компании повышающие дивиденды с 2020 по 2023 год:

1. НОВАТЭК - 29,92 51,41 88,77 95,08
2. Лукойл - 396,00 553,00 793,00 885,00
3. Газпромнефть - 24,82 50,00 85,78 95,10
4. Татнефть - 9,94 28,82 58,83 62,11
5. Россети Ленэнерго - 0,09 0,26 0,35 0,50

По итогам 2023 года на собранной портфель можно было получить 18876,18 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России - 21 864 ₽, за год необходимы дивиденды - 262 368 ₽. Средняя зарплата по России за 2022 года - 70 000₽ в месяц, за год необходимы дивиденды - 840 000 ₽.

Ели взять дивиденды по итогам 2023 года, то необходимо собрать портфель 13,9 граждан РФ (округляем до 14), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 44,5 (округляем до 45) портфеля для покрытия зарплаты.

На 1 Января 2024 года

14 портфелей - 5 204 248 ₽

45 портфель - 16 727 940 ₽

Полную таблицу можно скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.10.

Мои изменения в родительском портфеле

Родительский портфель формирую по данной стратегии. К концу 2023 года собрано полтора портфеля.

Задача на 2024 год - к концу года собрать три полных портфеля

Главная задача: собрать количество портфелей, дивидендный поток которых за год будет равен средней пенсии по РФ за год. Осталось 7 лет до выполнения цели. На данный момент необходимо ещё 12.5 портфелей, соответственно надо собирать не менее 1,78 портфелей в год. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия. Возможно будет увеличение дивидендных выплат и сокращение количества портфелей для получения необходимой суммы. Можно к концу срока оставить только компании выплачивающие дивиденды.

• Иностранные акции в Кит финанс, в Тинькофф остались паи TBIO. Надеюсь, их обменяют в рамках указа президента, после обмена средства от них пойдут на покупку российских акций.
• Второй портфель собираю в Сбере, на данный момент куплена половина акций от плана, планирую максимум к середине года сформировать полный портфель. Третий предположительно хочу собирать в ВТБ.
• В Тинькофф сформирован полный портфель "Типичного россиянина". Куплено все кроме: Росбанка, Росгосстраха, МГТС, Авангард, так как нет возможности.
• Планирую сформировать по 1 портфелю в системно значимых банках.

Планирую в течение 2024 года пополнять портфель минимум по 7 000 ₽ в неделю. Поступающие дивиденды будут реинвестированы в полном объеме.

На 3 января 2023 года стоимость активов - 574 000 ₽

По какой стратегии формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина"?

Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.

Для меня лучшей наградой будет:

в первую очередь ваш комментарий

во-вторых, лайк, если материал вам понравился

в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы

Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.

Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.