Добрый день, Инвестсообщество!
Вся медиасреда кишит подведениями итогов за 2023 год. Я тоже не исключение и пора подвести итоги, подумать о результатах и возможно поправить инвестиционную стратегию.
Вам я советую тоже посмотреть на свой портфель и проанализировать, как он справился с вызовами 2023 года.
Самое типичное сравнение это сравнение с индексом Мосбиржи, но с учетом что большинство из нас постоянно пополняет портфель, то очень сложно измерить рост портфеля по доходности.
Хоть сравнение с индексом Мосбиржи и считается бенчмарком для управляющих, но для частного инвестора важнее двигается ли он к своей инвестиционной цели или нет.
ЧТО БЫЛО И СТАЛО
А было вот что:
И так стартовая позиция была 510 000 рублей и дивиденды в 40 000 рублей. Причём на тот момент моему портфелю было уже 4 года. Тогда он был чуть в плюсе после февраля 2022 года.
Из той статьи видно, что я не ожидал такого сильного роста на рынке и скромно мечтал к концу 2023 года о 750 000 рублей на счёте и дивидендах в 60 000 рублей. Закладывал пополнение в районе 200 000 рублей в год.
И тут кроется когнитивное искажение на которое я тоже попал: Мы переоцениваем свои силы в краткосрочном периоде, и недооцениваем себя в долгосрочном.
Если вы на рынке недавно или только думаете об инвестициях, то вам полезно будет прочесть эту статью. Ну а если давно, то ниже для вас состав портфеля.
На момент начала моего инвестиционного пути в ноябре 2018 года я не думал, что к концу 2023 года у меня будет такой счёт. За 2019 год я вложил около 25 000 рублей: изучал рынок и прикидывал, что в лучшем случае лет за 10 я накоплю миллион.
Примечательно то, что инвестиции запускают механизм вашего личного роста. Когда вы начинаете задумываться, как увеличить свои инвестиции, то приходит на ум два основных варианта: спекуляции и повышение активного дохода.
Кто сворачивает на скользкий путь спекуляций за погоней быстрого обогащения в большинстве случаев теряют деньги. Причин много, но главная это ошибка выжившего.
Вы можете увидеть в медиасреде больше 20-30 успешных трейдеров, но если посмотрите статистику, то увидите сколько полегло капиталов на этом пути.
Если же выберете попытку повысить свой активных доход, то у вас гораздо больше шансов вырасти, пускай и не быстро. Просто поставьте перед собой эту задачу и мозг найдёт решение.
Главный вывод не бояться и обязательно инвестировать!
Если согласны с вас лайк и подписка!
Я немного отвлекся от темы статьи, так что возвращаемся к моему счёту:
Вот вам 5-летний путь маленькими шагами. Это не супер результат и ничего выдающегося. А значит любой из сомневающихся сможет это повторить и многие даже лучше меня. Причем результат без реинвестирования дивидендов - я их все трачу.
Пополнение портфеля составило 261 000 рублей. Это сумма вся ушла на ИИС, так что 13% до апреля я планирую получить в виде налогового вычет и внести его сюда.
Просто Государство дарит 3% от портфеля (261К *13%). Круто!
Из скриншота видно, что прогнозные дивиденды будут в районе 100 000 рублей. Много это или мало зависит от целей каждого из нас.
Я хотел, чтобы дивиденды оплачивали мне отдых. В этом году поездка в Ейск мне обошлась в 110 000 рублей. Так что в 2024 году моя первая цель исполнится. )))
СОСТАВ ПОРТФЕЛЯ
Думаю это самая интересная часть статьи. Мне нравится рынок тем, что каждый находит на нём своё и здесь нет единственно верного решения. По этому мой портфель это мой портфель, а Ваш это Ваш.
По составу портфеля можем поспорить в комментариях. Это полезно!)))
И так. Сектора!
Разумеется, главным сектором моего портфеля стал нефтегазовый сектор. На скриншоте он отображается, как энергетика. Но почему-то snowball добавляет туда ещё и транснефть, хотя она больше относится к логистическому сектору.
Второй по доле в портфеле сектор финансов: банки, московская биржа и немного кармани. )))
Весь год в статьях я писал, что эти сектора мне нравятся больше всего и в них полно денег. Как видите я слегка увлёкся и их доля в портфеле составила 56.8%.
Однозначно эти сектора надо снижать, но пока у меня нет четкого плана, что буду набирать вместо их. Думаю он появится, когда составлю статью о планах на 2024 год. Так что подписывайся!
Третий по доле стал сектор материалов: металлурги, золотодобытчики и Алроса.
От металлургов я жду возврата к дивидендам, а ещё роста цен на металлы после того как ключевая ставка начнёт снижаться, а мировая экономика будет расти. Возможно рановато захожу и это нужно делать к концу 2024 года. Но есть, как есть!
Четвертый сектор самый спорный. Это телекоммуникации. У меня почти 10% портфеля это МТС. Идея полуспекулятивная, так как несмотря на высокую ключевую ставку и высокую долговую нагрузку, есть все признаки, что АФК Система будет выкачивать дивиденды. А значит будет переоценка к дивидендной отсечке.
Там я значительно буду сокращать позицию по МТС.
Остальные сектора занимают мало, а значит не могут существенно повлиять на доходность портфеля.
ПО КЛАССАМ АКТИВОВ
Да-да, я помешан на акциях и для меня облигации очень скучны. Это моя вредная привычка и пока я не могу от неё избавиться.
А высокая инфляция, которая обесценивает рубль поддерживает моё решение быть в основном в акциях. Бизнес инфляцию переложит на потребителя и мне кажется здесь больше перспектив заработать.
По акциям думаю всё понятно. Облигации почти все короткие и один выпуск длинных на 1% от портфеля. Фонды это фонд денежного рынка, который я коплю на интересные идеи под редомициляцию. Впрочем это будет в статье о планах на 2024 год. )))
По идее мои основные позиции и так показывают планы на 2024 год и если не вдаваться глубоко это Транснефть, Сбер, МТС.
Из списка есть две позиции, которые я не понимаю почему держу, но держу. Разумеется это минусовые позиции по М.Видео и ЭЛ5-Энерго.
ВМЕСТО ИТОГА
В целом я очень доволен собой! 510К+261К(пополнение) превратились в 1015К и по прогнозам рынок вероятно ещё вырастет.
В любом случае вырастет к дивидендному сезону.)))
40К прогнозных дивидендов превратились в 100К прогнозных дивидендов на 2024 год.
Я понимаю, что следующий год не будет таким же быстро растущим и по этому надо на протяжении 2024 года подрезать позиции, которые сильно выросли и искать новые идеи.
Друзья, теперь Ваша очередь хвастаться результатами за 2023 год. Давайте порадуемся друг за друга и покажем тем, кто ещё сомневается, что инвестировать нужно! До встречи в комментариях.
ДРУГИЕ СТАТЬИ КАНАЛА:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пишите, буду рад пообщаться!
