30 сентября закончился III квартал 2023 года и с опозданием в полтора месяца пересматриваю индекс "Типичного россиянина" с учётом котировок на конец сентября. В этом отчёте сравним результаты III квартала 2023 года с II кварталом 2023 года и III кварталом 2022, посмотрим какие компании добавлены в индекс, сформирую планы на последний квартал 2023 года, а так же поразмышляю о перспективах дивидендных выплат и смогут ли они побить результаты 2022 года.
С отчётами за этот год можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. Согласно переписи населения в 2021 году количество граждан РФ - 147 200 000 человек.
- Собирается список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 425 компаний, в индексе "Типичного Россиянина" 70 компаний на апрель 2023 года.
Изменения в индексе
- Добавлены акции Инартика. Общее количество акций - 87 900 000 штук, на одного человека 0.6 штуки, округление до 1. Доля в портфеле 0.25%
- Добавлены акции Селигдар. Общее количество акций - 1 030 000 000 штук, на одного человека 7 штук, округление до 1 лота - 10 акций. Доля в портфеле 0.21%
- Добавлены акции Эсефай. Общее количество акций - 111 600 000 , на одного человека 0,76 штук, округление до 1 лота - 1 акция. Доля в портфеле 0.21%
- Лот в Совкомфлоте увеличен до 20 штук. Доля в портфеле 0.65%
- Лот в ВК увеличен до 2 штук. Доля в портфеле 0.36%
Произошли следующие изменения в эшелонах:
1 эшелон (больше 5000 ₽) - 15 компаний ( II квартал 2023 года- 14 )
2 эшелон ( от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 35 компаний ( II квартал 2023 года - 31)
3 эшелон ( меньше 1000 ₽) - 20 компании ( II квартал 2023 года - 22 )
1 июля 2023 года года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 октября 2023 года
- Фосагро вылетела из Топ 10 индекса Типичного россиянина, НЛМК попала на 10 место.
Стоимость портфеля на 1 гражданина РФ по кварталам
- II квартал 2023 года - 321 280 ₽
- III квартал 2023 года - 372 612 ₽
- III квартал 2022 года - 222 558 ₽
Рост стоимости год к году - 67,42 % или 150 054 ₽, рост квартал к кварталу - 15,98% или 51 332 ₽. Индекс Московской биржи вырос с 2797,37 до 3133,26 или +12,00%.
Дивидендный сезон 2023
В 2022 году на один портфель "Типичного россиянина" приходилось 22 163 ₽ дивидендов после вычета налога в 13%. Относительно стоимости портфеля конца 2022 года средняя дивидендная доходность - 8,9% годовых.
В конце года можно ожидать дивиденды от нефтяников за первое полугодие 2023 года. Половина дивидендного сезона 2023 прошла и на данный момент выплаченные дивиденды с учётом рекомендаций совета директоров в IV квартале - 18 518 ₽. В прошлом году 32% от всех дивидендов выплатил Газпром, в этом году не жду выплат, рекордные дивиденды от Сбера далеки от суммы от Газпрома в 2022, 3262,50 vs 7103,38 ₽. Лидером по итогам года в индексе будет Лукойл - 3850 ₽.
8 из 15 компаний первого эшелона относятся к нефтегазовому сектору, два металлурга, две компании добывающие драгоценные металлы, Сбер, Магнит и Фосагро.
Забежим немного вперед в четвертый квартал:
- Дивиденды от Лукойла и Газпром нефти ожидаемы. Газпром нефть выше прогнозов, Лукойл ниже.
- Фосагро выплатит после небольшой паузы
- От металлургов дивиденды жду вначале 2024 года
- Норникель выплатит 915,33 ₽ в 2023 году
- Полюс возможно что-то заплатит в конце года
- Магнит - жду дивиденды после выкупа акций у нерезидентов
В течение последних четырех лет дивидендные выплаты год к году росли в следующих компаниях.
- Новатэк
- Лукойл
- Газпромнефть
- Татнефть
- Инартика
По итогам 2022 года на собранной портфель можно было получить 22163 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России на 1 января 2023 года - 19 322 ₽ за год, необходимы дивиденды - 231 864 ₽. Средняя зарплата по России в 2022 году - 65 338 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 784 056 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2022 года, то необходимо собрать портфель 10,46 граждан РФ (округляем до 11), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 35,37 (округляем до 35) портфеля для покрытия зарплаты.
На 1 апреля 2023 года
11 портфелей - 4 098 732 ₽
35 портфелей - 13 041 420 ₽
Полную таблицу можно скачать на Яндекс диске по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.09.
Мои изменения в родительском портфеле
Родительский портфель формирую по данной стратегии. К концу 2022 года был собран один полный портфель "Типичного россиянина".
Задача на 2023 год - к концу года иметь два полных портфеля
Главная задача: собрать количество портфелей, дивидендный поток которых за год будет равен средней пенсии по РФ за год. Осталось 7 лет до выполнения цели. На данный момент необходимо ещё 9.5 портфелей, соответственно надо собирать не менее 1,43 портфелей в год. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия.
- Иностранные акции остались только в Кит финанс. Надеюсь их обменяют в рамках указа президента.
- Второй портфель собираю в Сбере.
- В Тинькофф сформирован полный портфель "Типичного россиянина". Куплено все кроме: Росбанка, Росгосстраха, МГТС, Авангард, так как нет возможности.
- Планирую сформировать 10-11 портфелей по 1 в системно значимых банках.
- Третий портфель буду формировать в Промсвязьбанке или ВТБ
Дивидендные выплаты в четвертом квартале помогут помимо поступающих на счет денег купить больше активов и приблизить себя к цели. В текущем году не выполню цель, буду продумывать план пополнений в следующем. Учитывая текущую стоимость надо пополнять минимум по 7 000 ₽ в неделю. Очередная нагрузка на бюджет вдобавок к портфелю эксперимента "Копим капитал".
На 14 ноября 2023 года стоимость активов - 568 914 ₽
По какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.